ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Endeligt svar på spørgsmål 52: Spm. om ministeren vil tilsende udvalget sit talepapir fra åbent samråd den 23/10-18 om manglerne i Finanstilsynets afgørelse af 3. maj 2018 set i sammenhæng med Danske Banks rapport af 19. september 2018, til erhvervsministeren

Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2018-19 (1. samling)
ERU Alm.del
Offentligt

INSPIRATIONSPUNKTER

[KUN DET TALTE ORD GÆLDER]

12. oktober 2018

Samråd i ERU den 23. oktober 2018

–

Spørgsmål I-L stillet

efter ønske fra Rune Lund (EL).

Indledning



Tak for invitationen til samrådet i dag.

Ad spørgsmål I:

Er der oplysninger i Danske Banks interne redegørelse om hvidvasksagen

i Danske Banks estiske filial, offentliggjort den 19. september 2018, som

ikke er tilgået Finanstilsynet inden udarbejdelsen af Finanstilsynets afgø-

relse af 3.

maj 2018 ”Danske Banks ledelse og styring i hvidvasksagen i

den estiske filial”, og hvad er ministerens holdning i givet fald til dette?



I spørgsmål I bliver jeg spurgt, om der er oplysninger i

Danske Banks interne redegørelse, som ikke tidligere er

tilgået Finanstilsynet forud for Finanstilsynets afgørelse

den 3. maj i år.



Jeg tror, at svaret er ja, men spørgsmålet er i hvilket om-

fang disse nye oplysninger er relevante i forhold til Fi-

nanstilsynets afgørelse i Danske Bank-sagen.



Svaret på det spørgsmål er Finanstilsynet i gang med at

afdække, idet Finanstilsynet som bekendt har besluttet at

ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Endeligt svar på spørgsmål 52: Spm. om ministeren vil tilsende udvalget sit talepapir fra åbent samråd den 23/10-18 om manglerne i Finanstilsynets afgørelse af 3. maj 2018 set i sammenhæng med Danske Banks rapport af 19. september 2018, til erhvervsministeren

2/7

genåbne sagen om Danske Banks ledelse og styring i

hvidvasksagen i den estiske filial.



Det skyldes, at der siden Finanstilsynet traf afgørelse den

3. maj i år er kommet nyt materiale og nye oplysninger

frem om aktiviteterne i Danske Bank og dens estiske fi-

lial.



Det gælder også som følge af Danske Banks interne un-

dersøgelse. Jeg gør opmærksom på, at Finanstilsynet al-

lerede forudså, den mulighed i sin afgørelse af 3. maj

hvoraf det fremgår, at

–

og jeg citerer

– ”Bankens igang-

værende undersøgelser kan tilvejebringe nye oplysnin-

ger, som kan føre til nye vurderinger og tilsynsreaktio-

ner”.



Finanstilsynet gennemgår nu konklusionerne og relevant

materiale fra såvel Danske Banks egen undersøgelse som

yderligere materiale, der er kommet frem efter afgørel-

sen.



Formålet er at vurdere, om der kan gøres et ansvar gæl-

dende overfor Danske Bank, og om der i øvrigt er grund-

lag for nye tilsynsreaktioner.



Finanstilsynet vil i den sammenhæng blandt andet se

nærmere på, om Danske bank har afgivet urigtige eller

3/7

mangelfulde oplysninger til Finanstilsynet forud for af-

gørelsen den 3. maj. Hvis det er tilfældet vil der muligvis

kunne gøres et strafansvar gældende.

Ad spørgsmål J:

Giver Danske Banks interne redegørelse, offentliggjort den 19. september

2018, om hvidvasksagen i Danske Banks estiske filial anledning til at

overveje, om beskrivelsen af forløbet i Finanstilsynets afgørelse af 3. maj

2018 ”Danske Banks ledelse og styring

i hvidvasksagen i den estiske fili-

al” er præget af manglende oplysninger fra Danske Bank og derfor ikke er

en dækkende beskrivelse af forløbet?



I spørgsmål J bliver jeg spurgt, om Danske Banks inter-

ne undersøgelse giver anledning til overvejelser om, at

Finanstilsynets afgørelse af 3. maj er præget af manglen-

de oplysninger og derfor ikke er en dækkende beskrivel-

se af forløbet.



Som jeg allerede har redegjort for vurderede Finanstilsy-

net den 3. maj i år, at der var det fornødne grundlag for

at kunne træffe en afgørelse.



Finanstilsynet fandt det desuden væsentligt at få effektu-

eret en afgørelse hurtigst muligt. Det skyldes, at en ud-

sættelse af afgørelsen ville have ført til, at bankens be-

styrelse og direktion først senere ville have modtaget de

otte påbud og otte påtaler, der var indeholdt i afgørelsen,

4/7

og dermed først senere ville have iværksat de nødvendi-

ge tiltag for at rette op på bankens mangelfulde ledelse

og styring.



Som jeg allerede har nævnt udelukkede Finanstilsynet i

forbindelse med afgørelsen 3. maj ikke, at nye oplysnin-

ger ville kunne føre til tilsynsreaktioner,



Når Finanstilsynet nu har genåbnet sagen, er det netop

for at undersøge, om der er nye oplysninger, som kan gi-

ve anledning til nye tilsynsreaktioner m.v.



Det siger sig selv, at det er vigtigt, at denne sag og det

nye materiale bliver undersøgt til bunds, og at alle rele-

vante konsekvenser bliver draget over for Danske Bank.

Ad spørgsmål K:

Giver Danske Banks interne redegørelse, offentliggjort den 19. september

2018, om hvidvasksagen i Danske Banks estiske filial anledning til at

overveje, om antallet af og omfanget af påtaler og påbud i Finanstilsynets

afgørelse af 3. maj 2018 ”Danske Banks ledelse og styring i hvidvasksa-

gen i den estiske filial” er passende?



I spørgsmål K bliver jeg spurgt, om Danske Banks inter-

ne undersøgelse giver anledning til at overveje, om om-

fanget af påbud og påtaler, som Finanstilsynet traf i sin

afgørelse af 3. maj, er passende.

5/7



Ja det gør det. Som jeg netop har redegjort for, har Fi-

nanstilsynet truffet beslutning om at genåbne undersø-

gelsen af Danske Bank.



Finanstilsynet vil foretage en grundig gennemgang af de

nye oplysninger, og på den baggrund tage stilling til om

der er grundlag for at træffe nye afgørelser.



Jeg kan naturligvis ikke foregribe Finanstilsynets be-

handling af de nye oplysninger og de konklusioner de

giver anledning til. Vi må afvente resultatet af Finanstil-

synets arbejde.

Ad spørgsmål L:

Giver Danske Banks interne redegørelse, offentliggjort den 19. september

2018, anledning til at genoverveje, om der stadig ikke er tilstrækkeligt

grundlag for at rejse sager efter fit & proper-reglerne.



I spørgsmål L spørges der til, hvorvidt Danske Banks in-

terne redegørelse giver anledning til at genoverveje, om

der er tilstrækkeligt grundlag for at rejse sager efter fit &

proper-reglerne.



Det er som bekendt op til Finanstilsynet

–

og ikke mig

som minister

–

at vurdere, om ledelsesmedlemmerne i

finansielle virksomheder lever op til fit & proper-

reglerne.

6/7



Som vi drøftede på samrådet den 11. oktober om Finans-

tilsynets fit and proper-vurderinger, var det Finanstilsy-

nets vurdering i forbindelse med afgørelsen af 3. maj, at

der ikke var tilstrækkeligt grundlag for at træffe afgørel-

ser efter fit & proper-reglerne.



Formålet med fit and properreglerne er at beskytte de

finansielle virksomheder mod inkompetente eller uhæ-

derlige ledelsespersoner. Det indebærer, at hvis et le-

delsesmedlem ikke længere er ansat i en bank, er der

ikke længere grundlag for at overveje afgørelser i hen-

hold til fit and proper-reglerne.



Finanstilsynet har den 4. oktober ved tilsynets opfølg-

ning på Danske Banks efterlevelse af påbud og påtaler

fra afgørelsen af 3. maj oplyst, at de 11 ledelsesmed-

lemmer, som Finanstilsynet har rejst kritik af, har forladt

banken.



Disse 11 ledelsesmedlemmer kan der derfor ikke træffes

fit and proper-afgørelser over for i den konkrete sag.



De pågældende personer er ikke dermed fritaget for

eventuel straf, for de kan fortsat retsforfølges i henhold

til straffeloven. Det er selvfølgelig ikke sådan, at man

7/7

blot kan forlade sin stilling og så undgå konsekvenserne

af straffelovsovertrædelser.



De 11 personers adfærd vil også indgå i eventuelle

kommende fit and proper-afgørelser i det omfang disse

personer i fremtiden måtte være kandidater til fit and

proper–omfattede ledelsesposter i den finansielle sektor.



Fit & proper-reglerne gælder desuden ikke kun for de 11

ledelsesmedlemmer, som omtales i Finanstilsynets afgø-

relse af 3. maj

–

men naturligvis gælder for alle relevante

ledelsesmedlemmer i Danske Bank.



Nu hvor Danske Banks interne undersøgelse foreligger,

vil Finanstilsynet se på grundlaget for sagen igen, herun-

der om der er grundlag for at træffe afgørelser efter fit &

proper-reglerne mod andre ledelsesmedlemmer.



Finanstilsynet er i gang med disse overvejelser, men i ly-

set af, at langt de fleste ledelsesmedlemmer, der er om-

talt i Finanstilsynet afgørelse fra maj, som nævnt har for-

ladt banken er det næppe et spor der vil spille en større

rolle.



Det var ordene - tak.