Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
08. september 2020
Besvarelse af spørgsmål 203 alm. del stillet af udvalget den 15. april
2020 efter ønske fra Preben Bang Henriksen (V) og Eva Kjer Hansen
(V).
Spørgsmål:
Hvordan har vores nabolande implementeret reglerne om reelle ejere og
risikobaseret kundekendskabsprocedurer i hvidvaskdirektivet i forhold til
foreninger? Herunder bedes oplyst, om der er lande der har defineret ”reelle
ejere” og fastsat identifikationskrav
og kriterier vedr. risikoafvejning di-
rekte i lovteksten for så vidt angår foreninger, eller om der som i den danske
lovgivning er givet bemyndigelse til myndigheder til at fastsætte nærmere
regler om, hvordan disse begreber skal defineres m.v.?
Svar:
Finanstilsynet har foretaget en nabohøring for at undersøge, hvordan vores
nabolande har implementeret hvidvaskdirektivets regler om reelle ejere og
risikobaserede kundekendskabsprocedurer. I den forbindelse har Finanstil-
synet forespurgt ni lande og modtaget svar fra Tyskland, Holland, Sverige,
Estland og Letland.
Finanstilsynet oplyser følgende, som jeg kan henholde mig til:
”Nabohøringen
viser, at fire ud af de fem lande, der har svaret, ikke defi-
nerer ”reelle ejere” for så vidt angår
foreninger direkte i deres lovgivning.
De anvender EU’s generelle
definition af reelle ejere, hvorefter
”reel ejer”
er den eller de fysiske personer, der i sidste ende ejer eller kontrollerer
kunden. I praksis vil det typisk være foreningens bestyrelse eller daglige
ledelse, der betragtes som reelle ejere, da der yderst sjældent er en enkelt
person, som udøver kontrol over en forening eller foreningens midler ved
direkte ejerskab, kontrol eller enebegunstigelse.
Det fremgår endvidere af høringen, at landene har implementeret reglerne
for identifikationskrav og kriterier vedrørende risikovurdering af forenin-
ger på en række forskellige måder.
Nedenfor fremgår en oversigt over, hvordan landene har implementeret
reglerne.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk