Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
5. februar 2019
Besvarelse af spørgsmål 170 alm. del stillet af udvalget den 10. januar
2019 efter ønske fra Rune Lund (EL).
Spørgsmål:
Det oplyses i svar på SAU alm. del - spørgsmål 573 (folketingsåret 2017-
18), at banker også skal tjekke overførsler fra internationale betalingsser-
vices i forhold til mulig hvidvask. Vil ministeren redegøre for, hvordan
det er muligt, når afsenderen ikke er kendt ved overførsler via internatio-
nale betalingsservices?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende,
som jeg kan henholde mig til:
”Som det fremgår af besvarelsen af ERU alm del spørgsmål 169, skal der
i henhold til pengeoverførselsforordningen bl.a. medsendes oplysninger
om betalerens navn ved pengeoverførsler.
Banker har i henhold til hvidvaskreglerne en forpligtelse til at foretage
kundekendskabsprocedurer af deres kunder, undersøge baggrunden for og
formålet med alle komplekse og usædvanligt store transaktioner, foretage
underretning af SØIK af mistænkelige transaktioner mv. Banker har der-
imod ikke en forpligtelse til at kende deres kunders kunder.
Hvis betaleren er en international betalingstjenesteudbyder, er det dennes
navn mv., banken skal kontrollere. Banken skal imidlertid i dette tilfælde
ikke kontrollere oplysningerne vedrørende betalingstjenesteudbyderens
kunder.
Det skal betalingstjenesteudbyderen derimod. Kravene i 4. hvidvaskdirek-
tiv om kundekendskabsprocedurer mv. gælder også for betalingstjeneste-
udbydere.
Alle virksomheder, der ønsker at udbyde betalingstjenester indenfor EU,
skal have tilladelse hertil. Som det fremgår af besvarelsen af SAU alm.
del spørgsmål 573, skal en betalingstjenesteudbydere, der er beliggende
uden for EU og EØS have en tilladelse i EU- eller EØS-land for at udby-
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk