ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Endeligt svar på spørgsmål 241: Spm. om ministeren vil tilsende udvalget samtlige af Finanstilsynets rapporter fra Finanstilsynets inspektioner og undersøgelser af Københavns Andelskasse siden 2015, til erhvervsministeren

Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2018-19 (1. samling)
ERU Alm.del
Offentligt

FINANSTILSYNET

/ TILSYN

TILSYNSREAKTIONER & LOVFORTOLKNINGER

/ POLITIANMELDELSER

OPRETTET: 23. AUG. 2018

OPDATERET: 23. AUG. 2018

Politianmeldelse af Københavns Andels-

kasse for overtrædelse af hvidvaskloven

Finanstilsynet har anmodet Statsadvokaten for Særlig

Økonomisk og International Kriminalitet (SØIK) om at indlede

politimæssig efterforskning af Københavns Andelskasse.

Politianmeldelsen vedrører mulig overtrædelse af § 8, stk. 1, § 11, stk. 1, nr. 1, litra b, § 11, stk. 1, nr.

3-4, § 11, stk. 2-3, § 14, stk. 1-2, § 15, stk. 1, § 17, stk. 1, § 19, stk. 1, nr. 1-4, § 25, stk. 1-2, og § 26,

stk. 1, i lov nr. 651 af 8. juni 2017 om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af

terrorisme (hvidvaskloven).

Finanstilsynet var i juni 2018 på inspektion i andelskassen. Finanstilsynet har på baggrund af

materiale indkaldt i forbindelse med inspektionen samt andelskassens oplysninger på inspektionen

vurderet, at andelskassen groft har overtrådt flere bestemmelser i hvidvaskloven.

Finanstilsynet har konstateret, at andelskassens forretningsområder, herunder særligt

betalingsformidling i form af udenlandske overførsler, tiltrækker forholdsvis mange kunder, som ikke i

øvrigt har en naturlig tilknytning til andelskassen. Det er Finanstilsynets erfaring, at sådanne

forretninger er forbundet med en høj risiko for hvidvask og terrorfinansiering.

Finanstilsynet har på baggrund af en stikprøvegennemgang af kunder konstateret, at andelskassen

ikke har sikret et tilstrækkeligt kundekendskab til en del af kunderne, hvilket er et krav i henhold til

hvidvaskloven. Det er ligeledes Finanstilsynets opfattelse, at flere af disse kunder skulle havde været

underlagt en skærpet kundekendskabsprocedure, uden at dette er sket.

Derudover har Finanstilsynet på baggrund af en stikprøvegennemgang blandt andelskassens

alarmer udløst af andelskassens overvågningssystem konstateret, at andelskassen ikke i

D EL A R TIKE L

ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Endeligt svar på spørgsmål 241: Spm. om ministeren vil tilsende udvalget samtlige af Finanstilsynets rapporter fra Finanstilsynets inspektioner og undersøgelser af Københavns Andelskasse siden 2015, til erhvervsministeren

tilstrækkeligt omfang har behandlet og undersøgt komplekse og usædvanlige transaktioner. Det

manglende kendskab til kunderne gør det umiddelbart svært for andelskassen at afkræfte en

mistanke om hvidvask og/eller terrorfinansiering ved komplekse og usædvanlige transaktioner. Som

følge af den manglende behandling og undersøgelse af transaktionerne har andelskassen heller ikke

efterlevet hvidvasklovens krav om, at der skal ske omgående underretning til SØIK af mistænkelige

transaktioner.

Finanstilsynet har endvidere konstateret, at andelskassen var bekendt med, at der var usikkerhed

om en række kundekendskabsoplysninger ved en række erhvervskunder, uden at andelskassen

havde undersøgt forholdene yderligere. Finanstilsynet har på den baggrund vurderet, at

andelskassen ikke har udført passende foranstaltninger for at imødegå risikoen for hvidvask og/eller

terrorfinansiering ved disse konkrete kundeforhold.

Det er på baggrund af ovennævnte forhold Finanstilsynets vurdering, at andelskassen ikke i

tilstrækkelig omfang forebygger og begrænser risikoen for, at den kan blive anvendt til hvidvask

og/eller terrorfinansiering.

D EL A R TIKE L