Skatteudvalget 2018-19 (1. samling)
L 26 Bilag 4
Offentligt
1961741_0001.png
Fundmarket
Fintech skal føre til lavere omkostninger
Confidential and Proprietary. Copyright (c) by Fundmarket A/S. All Rights Reserved.
 L 26 - 2018-19 (1. samling) - Bilag 4: Henvendelse og præsentation af 30/10-18 fra Fundmarket A/S vedrørende foretræde om, at investeringsforvaltningsselskaber også får mulighed for at tilbyde oprettelse af en aktiesparekonto for kunderne
1961741_0002.png
Fundmarket
Investeringsforening
Problemet
Bank
Kunderådgiver
$
Honorarer og
gebyrer
Investor
”Market
Maker”
$
Værdipapirdepot
 L 26 - 2018-19 (1. samling) - Bilag 4: Henvendelse og præsentation af 30/10-18 fra Fundmarket A/S vedrørende foretræde om, at investeringsforvaltningsselskaber også får mulighed for at tilbyde oprettelse af en aktiesparekonto for kunderne
1961741_0003.png
Fundmarket
Løsningen
Bank
Fundmarket
Investeringforening
Market Maker
Kunderådgiver
Investor
Depot
Investeringsbevis
er
Gebyrer
$
 L 26 - 2018-19 (1. samling) - Bilag 4: Henvendelse og præsentation af 30/10-18 fra Fundmarket A/S vedrørende foretræde om, at investeringsforvaltningsselskaber også får mulighed for at tilbyde oprettelse af en aktiesparekonto for kunderne
1961741_0004.png
Fundmarket
Løsningen i ord
• Fundmarket A/S er et investeringsforvaltningsselskab med tilladelse fra Finanstilsynet.
• Som det første investeringsforvaltningsselskab i Danmark vil vi udbyde kontoførende
investeringsforeninger (jf. lov om investeringsforeninger mv.) til detailmarkedet.
• Kontoførende investeringsforeninger udbydes direkte fra investeringsforvaltningsselskabet til
private investorer – medfører lavere omkostninger for investorerne end ved traditional
distribution gennem pengeinstitutter.
• Investeringsrådgivning til investorerne tilbydes (frivilligt) gennem bank-uafhængige
investeringsrådgivere.
Confidential and Proprietary. Copyright (c) by Fundmarket A/S. All Rights Reserved.
 L 26 - 2018-19 (1. samling) - Bilag 4: Henvendelse og præsentation af 30/10-18 fra Fundmarket A/S vedrørende foretræde om, at investeringsforvaltningsselskaber også får mulighed for at tilbyde oprettelse af en aktiesparekonto for kunderne
1961741_0005.png
Fundmarket
Investeringsforeningerne
• Den første investeringsforening “PortfolioManager” udbyder i samarbejde med kapitalforvalteren
“Optimal Invest” 6 investeringsafdelinger med omkostningsprocenter mellem 0,4% og 0,7%.
• De 4 afdelinger er omfattet af Aktiavancebeskatningsloven § 20 stk. 2 og § 21, dvs. egnet til
aktiesparekontoen.
• En omkostningsbesparelse på 1 %-point og et forventet afkast på 10 % pro anno svarer til en
skattelettelse på 10% point.
• Fundmarket er ikke en “lukket klub” for en enkelt investeringsforening – der er flere på vej.
Confidential and Proprietary. Copyright (c) by Fundmarket A/S. All Rights Reserved.
 L 26 - 2018-19 (1. samling) - Bilag 4: Henvendelse og præsentation af 30/10-18 fra Fundmarket A/S vedrørende foretræde om, at investeringsforvaltningsselskaber også får mulighed for at tilbyde oprettelse af en aktiesparekonto for kunderne
1961741_0006.png
Fundmarket
Hvad betyder det for investorerne
• Selve aktiesparekontoen udbydes uden omkostninger for investor.
• Fundmarkets alternative distributionsmodel giver investorernes data tilbage til dem selv.
• De udbudte kontoførende investeringsforeninger vil typisk have væsentligt lavere
omkostninger, end de foreninger, der idag er til rådgihed.
• På Fundmarkets investeringsplatform kan investorerne give fuldmagt til en
investeringsrådgiver, således at rådgiveren løbende kan yde rapportering og rådgivning.
• Fundmarkets teknologi giver tredjeparter - f.eks. Apps til privatøkonomi, pensionsopsparing
og børneopsparing – mulighed for at danne et rapporterings-mellemled mellem foreningerne
og kunderne.
Confidential and Proprietary. Copyright (c) by Fundmarket A/S. All Rights Reserved.
 L 26 - 2018-19 (1. samling) - Bilag 4: Henvendelse og præsentation af 30/10-18 fra Fundmarket A/S vedrørende foretræde om, at investeringsforvaltningsselskaber også får mulighed for at tilbyde oprettelse af en aktiesparekonto for kunderne
1961741_0007.png
Fundmarket
Kontakt
For yderligere oplysninger:
Lars Louw Pedersen
CEO, FundmarketA/S
Jan Ahlberg
Stifter og hovedaktionær
E-mail: [email protected]
Mobil: +45 50 50 99 15
E-mail:
[email protected]
Mobil: +45 21 27 39 03