Folketingets Udlændinge- og Integrationsudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
30. oktober 2018
Besvarelse af spørgsmål 2 alm. del stillet af udvalget den 3. oktober
2018 efter ønske fra Martin Henriksen (DF).
Spørgsmål:
Vil ministeren redegøre for ministeriets kendskab til de såkaldte hawala-
banker, der er udbredt i indvandrermiljøet, fordi de kendes fra Mellem-
østen og Afrika? Bankerne er ikke under kontrol af Finanstilsynet, og
bygger deres forretning og pengeoverførelser på tillid og ære. En svensk
terrorforsker har tidligere udtalt, at bankerne findes i Sverige og også i
Danmark, og finder det problematisk i forbindelse med finansiering af
f.eks. terroraktiviteter. Finder ministeren de uregulerede hawala-banker
problematiske, og vil ministeren arbejde for at begrænse udbredelsen af
hawala-banker i Danmark?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende,
som jeg kan henholde mig til:
”Begrebet ”hawala”
er en af flere betegnelser for pengeoverførselsvirk-
somheder, der overfører midler via andre kanaler end det traditionelle
banksystem.
Alle pengeoverførselsvirksomheder i Danmark skal have tilladelse af Fi-
nanstilsynet efter lov om betalinger, og det er strafbart at drive virksom-
hed som pengeoverførselsvirksomhed uden tilladelse. Det gælder også
hawala-banker.
Virksomhederne er endvidere underlagt hvidvasklovens krav om bl.a.
kundekendskabsprocedurer og undersøgelses-, noterings-, underretnings-
og opbevaringspligt. Finanstilsynet fører tilsyn med disse virksomheder.
Tilsynet indebærer bl.a. undersøgelse af virksomhedens kendskab til de-
res kunder, formålet med overførslerne, og om virksomheden overvåger
kundernes transaktioner.
Finanstilsynet har ikke konkret kendskab til, at der skulle være penge-
overførselsvirksomheder i Danmark, som driver virksomhed uden tilla-
delse. Såfremt Finanstilsynet får kendskab til virksomheder, der driver
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk