ERU, Alm.del - 2019-20 - Endeligt svar på spørgsmål 180: Spm. om, hvis der ikke er fastsat tilstrækkelige præcise og konkretet retningslinjer i Finanstilsynets vejledninger i relation til definition af reelle ejere, dokumentationskrav, risikoklassificering og kundekendskabsprocedure m.v., men det er overladt til pengeinstitutterne selv at udfylde med egen fortolkning, er der risiko for, dels en uensartet praksis blandt landets mange pengeinstitutter, til erhvervsministeren

Erhvervsudvalget 2019-20
ERU Alm.del
Offentligt

Folketingets Erhvervsudvalg

ERHVERVSMINISTEREN

12. maj 2020

Besvarelse af spørgsmål 202 alm. del stillet af udvalget den 15. april

2020 efter ønske fra Preben Bang Henriksen (V) og Eva Kjer Hansen

(V).

Spørgsmål:

Kunne ministeren

–

med henvisning til de mange

–

herunder frivillige

–

foreninger der er i Danmark

–

overveje at lave specifikt og præcist vejled-

ningsmateriale om, hvordan reglerne om reelle ejere og risikobaseret kun-

dekendskab m.v. i relation til forskellige foreningstyper skal administreres

-til gavn for såvel de mange foreningers retssikkerhed og ressourceforbrug

som for pengeinstitutters (og andre virksomheder omfattet af hvidvasklo-

ven) forvaltning af reglerne, jf. at de af loven omfattede i dag selv skal

sammenholde og fortolke oplysninger i lovforarbejder og forskellige vej-

ledninger (Bl.a. Finanstilsynets vejledninger og Erhvervsstyrelsens vejled-

ning om reelle ejere m.v.)?

Svar:

Som nævnt i besvarelsen af spørgsmål 195 alm. del stillet af udvalget den

15. april 2020 er de frivillige foreninger ikke omfattet af reglerne i hvid-

vaskloven, og myndighedernes vejledninger er derfor ikke rettet til forenin-

gerne, men til de virksomheder, herunder pengeinstitutter, som skal over-

holde reglerne i loven.

Finanstilsynets vejledning samt Erhvervsstyrelsens vejledning om reelle

ejere sammenholder og fortolker oplysninger i bl.a. lovforarbejderne til

hvidvaskloven for derigennem at hjælpe pengeinstitutterne mfl.

I vejledningerne findes der oplysninger til brug for pengeinstitutternes vur-

deringen af, hvordan reglerne om reelle ejere og risikobaseret kundekend-

skab mv. i relation til forskellige foreningstyper skal administreres.

Pengeinstitutterne skal desuden løbende være opmærksomme på de risici,

der måtte være eller opstå i forbindelse med deres kunder, herunder for-

eninger. I den forbindelse bemærkes, at i PETs nationale risikovurderinger

fremhæves foreninger, særligt på non-profit-området, som et væsentligt ri-

sikoområde.

ERHVERVSMINISTERIET

Slotsholmsgade 10-12

1216 København K

Tlf.

33 92 33 50

Fax.

33 12 37 78

CVR-nr. 10092485

EAN nr. 5798000026001

[email protected]

www.em.dk

ERU, Alm.del - 2019-20 - Endeligt svar på spørgsmål 180: Spm. om, hvis der ikke er fastsat tilstrækkelige præcise og konkretet retningslinjer i Finanstilsynets vejledninger i relation til definition af reelle ejere, dokumentationskrav, risikoklassificering og kundekendskabsprocedure m.v., men det er overladt til pengeinstitutterne selv at udfylde med egen fortolkning, er der risiko for, dels en uensartet praksis blandt landets mange pengeinstitutter, til erhvervsministeren

2/2

Med venlig hilsen

Simon Kollerup