Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
12. maj 2020
Besvarelse af spørgsmål 177 alm. del stillet af udvalget den 15. april
2020 efter ønske fra Eva Kjer Hansen (V) og Preben Bang Henriksen
(V).
Spørgsmål:
Hvilke lettelser vurderer ministeren er gennemført og for hvem - som kon-
sekvens af overgangen fra den regelbaserede til den risikobaserede tilgang
i hvidvaskloven?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, som har oplyst mig føl-
gende, som jeg kan henholde mig til.
”Der findes ikke en opgørelse af, om introduktionen af den risikobaserede
tilgang isoleret set har medført lettelser for virksomhederne og deres kun-
der.
Det er Finanstilsynets opfattelse, at den risikobaserede tilgang til forebyg-
gelse af hvidvask og finansiering af terrorisme har medført en mere effektiv
forebyggelse af hvidvask og terrorfinansiering. Det skyldes, at de finan-
sielle virksomheder skal vægte og prioritere de områder, hvor der er størst
risiko for, at de kan blive brugt til hvidvask og finansiering af terrorisme,
så den største indsats lægges på højrisikokunder, mens indsatsen på lavri-
sikokunder kan være mindre.
Det er desuden Finanstilsynets opfattelse, at de finansielle virksomheder
samtidig generelt har øget deres indsats på hvidvaskområdet, herunder sær-
ligt i forhold til kundekendskabsprocedurer med henblik på at undgå at
blive misbrugt
til hvidvask og finansiering af terrorisme.”
Med venlig hilsen
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
DK - 1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk
Simon Kollerup