Skatteudvalget
ERHVERVSMINISTEREN
18. marts 2019
Besvarelse af spørgsmål 294 alm. del stillet af udvalget efter ønske fra
ikkemedlem af udvalget Mogens Jensen (S).
Spørgsmål:
Vil ministeren kommentere henvendelsen af 22. februar 2019 fra Henrik
Hageman, jf. SAU alm. del
–
bilag 150, om bankernes dokumentations-
krav til frivillige foreninger, der opleves voldsomt bureaukratiske og tids-
røvende, og herunder redegøre for, om ministeren vil tage initiativ til en
lempelse af gældende regler for kontrol med mindre private foreninger
og foranledige, at bankerne administrerer reglerne smidigere end nu?
Svar:
Bankerne er i henhold til EU-reglerne forpligtet til at gennemføre kunde-
kendskabsprocedurer på baggrund af en risikovurdering af det enkelte
kundeforhold. Formålet er at bekæmpe hvidvask og terrorfinansiering.
Det betyder, at den enkelte bank kan anvende en lempet kundekendskabs-
procedure i forhold til de kunder, som banken vurderer forbundet med en
begrænset risiko for hvidvask eller terrorfinansiering.
EU-kommissionen har imidlertid oplyst, at det ikke vil være i overens-
stemmelse med 4. hvidvaskdirektiv at indføre undtagelser fra kundekend-
skabsforpligtelsen, dvs. end ikke for mindre frivillige foreninger. Det skal
ses i sammenhæng med, at frivillige foreninger i flere tilfælde har været
brugt både til hvidvask og terrorfinansiering.
Det er derfor vigtigt, at en bank på baggrund af en konkret risikovurde-
ring af hver enkelt forening fastlægger, hvilke oplysninger der er nødven-
dige, for at banken opnår tilstrækkelig kendskab til foreningen.
Det fremgår af Finanstilsynets vejledning fra oktober 2018 vedrørende
hvidvasklovens regler, at når en bank skal fastlægge, hvilke oplysninger
der er nødvendige for at få et tilstrækkeligt kendskab til en forening, kan
den bl.a.. lægge vægt på, om foreningen er medlem af et anerkendt ho-
vedforbund eller hovedforening eller er godkendt som en folkeoplysende
forening. Banken kan desuden lægge vægt på offentligt tilgængelig in-
formation om foreningen, og hvordan foreningen finansieres.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk