ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 111: Udkast til lovforslag om ændring af hvidvaskloven og lov om finansiel virksomhed

Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2018-19 (1. samling)
ERU Alm.del Bilag 111
Offentligt

17. december 2018

Ref. KAN

J.nr. 1911-0026

Høring

Hermed sendes udkast til forslag til lov om ændring af hvidvaskloven og lov

om finansiel virksomhed i offentlig høring.

Lovforslaget er en ændringslov, der gennemfører dele af 5. hvidvaskdirektiv,

der blev vedtaget den 30. maj 2018, samt dele af den politiske aftale af 19.

september 2018 om yderligere initiativer til styrkelse af indsatsen mod hvid-

vask og terrorfinansiering. Endvidere er der for at sikre en så direktivnær im-

plementering af 4. hvidvaskdirektiv som muligt fundet anledning til at præci-

sere enkelte elementer i hvidvaskloven.

Formålet med forslaget er blandt andet at indføre nye og præciserede lovgiv-

ningsmæssige tiltag, der skal styrke indsatsen mod, at kriminelle misbruger

danske virksomheder og det finansielle system til hvidvask og finansiering af

terrorisme, ligesom ændringerne skal forhindre, at den finansielle stabilitet og

tilliden til det finansielle system skades.

Lovens anvendelsesområde udvides til at omfatte kunsthandlere, udbydere

af veksling mellem virtuelle valutaer og fiatvalutaer samt udbydere af virtuelle

tegnebøger.

Med lovforslaget indføres en pligt for personer og virksomheder, som er om-

fattet af pligten til at udføre kundekendskabsprocedurer, til at indberette, hvis

de bliver bekendt med uoverensstemmelser i oplysninger om virksomheders

reelle ejere, som er registeret i Erhvervsstyrelsens register for reelle ejere.

Endvidere bliver forvaltere (trustees) af udenlandske truster og lignende juri-

diske arrangementer forpligtet til at registrere oplysninger om trusternes re-

elle ejere.

Som led i gennemførelsen af den politiske aftale af 19. september 2018 om

yderligere initiativer til styrkelse af indsatsen mod hvidvask og terrorfinansie-

ring indføres en rapporteringsforpligtelse til bestyrelser i virksomheder omfat-

tet af hvidvaskloven om advarsler om hvidvask eller terrorfinansiering fra an-

dre landes myndigheder, eksterne revisorer og konsulenter samt fra whist-

leblowere.

FINANSTILSYNET

Århusgade 110

2100 København Ø

Tlf.

33 55 82 82

Fax

33 55 82 00

CVR-nr. 10 59 81 84

[email protected]

www.finanstilsynet.dk

ERHVERVSMINISTERIET

ERU, Alm.del - 2018-19 (1. samling) - Bilag 111: Udkast til lovforslag om ændring af hvidvaskloven og lov om finansiel virksomhed

Herudover indføres et forbud mod anvendelse af 500-eurosedler i Danmark,

hvilket indebærer, at der ikke længere kan udleveres, veksles eller betales

med 500-eurosedler i Danmark.

Det præciseres endvidere i hvidvaskloven, at beskyttelse mod ufordelagtig

behandling eller ufordelagtige følger også omfatter tidligere ansatte, der ind-

beretter virksomhedens eller personens overtrædelse eller potentielle over-

trædelse af hvidvaskloven og regler udstedt i medfør heraf til en tilsynsmyn-

dighed eller til en whistleblowerordning i virksomheden. Herunder indføres et

specifikt forbud mod begrænsning af variabel aflønning på grundlag af, at den

ansatte eller den tidligere ansatte har indberettet virksomhedens overtræ-

delse eller potentielle overtrædelse af hvidvaskloven og regler udstedt i med-

før heraf.

Endelig indføres der et særskilt krav i hvidvaskloven om at virksomheder og

personer omfattet af loven skal kunne dokumentere, hvordan der er fulgt op

på henvendelser til whistleblowerordningen om mistænkelige forhold.

5. hvidvaskdirektiv skal være gennemført senest den 10. januar 2020.

Lovforslaget er planlagt til fremsættelse februar II 2019.

Finanstilsynet skal anmode om eventuelle bemærkninger til lovforslaget se-

nest

fredag den 18. januar 2019.

Bemærkninger bedes sendt pr. e-mail til

[email protected]

med kopi til

[email protected]

[email protected].

Eventuelle spørgsmål til lovforslaget kan ret-

tes til fuldmægtig Cecilie Sander Bernbom på tlf. 33 55 82 39, specialkonsu-

lent Jette Signe Kristiansen på telefon 33 55 83 05 eller undertegnede på tlf.

33 55 83 30.

Med venlig hilsen

Karen Havers-Andersen

Chefkonsulent, Juridisk Kontor