ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 114: Lovudkast til forslag til lov om ændring af lov om finansiel virksomhed og forskellige andre love og om ophævelse af lov om statsligt kapitalindskud i kreditinstitutter, fra erhvervsministeren

Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2018-19 (1. samling)
ERU Alm.del Bilag 114
Offentligt

2. januar 2019

J.nr. 1911-0030

/RAV/BYA

Høring af forslag til lov om ændring af lov om fi-

nansiel virksomhed og forskellige andre love og

om ophævelse af lov om statsligt kapitalindskud

i kreditinstitutter

FINANSTILSYNET

Hermed sendes udkast til forslag til lov om ændring af lov om finansiel virk-

somhed og forskellige andre love og om ophævelse af lov om statsligt kapi-

talindskud i kreditinstitutter i høring.

Det væsentligste formål med lovforslaget er at gennemføre dele af den politi-

ske aftale af 19. september 2018 om yderligere initiativer til styrkelse af ind-

satsen mod hvidvask og terrorfinansiering. Med lovforslaget styrkes derfor

reglerne om beskyttelse af whistleblowere på tværs af den finansielle sektor.

Dertil foreslås en skærpelse af reglerne om ledelsers ansvar for at sikre til-

strækkelige kompetencer og systemer til at undgå hvidvask.

Skærpelsen består bl.a. i at udvide kredsen af personer, der vil skulle leve op

til egnetheds- og hæderlighedsreglerne i pengeinstitutter, e-pengeinstitutter

og betalingsinstitutter, herunder at fastlægge kompetence- og erfaringskrav

samt ansvarsområder for den udvidede kreds af personer, som vil skulle leve

op til egnetheds- og hæderlighedskravene. Det betyder, at fremover vil alle

nøglepersoner i pengeinstitutter, e-pengeinstitutter og betalingsinstitutter

være omfattet af egnetheds- og hæderlighedskravene. Herudover vil dem,

der er ansvarlige for hvidvaskforebyggelse og for compliance eller hvidvask-

forebyggelse på direktionsniveau, i et e-pengeinstitut og i et betalingsinstitut

være omfattet af kravene.

Skærpelsen består også i, at der indføres krav om, at pengeinstitutter, e-pen-

geinstitutter og betalingsinstitutter skal have en skriftlig politik, som sikrer og

fremmer en sund virksomhedskultur, der forebygger hvidvask og anden øko-

nomisk kriminalitet.

Med lovforslaget gennemføres endvidere nogle af de anbefalinger og initiati-

ver, som arbejdsgruppen for eftersyn af den finansielle regulering afgav i sin

rapport ”Eftersyn af den finansielle regulering”, der blev offentliggjort den 27.

april 2018.

I overensstemmelse med arbejdsgruppens anbefalinger foreslås det bl.a., at

erhvervsministeren kan fastsætte regler om, under hvilke betingelser en fi-

nansiel virksomhed i overensstemmelse med reglerne om redelig forretnings-

Århusgade 110

2100 København Ø

Tlf.

33 55 82 82

Fax

33 55 82 00

CVR-nr. 10 59 81 84

[email protected]

www.finanstilsynet.dk

ERHVERVSMINISTERIET

ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 114: Lovudkast til forslag til lov om ændring af lov om finansiel virksomhed og forskellige andre love og om ophævelse af lov om statsligt kapitalindskud i kreditinstitutter, fra erhvervsministeren

2/2

skik og god praksis kan kommunikere digitalt med sine kunder ved anven-

delse af en digital postkasseløsning, som kunden ikke i øvrigt udtrykkeligt har

accepteret (passiv accept).

Lovforslaget ophæver også lov om statsligt kapitalindskud i kreditinstitutter.

Lovforslaget indeholder herudover en række ændringer af den finansielle lov-

givning, herunder som følge af EU-regulering og ændringer af teknisk karak-

ter.

Udkastet er desuden sendt i høring hos en række organisationer.

Finanstilsynet skal anmode om eventuelle bemærkninger til lovforslaget se-

nest

den 30. januar 2019.

Bemærkninger bedes sendt pr. e-mail på

[email protected]

med kopi til

[email protected]

eller pr. post til Finanstilsynet, Århusgade 110,

2100 København Ø, Att.: Rasmus Dietrichson Vognæs.

Lovforslaget forventes fremsat den 27. februar 2019.

Kontaktpersoner:

Rasmus Dietrichson Vognæs og Belal Yassin

Direkte tlf.nr.:

33558382 og 41933554

Eventuelle høringssvar offentliggør Finanstilsynet på Høringsportalen.

Finanstilsynet er en styrelse under Erhvervsministeriet. Finanstilsynets pri-

mære opgave er at føre tilsyn med den finansielle sektor. Desuden deltager

Finanstilsynet inden for sit ansvarsområde i lovgivnings- og EU-arbejde om

den finansielle sektor.