Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2018-19 (1. samling)
ERU Alm.del Bilag 62
Offentligt
1971692_0001.png
Høring om Hvidvask og Danske Bank
Hvidvask: Nogle Perspektiver
Lars Krull
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0002.png
Slagplan
1. Hvidvaskens anatomi
2. Et konkret eksempel
–
En tur om Estland
3. Banker og hvidvask
4. Hvad kan vi gøre (forslag)
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0003.png
Hvidvaskens anatomi
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0004.png
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0005.png
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0006.png
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0007.png
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0008.png
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0009.png
Et konkret eksempel en tur om Estland
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0010.png
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0011.png
Jeg er
kontohaver
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0012.png
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0013.png
0,2$
Jeg er
kontohaver
1$
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0014.png
Kilde: Michael Lund/Berlingske
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0015.png
Banker og Hvidvask
•
Danske banker og hvidvask (internationalt)
–
Ikke bevidst deltagelse (mere)
•
Danske banker (hvidvask hjemme)
–
Masser af indberetninger
– Vilje til at tage ”sin” tørn
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0016.png
Banker og Hvidvask
•
Danske banker og hvidvask (internationalt)
–
Ikke bevidst deltagelse (mere)
•
Danske banker (hvidvask hjemme)
–
Masser af indberetninger
– Vilje til at tage ”sin” tørn
–
Masser af viden om økonomien
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0017.png
Hvidvask kultur
•
Socialt uacceptabelt
–
Ligesom spirituskørsel
•
Skatteunddragelse
– En finere form for kriminalitet ”Executive Crime”
•
Jeg vurderer (heldigvis) at en holdningsændring er på vej
•
Men som i alt anden ledelse
– ”The tone at the top”
➔
Politikere
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0018.png
Skal problemet løses?
•
Vurdering
–
Bankerne har godt fat i det
➔
Mange indberetninger
•
Pas på med at stoppe her
•
Så dukker problemet blot op et andet (og måske) et meget uønsket sted
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0019.png
Lidt vask (Hvidvask)
Gevinst kr. 30.000,-
Kuponen videresælges til en der har brug for ”Vask”
- Overkurs
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0020.png
Hvad kan vi gøre ?
•
Vi har
alle
nødvendige data
–
Indkomst
–
Ejerskab af boliger
–
Gæld
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0021.png
Hvad kan vi gøre ?
•
Vi har
alle
nødvendige data
–
Indkomst
–
Ejerskab af boliger
–
Gæld
•
Det sker fordi
–
Risiko for opdagelse er ikke særlig stor
–
Kompetencen der lægges i systemerne er alt for ringe
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0022.png
Hvad bør vi gøre?
•
Sikre at INGEN er i tvivl om at hvidvask ikke er acceptabelt
•
Vi har reglerne
•
Vi har værktøjerne
–
Og vi bruger dem
•
Det er bare med at komme i gang
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0023.png
Hvad skal vi gøre
•
•
•
•
Sikre at INGEN er i tvivl om at hvidvask ikke er acceptabelt
Vi har reglerne
Vi har værktøjerne
Det er bare med at komme i gang
•
Sikre en ordentlig og kompetent ligning
• Sætte Revisorer og Advokater alvorligt i ”gear”
– De kender til den ”asymmetriske indkomst”
–
Og få deres klienter til at overholde hvidvaskbekendtgørelsen
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0024.png
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0025.png
Hvis tonen i toppen virkelig vil vise at man mener det !
• Så skal vi også have fat i det ”forstukne” kontanter
•
Som (måske) oprindeligt var hvide
–
Men nu er forstukne af en eller anden
grund!
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0026.png
Skal komme uvarslet
Hvis varslet
•
Stiger forbruget af:
•
Luksusgoder
•
Rejser
•
Biler
•
Kunst mm
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0027.png
Udgangspunktet er
•
At ingen er jer bryder jer om hvidvask og følgerne heraf
• I sætter ”The tone at the top”
• Jeg håber at vi kommer ud over ”symbolikken” og ikke kun fokuserer på at
gøre det rigtigt, men at gøre the RIGTIGE!
•
Og husk kontanter er altså et betalingsmiddel og IKKE et opsparingsmiddel
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0028.png
Husk
Det som ofte står i vejen for en
god plan
er drømmen om en
perfekt plan
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0029.png
Fokus
•
Skab kulturen
–
I er (forhåbentlig) enige om målet
•
Sørg for at have et tilsyn der er kompetent og handlekraftigt
•
Kompetence frem for kvantitet i ligningen
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971692_0030.png
Mange tak for opmærksomheden
Lars Krull
[email protected]