Folketingets Erhvervsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
12. maj 2020
Besvarelse af spørgsmål 176 alm. del stillet af udvalget den 15. april
2020 efter ønske fra Preben Bang Henriksen (V) og Eva Kjer Hansen
(V).
Spørgsmål:
Har ministeriet, styrelser m.v. og/eller ministeren viden om, at risikovurde-
ringen af foreninger og de tilhørende undersøgelses- og kontrolforanstalt-
ninger administreres forskelligt i pengeinstitutterne og/eller om pengeinsti-
tutternes oplysnings- og dokumentationskrav til foreningskunder går videre
end foreningens risikogruppering og forudsat i hvidvaskloven, herunder
om der er pengeinstitutter, der ikke foretager en konkret risikovurdering af
det enkelte kundeforhold, og/eller ikke afvejer kundekendskabsprocedu-
rerne i forhold til, hvilken risikogruppering foreningen tilhører? Hvad vil
ministeren i givet fald gøre for at få tydeliggjort korrekt og ensartet regel-
fortolkning og praksis i pengeinstitutterne?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende,
som jeg kan henholde mig til:
”Når de
finansielle virksomheder laver deres egne risikoklassificeringer,
forventes det, at de tager udgangspunkt i de nationale risikovurderinger for
hvidvask og terrorfinansiering, der er udarbejdet af henholdsvis SØIK og
PET, samt den supranationale risikovurdering for hvidvask og terrorfinan-
siering, der er udarbejdet af EU-Kommissionen. Risikoklassificeringen af
brancher og kundetyper har dermed det samme udgangspunkt i de fleste
pengeinstitutter. I den forbindelse bemærkes, at i PETs nationale risikovur-
deringer fremhæves foreninger, særligt på non-profit-området, som et væ-
sentligt risikoområde.
Risikoklassificeringen kan dog ikke foretages alene ud fra kundetype eller
branche. Et pengeinstitut m.fl. skal foretage en konkret vurdering af hvert
enkelt kundeforhold for at vurdere, hvilke oplysninger og hvilken doku-
mentation pengeinstituttet skal indhente for at sikre, at pengeinstituttet er
betrygget i, at kunden kan blive risikoklassificeret korrekt.
Finanstilsynets vejledningsarbejde fortsætter kontinuerligt, bl.a. i Finans-
tilsynets skriftlige vejledning til hvidvaskloven, der i øjeblikket revideres,
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk