Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
12. maj 2020
Besvarelse af spørgsmål 189 alm. del stillet af udvalget den 15. april
2020 efter ønske fra Preben Bang Henriksen (V) og Eva Kjer Hansen
(V).
Spørgsmål:
Efter hvidvaskloven skal pengeinstitutter (og øvrige virksomheder om-fat-
tet af hvidvaskloven) vurdere, om risikoen for hvidvask og terrorfinansie-
ring ved en kunde er lav, mellem-stor eller høj. Vil ministeren uddybe lov-
grundlaget og Finanstilsynets vejledninger og give en udførlig og præcis
redegørelse for, efter hvilke faktorer/kriterier et pengeinstitut skal/kan hen-
føre en forening til henholdsvis a) lavrisikogruppen, b) mellemrisikogrup-
pen eller c) højrisikogruppen? Gerne illustreret ved forskellige relevante
eksempler inden for de tre risikokategorier.
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende,
som jeg kan henholde mig til:
”Pengeinstitutter
og andre virksomheder omfattet af hvidvaskloven skal fo-
retage en risikovurdering af hver enkelt kunde og tilrettelægge sine kunde-
kendskabsprocedurer, overvågning osv. i overensstemmelse hermed.
I hvidvasklovens bilag 2 og 3 er der opregnet en række faktorer, der kan
bidrage til at afgøre, om der er tale om et kundeforhold med begrænset ri-
siko eller med øget risiko.
Disse risikofaktorer omhandler også foreninger. Pengeinstitutter m.fl. skal
således forholde sig til, hvem kunden er, hvilke produkter eller ydelser kun-
den ønsker, om der er relevante geografiske forhold, der skal tages i be-
tragtning, eller hvilke leveringskanaler der er til kunden. De oplistede fak-
torer er ikke udtømmende, og der er ikke krav om, at de alle tages i betragt-
ning. I risikovurderingen af kunden skal dog altid indgå en vurdering af
forretningsforbindelsens formål, omfang, regelmæssighed og varighed.
Pengeinstituttet må forholde sig til samtlige relevante faktorer, og hvad de
samlet indikerer for kundens risikoprofil. For eksempel kan en kundes for-
mål med forretningsforbindelsen indikere en høj risiko. På den anden side
kan en forretningsforbindelse med en kunde f.eks. indikere en begrænset
risiko, hvis forretningsforbindelsen er regelmæssig og varig.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk