Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2018-19 (1. samling)
ERU Alm.del Bilag 62
Offentligt
1971689_0001.png
Nordea: Hvordan bliver forsvaret mod hvidvask stærkt nok?
Julie Galbo, Chief Risk Officer
November 2018
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971689_0002.png
Nordea har siden 2015 accelereret
bekæmpelsen af finansiel kriminalitet
2015
2016
2017
2018
2019
4
3
2
2018
Effektiv og langsigtet
setup til bekæmpelse
Hele tiden bedre
sporing af mistænk-
som opførsel
1500 arbejder udelukkende
med hvidvask, og 93 % af alle
medarbejdere trænet i Financial
Crime Awareness
3 mia. kroner brugt på
forbedring af hvidvask-
bekæmpelse siden 2015.
1
Standardisering
Stabilisering
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971689_0003.png
“Kend
din kunde”
(KYC)
Mere end 200.000 nye kunder siden 2017
1 million KYC genbesøgt
12.000 kundemedarbejdere trænet i KYC
30.000 medarbejdere trænet i bekæmpelse af hvidvask
110.000 træningstimer det sidste år
Nordea
SEB
DNB
Danske Bank
Handelsbanken Swedbank
Nyt nordisk samarbejde om KYC
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971689_0004.png
Monitorering med mennesker og maskiner
Monitorering
1.8 milliarder
transaktioner
sidste år
Systemer holder øje
med advarselslamper
Machine learning
til udrensning i
falske alarmer
Rapportering og
robotter:
automatisk
dataindsamling til
SAR
Næste skridt
Kriminalitet eller
anden mistænkelig
opførsel
Kortlægning af
transaktioner fra
mistænkelige
netværk
Samarbejde og
information til
myndigheder
Konsekvens
4
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971689_0005.png
#1
Mistanke om socialt bedrageri
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971689_0006.png
#2
Mangel på dokumentation
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971689_0007.png
#3
Samarbejde og krav
 ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 62: Power Point præsentationer fra udvalgets høring om hvidvask den 19/11-18
1971689_0008.png
Sådan bliver vi bedre
Klar lovhjemmel til
at opsige kunder
Tættere samarbejde og
bedre kommunikation
mellem myndigheder
og finansiel sektor
Ensartet international
tilgang til sanktioner
8