L 204 - 2018-19 (1. samling) - Bilag 5: Udkast til betænkning

Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2018-19 (1. samling)
L 204 Bilag 5
Offentligt

Til lovforslag nr.

L 204

Folketinget 2018-19

Betænkning afgivet af Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget den [25. april 2019]

Udkast

til

Betænkning

over

Forslag til lov om ændring af lov om forebyggende foranstaltninger mod

hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven) og lov om finansiel

virksomhed

(Gennemførelse af 5. hvidvaskdirektiv)

[af erhvervsministeren (Rasmus Jarlov)]

1. Ændringsforslag

Erhvervsministeren har stillet 20 ændringsforslag til lov‐

forslaget.

2. Indstillinger

Inuit Ataqatigiit, Nunatta Qitornai, Tjóðveldi og

Javnaðarflokkurin havde ved betænkningsafgivelsen ikke

medlemmer i udvalget og dermed ikke adgang til at komme

med indstillinger eller politiske bemærkninger i betænknin‐

gen.

En oversigt over Folketingets sammensætning er optrykt

i betænkningen.

3. Politiske bemærkninger

4. Ændringsforslag med bemærkninger

Ændringsforslag

erhvervsministeren,

tiltrådt af <>:

Det under

nr. 10

foreslåede

§ 2, nr. 18,

udgår og i ste‐

det indsættes:

»18) Trust: En enhed, der ikke er en juridisk person, som er

oprettet ved stifters vilje om overførelse af aktiver til

en forvalter til fordel for en eller flere begunstigede.

19) Lignende juridisk arrangement: En type juridisk ar‐

rangement, der har en struktur eller funktion, der sva‐

»01.

§ 1, stk. 1, nr. 8,

ændres »stk. 4« til: »stk. 6«.«

[Ændring af henvisning]

I den under

nr. 9

foreslåede ændring af

§ 2, nr. 12, li‐

tra d,

ændres »retligt arrangement« til: »tilsvarende retligt

arrangement«.

[Korrektion]

Til § 1

I den under

nr. 1

foreslåede

fodnote

ændres »Europa-

Parlamentets og Rådets forordning 2015/847/EU af 20. maj

2015 om oplysninger, der skal medsendes om betaler ved

pengeoverførsler, og om ophævelse af forordning (EF) nr.

1781/2006, EU-Tidende 2015, nr. L 141, side 2« til: »Euro‐

pa-Parlamentets og Rådets forordning 2015/847/EU af 20.

maj 2015 om oplysninger, der skal medsendes ved penge‐

overførsler, og om ophævelse af forordning (EF) nr.

1781/2006, EU-Tidende 2015, nr. L 141, side 1«.

[Korrektion]

Efter nr. 2 indsættes som nyt nummer:

DokumentId

Journalnummer

L 204 - 2018-19 (1. samling) - Bilag 5: Udkast til betænkning

rer til en trusts struktur og funktion, som er oprettet

ved stifters vilje om overførelse af aktiver til en per‐

son, der varetager en stilling svarende til forvalteren

af en trust.«

Nr. 19 bliver herefter nr. 20.

[Præcisering]

I det under

nr. 20

foreslåede

§ 14, stk. 1, 2. pkt.,

udgår

efter »arrangement« ordene », der har struktur eller funktio‐

ner, der ligner truster,«.

[Sproglig ændring]

I det under

nr. 21

foreslåede

§ 15 a, stk. 1,

ændres

»om deres kundes« til: »om kundens«.

[Sproglig ændring]

I det under

nr. 21

foreslåede

§ 15 a, stk. 2, 1. pkt.,

æn‐

dres »tilgængelige for dem« til: »tilgængelige for myndighe‐

den«.

[Sproglig ændring]

I det under

nr. 22

foreslåede

§ 17, stk. 2, 1. pkt.,

og i

det under

nr. 23

foreslåede

§ 17, stk. 3, 1. pkt.,

ændres

»Kommissionens liste over lande, hvor der vurderes at være

en øget risiko for hvidvask eller finansiering af terrorisme«

til: »Kommissionens liste over højrisikotredjelande«.

[Sproglig ensretning]

I det under

nr. 27

foreslåede

§ 20 a

ændres »kunde‐

kendskabsstandarder« to steder til: »kundekendskabsproce‐

durer«.

[Sproglig ensretning]

10)

Efter nr. 32 indsættes som nyt nummer:

»02.

§ 30, stk. 1, nr. 3,

ændres »stk. 1 og 2« til: »stk. 1 og

3«.«

[Ændring af henvisning]

11)

I det under

nr. 33

foreslåede

§ 30, stk. 3,

indsættes i

pkt.

efter »består«: »eller har bestået« og i

2. pkt.

ændres »i

forbindelse med« til: »om«.

[Sproglig ændring]

12)

I det under

nr. 34

foreslåede

§ 30 a, stk. 1, 2. pkt.,

æn‐

dres »gennem de centrale mekanismer m.v.« til: »gennem de

centrale automatiske mekanismer.«.

[Sproglig ensretning]

13)

I det under

nr. 35

foreslåede

§ 31 a

ændres i

stk. 1

»Kommissionens liste over højrisikolande« til: »Kommis‐

sionens liste over højrisikotredjelande«, og i det foreslåede

31 b

ændres i

stk. 1

»Kommissionens liste over lande,

hvor der vurderes at være en øget risiko for hvidvask og fi‐

nansiering af terrorisme« til: »Kommissionens liste over

højrisikotredjelande«.

[Sproglig ensretning]

14)

I det under

nr. 35

foreslåede

§ 31 b

udgår i

stk. 1

»om

filialen«, og i

stk. 3

ændres »bekæmpelse« til: »forebyggel‐

se«, og »af penge« udgår.

[Sproglig ændring]

15)

I det under

nr. 47

foreslåede

kapitel 10 a

ændres i

46 a, stk. 3, 1. pkt.,

»at forvalteren af trusten eller personen,

der varetager en tilsvarende stilling, i et lignende juridisk ar‐

rangement,« til: »at forvalteren eller personen, der varetager

en tilsvarende stilling,«.

[Sproglig ændring]

16)

I det under

nr. 47

foreslåede

kapitel 10 a

indsættes i

46 a, stk. 7, 1. pkt.,

efter »identificere trustens«: »eller det

lignende juridiske arrangements«.

[Præcisering]

17)

I det under

nr. 47

foreslåede

kapitel 10 a

ændres i

46 c, stk. 1,

»Forvaltere af truster eller personer, der vareta‐

ger en tilsvarende stilling, i lignende juridiske arrangemen‐

ter, der skal indhente, opbevare og registrere oplysninger om

reelle ejere, jf. § 46 a, skal underrette personer og virksom‐

heder, der i medfør af denne lov skal udføre kundekend‐

skabsprocedurer, om deres status« til: »Forvalteren af en

trust eller personen, der varetager en tilsvarende stilling, i et

lignende juridisk arrangement, som skal indhente, opbevare

og registrere oplysninger om reelle ejere, jf. § 46 a, skal un‐

derrette personer og virksomheder, der i medfør af denne

lov skal udføre kundekendskabsprocedurer, om sin status«.

[Sproglig ændring]

18)

Efter nr. 55 indsættes som nyt nummer:

»03.

§ 51 a, stk. 1,

ændres »og 19« til: », 19, 23 og 24«.«

[Udvidelse af bestemmelsens anvendelsesområde]

19)

Efter nr. 82 indsættes som nyt nummer:

»04.

§ 68, stk. 1, 1.

2. pkt.,

ændres »stk. 5« til: »stk. 6«,

og i

3. pkt.

ændres »stk. 3« til: »stk. 4«.«

[Ændring af henvisning]

20)

Efter nr. 87 indsættes som nyt nummer:

»05.

§ 78, stk. 1, 1. pkt.,

ændres »stk. 3, 1.-4. pkt.« til: »stk.

4, 1.-4. pkt.«, og »stk. 4, 3.-7. pkt.« ændres til: »stk. 5, 3.-7.

pkt.«.««

[Ændring af henvisning]

Bemærkninger

Til nr. 1

I forbindelse med udformningen af fodnoten til lov om

forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering

af terrorisme (hvidvaskloven) er der en henvisning til Euro‐

pa-Parlamentets og Rådets forordning 2015/847/EU af 20.

maj 2015 om oplysninger, der skal medsendes om betaler

ved pengeoverførsler, og om ophævelse af forordning (EF)

nr. 1781/2006, EU-Tidende 2015, nr. L 141, side 2. Ved en

L 204 - 2018-19 (1. samling) - Bilag 5: Udkast til betænkning

fejl indgår »om betaler«, og der er henvist til EU-Tidende

2015, nr. L 141, side »2« i stedet for side »1«, hvilket rettes.

Der foretages ikke en materiel ændring.

Til nr. 2

I lovens § 1, stk. 1, nr. 8, er der en henvisning til stk. 4.

Med lovforslagets § 1, nr. 6, foreslås et nyt stk. 4 og 5 i § 1.

Som konsekvens heraf bliver stk. 4 og 5 til stk. 6 og 7. Som

følge heraf foreslås, at henvisningen til stk. 4 ændres til stk.

Der foretages ikke en materiel ændring.

Til nr. 3

I forbindelse med udformningen af lovforslagets § 1, nr.

9, er ordet »tilsvarende« ved en fejl ikke medtaget. Med æn‐

dringsforslaget foreslås »retligt arrangement« derfor ændret

til »tilsvarende retligt arrangement«.

Der foretages ikke en materiel ændring.

Til nr. 4

Med henblik på at sikre en klar definition af en trust,

foretages en adskillelse af definitionen af en trust og et lig‐

nende juridisk arrangement. Med ændringen udgår den fore‐

slåede § 2, nr. 18, og i stedet indsættes som § 2, nr. 18, en

definition af en trust. Der foretages samtidig en sproglig æn‐

dring, hvorefter »på baggrund af stifters instruktion om at

forvalte aktiverne« udgår.

Med henblik på at sikre en klar definition af et lignende

juridisk arrangement, indsættes en definitionen af et lignen‐

de juridisk arrangement som § 2, nr. 19. Herved tydeliggø‐

res, at der er tale om lignende juridiske arrangementer, dvs.

andre typer af juridiske arrangementer, der har en struktur

og funktion, der svarer til trusters struktur og funktion. Et

lignende juridisk arrangement er som en trust ikke en jurid‐

isk person. Den under § 1, nr. 10, foreslåede § 2, nr. 19, bli‐

ver herefter § 2, nr. 20.

Der henvises i øvrigt til bemærkningerne til den under

lovforslagets § 1, nr. 10, foreslåede § 2, nr. 18.

Der foretages ikke nogen materiel ændring.

Til nr. 5

I den foreslåede bestemmelse § 14, stk. 1, 2. pkt., jf. lov‐

forslagets § 1, nr. 20, foretages en sproglig ændring, hvoref‐

ter »der har struktur eller funktioner, der ligner truster,« ud‐

går. Ændringen er i overensstemmelse med definitionen af

en trust ellen et lignende juridisk arrangement.

Der foretages ikke nogen materiel ændring.

Til nr. 6

I den foreslåede bestemmelse i § 15 a, stk. 1, jf. lovfor‐

slagets § 1, nr. 21, ændres »om deres kundes« til: »om kun‐

dens« for at tydeliggøre, at der er tale om en kunde hos en

virksomhed eller en person, som skal indhente oplysninger

om reelle ejere i medfør af lovens kundekendskabskrav.

Der foretages ikke nogen materiel ændring.

Til nr. 7

I lovforslagets § 1, nr. 21, til den foreslåede bestemmelse

i § 15 a, stk. 2, viser »dem« tilbage til den kompetente myn‐

dighed. Der foretages en sproglig rettelse, hvorefter »dem«

ændres til: »myndigheden«.

Der foretages ikke nogen materiel ændring.

Til nr. 8

Med henblik på at foretage en sproglig ensretning i lov‐

forslaget for så vidt angår Kommissionens liste over højrisi‐

kotredjelande foreslås det at ændre »Kommissionens liste

over lande, hvor der vurderes at være en øget risiko for

hvidvask og finansiering af terrorisme« til »Kommissionens

liste over højrisikotredjelande« i § 17, stk. 2 og 3, jf. lovfor‐

slagets § 1, nr. 22 og 23.

Der foretages ikke nogen materiel ændring.

Til nr. 9

Med henblik på at foretage en sproglig ensretning i lov‐

forslaget for så vidt angår kundekendskabsprocedurer fore‐

slås betegnelsen »kundekendskabsstandarder« i lovforsla‐

gets § 1, nr. 27, der indsætter en ny § 20 a, ændret til »kun‐

dekendskabsprocedurer«.

Der foretages ikke nogen materiel ændring.

Til nr. 10

I lovens § 30, stk. 1, nr. 3, er der en henvisning til § 25,

stk. 1 og 2. Med lovforslagets § 1, nr. 30, foreslås § 25, stk.

1, ophævet og i stedet indsættes stk. 1 og 2. Som konse‐

kvens heraf bliver stk. 2 og 3 til stk. 3 og 4. Som følge heraf

foreslås det, at henvisningen i § 30, stk. 1, nr. 3, til stk. 1 og

2, ændres til stk. 1 og 3.

Der foretages ikke en materiel ændring.

Til nr. 11

Med lovforslagets § 1, nr. 33, indsættes et nyt stk. 3 i lo‐

vens § 30. Det foreslåede stk. 3, 2. pkt., har følgende ordlyd:

»Videregivelsen skal ske gennem sikre kanaler og på en må‐

de, der sikrer fuld fortrolighed i forbindelse med undersø‐

gelserne.« Da det imidlertid er uklart, hvorvidt formulerin‐

gen »i forbindelse med« relaterer sig til videregivelsen eller

undersøgelsen, foreslås bestemmelsen præciseret, således, at

»i forbindelse med« udgår og erstattes af »om«.

Der foretages ikke en materiel ændring.

Til nr. 12

Med henblik på at foretage en sproglig ensretning i lov‐

forslaget for så vidt angår centrale automatiske mekanismer

foreslås det at ændre »gennem de centrale mekanismer

m.v.« til »gennem de centrale automatiske mekanismer« i §

30 a, stk. 1, 2. pkt., jf. lovforslagets § 1, nr. 34.

Der foretages ikke en materiel ændring.

Til nr. 13

Med henblik på at foretage en sproglig ensretning i lov‐

forslaget for så vidt angår Kommissionens liste over højrisi‐

kotredjelande foreslås det at ændre »Kommissionens liste

over højrisikolande« til »Kommissionens liste over højrisi‐

kotredjelande« i § 31 a, stk. 1, jf. lovforslagets § 1, nr. 35.

Tilsvarende foreslås det at ændre »Kommissionens liste

over lande, hvor der vurderes at være en øget risiko for

L 204 - 2018-19 (1. samling) - Bilag 5: Udkast til betænkning

hvidvask og finansiering af terrorisme« til »Kommissionens

liste over højrisikotredjelande« i § 31 b, stk. 1 og 2.

Der foretages ikke en materiel ændring.

Til nr. 14

I lovforslagets § 1, nr. 35, hvorved der foreslås indsat en

ny § 31 b, stk. 1, skal der ved etablering af filial eller repræ‐

sentationskontor i et land, som er nævnt på Kommissionens

liste over højrisikotredjelande, gives meddelelse herom til

relevant tilsynsmyndighed. Inden oplistningen af de oplys‐

ninger, der skal gives meddelelse om, står der imidlertid, at

der kun skal gives oplysninger »om filialen«. For at undgå

usikkerhed om, hvorvidt de oplistede oplysninger kun skal

meddeles ved filialer, foreslås det, at »om filialen« udgår af

bestemmelsen.

I det foreslåede § 31 b, stk. 3, anvendes formuleringen

»bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terro‐

risme«. Da formuleringen »forebyggelse af hvidvask og fi‐

nansiering af terrorisme« imidlertid benyttes i den gældende

lov og i resten af lovforslaget, foreslås det, at der foretages

en sproglig ændring i § 31 b, stk. 3.

Der foretages ikke en materiel ændring.

Til nr. 15

I lovforslagets § 1, nr. 47, til den foreslåede bestemmelse

i § 46 a, stk. 3, 1. pkt., slettes gentagelsen af henvisningen til

trusten henholdsvis et lignende juridisk arrangement, der al‐

lerede følger indledningsvist af bestemmelsen.

Der foretages ikke en materiel ændring.

Til nr. 16

I lovforslagets § 1, nr. 47, til den foreslåede § 46 a, stk. 7,

1. pkt., mangler ordene »eller det lignende juridiske arrange‐

ments«. Det er en fejl, at ordene er udeladt. Med ændrings‐

forslaget indsættes de manglende ord.

Der foretages ikke en materiel ændring.

Til nr. 17

I lovforslagets § 1, nr. 47, til den foreslåede § 46 c, stk. 1,

foretages en sproglig ændring fra flertal til bestemt ental, så

»Forvaltere af truster« ændres til »Forvalteren af en trust«

og »personer, der varetager en tilsvarende stilling i lignende

juridiske arrangementer« ændres til »personen, der varetager

en tilsvarende stilling, i et lignende juridisk arrangement«.

Som følge heraf ændres »deres status« til »sin status«, da

det er forvalteren af trusten eller personen, der varetager en

tilsvarende stilling i et lignende juridisk arrangement, der

skal underrette om sin status. Herudover foretages en sprog‐

lig ændring af »der skal indhente« til »som skal indhente«.

Der foretages ikke en materiel ændring.

Til nr. 18

I lovens § 51 a, stk. 1, er der en henvisning til § 1, stk. 1,

nr. 1-8, 10, 11 og 19. Med lovforslagets § 1, nr. 5, foreslås

nr. 23 og 24 tilføjet anvendelsesområdet i lovens § 1, stk. 1.

Som følge heraf foreslås, at henvisningen i § 51 a, stk. 1,

ændres til § 1, stk. 1, nr. 1-8, 10, 11, 19, 23 og 24. Dette er i

overensstemmelse med de foreslåede § 1, nr. 45, 46 og 48.

Til nr. 19

I lovens § 68, stk. 1, 1. og 2. pkt., er der en henvisning til

stk. 5, og i 3. pkt. er der en henvisning til stk. 3. Med lovfor‐

slagets § 1, nr. 83, foreslås indsat et nyt stk. 2. Som konse‐

kvens heraf bliver stk. 2-7 til stk. 3-8. Som følge heraf fore‐

slås, at henvisningen i § 68, stk. 1, 1. og 2. pkt., til stk. 5 æn‐

dres til stk. 6, og henvisningen i 3. pkt. til stk. 3 foreslås

ændret til stk. 4.

Der foretages ikke en materiel ændring.

Til nr. 20

I lovens § 78, stk. 1, 1. pkt., er der en henvisning til § 55,

stk. 3, 1.-4. pkt., og stk. 4, 3.-7. pkt. Med lovforslagets § 1,

nr. 59, foreslås indsat et nyt stk. 2 i § 55. Som konsekvens

heraf bliver stk. 2-7 til stk. 3-8. Som følge heraf foreslås, at

henvisningen i § 78, stk. 1, 1. pkt., til stk. 3, 1.-4. pkt., æn‐

dres til stk. 4, 1.-4. pkt., og henvisningen til stk. 4, 3.-7. pkt.,

foreslås ændret til stk. 5, 3.-7. pkt.

Der foretages ikke en materiel ændring.

5. Udvalgsarbejdet

Lovforslaget blev fremsat den 13. marts 2019 og var til 1.

behandling den 19. marts 2019. Lovforslaget blev efter 1.

behandling henvist til behandling i Erhvervs-, Vækst og

Eksportudvalget.

Oversigt over lovforslagets sagsforløb og dokumenter

Lovforslaget og dokumenterne i forbindelse med ud‐

valgsbehandlingen kan læses under lovforslaget på Folketin‐

gets hjemmeside www.ft.dk.

Møder

Udvalget har behandlet lovforslaget i <antal> møder.

Høringssvar

Et udkast til lovforslaget har inden fremsættelsen været

sendt i høring, og erhvervsministeren sendte den <? > dette

udkast til udvalget, jf. <bilag>. Den 13. marts 2019 sendte

erhvervsministeren høringssvarene og et høringsnotat til ud‐

valget.

Bilag

Under udvalgsarbejdet er der omdelt 4 bilag på lovforsla‐

get.

Spørgsmål

Udvalget har under udvalgsarbejdet stillet 1 spørgsmål til

erhvervsministeren til skriftlig besvarelse, som ministeren

har besvaret.

Hans Kristian Skibby (DF) Mette Hjermind Dencker (DF) Jan Rytkjær Callesen (DF) Merete Dea Larsen (DF)

Tilde Bork (DF) Dorthe Ullemose (DF) Torsten Schack Pedersen (V) Preben Bang Henriksen (V) Carl Holst (V)

L 204 - 2018-19 (1. samling) - Bilag 5: Udkast til betænkning

Hans Christian Schmidt (V) Erling Bonnesen (V) Jane Heitmann (V) May-Britt Kattrup (LA) Joachim B. Olsen (LA)

nfmd.

Anders Johansson (KF) Erik Christensen (S) Karin Gaardsted (S) Peter Hummelgaard Thomsen (S) Kaare Dybvad (S)

Morten Bødskov (S)

fmd.

Rasmus Horn Langhoff (S) Thomas Jensen (S) Malou Lunderød (S) Pelle Dragsted (EL)

Rune Lund (EL) Rasmus Nordqvist (ALT) Ida Auken (RV) Lisbeth Bech Poulsen (SF) Karsten Hønge (SF)

Inuit Ataqatigiit, Nunatta Qitornai, Tjóðveldi og Javnaðarflokkurin havde ikke medlemmer i udvalget.

Socialdemokratiet (S)

Dansk Folkeparti (DF)

Venstre, Danmarks Liberale Parti (V)

Enhedslisten (EL)

Liberal Alliance (LA)

Alternativet (ALT)

Radikale Venstre (RV)

Socialistisk Folkeparti (SF)

Det Konservative Folkeparti (KF)

Inuit Ataqatigiit (IA)

Nunatta Qitornai (NQ)

Tjóðveldi (T)

Javnaðarflokkurin (JF)