Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
12. maj 2020
Besvarelse af spørgsmål 180 alm. del stillet af udvalget den 15. april
2020 efter ønske fra Preben Bang Henriksen (V) og Eva Kjer Hansen
(V).
Spørgsmål:
Er ministeren enig i, at hvis der ikke er fastsat tilstrækkelige præcise og
konkretet retningslinjer i Finanstilsynets vejledninger i relation til defini-
tion af reelle ejere, dokumentationskrav, risikoklassificering og kunde-
kendskabsprocedure m.v., men det er overladt til pengeinstitutterne selv at
udfylde med egen fortolkning, er der risiko for, dels en uensartet praksis
blandt landets mange pengeinstitutter, dels at der i de enkelte pengeinsti-
tutter kan danne sig en egen praksis, der ikke er i overensstemmelse med
hvidvasklovens intentioner i forhold til de små foreninger -og til stor gene
for det frie foreningsliv?
Svar:
I overensstemmelse med 4. hvidvaskdirektiv indeholder hvidvaskloven
krav om, at pengeinstitutter og andre virksomheder omfattet af hvidvask-
loven skal foretage en konkret risikovurdering af hver enkelt kunde og på
den baggrund fastlægge, hvad der er nødvendigt for at få et tilstrækkeligt
kendskab til kunden, herunder kundens reelle ejere. Det gælder også i for-
hold til kunder som store og små foreninger.
De danske foreninger er meget forskellige og er indrettet på forskellige må-
der. Der er således flere forhold, som kan have betydning for risikovurde-
ringen af den enkelte forening, herunder ejerstruktur, geografiske place-
ring, leveringskanaler og hvilke produkter eller tjenesteydelser foreningen
ønsker hos pengeinstituttet, mv.
I Finanstilsynet vejledning sammenholdes og fortolkes oplysninger i bl.a.
lovforarbejderne til hvidvaskloven, og der gives forklaringer og praktiske
eksempler på, hvordan virksomheder omfattet af hvidvaskloven kan over-
holde lovens krav og gøre brug af den risikobaserede tilgang i relation til
bl.a. foreninger. Der henvises til besvarelserne af ERU spørgsmål 179 alm.
del og ERU spørgsmål 202 alm. del stillet af udvalget den 15. april 2020.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk
Med venlig hilsen
Simon Kollerup