Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2017-18
L 184 Bilag 6
Offentligt
Ændringsforslag
til 2. behandling af
Forslag
til
Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, hvidvaskloven, lov om forvaltere af alternative
investeringsfonde m.v. og forskellige andre love
(Styrket indsats mod hvidvask m.v. i den finansielle sektor, indførelse af nye former for alternative
investeringsfonde, ændring af grænsen for prospektpligt m.v.)
Af erhvervsministeren tiltrådt af [XXX]:
Til § 1
1) I den under nr. 30 foreslåede
§ 267, stk. 3, nr. 1,
udgår »værktøjet«.
[Sproglig ændring]
2) Efter nr. 31 indsættes som nyt nummer:
»01. I
§ 343 i, stk. 1,
ændres »§ 64, stk. 1-5« til »§64, stk. 1 og 2«
[konsekvensrettelse på grund af den foreslåede § 1, nr. 13 og 14.]
3) Nr. 43 affattes således:
»43. I
§ 373, stk. 1,
ændres »§ 46 b, stk. 1« til: »§ 46 b, stk. 1 og 2« og »§ 64, stk. 5, jf. stk.
3, nr. 1 og 2« til: »§ 64, stk. 2, jf. stk. 1, nr. 3 og 4«, og efter »248 b, stk. 1,« indsættes »§
313 b,««.
[Præcisering af strafsanktioneret regler]
Til § 2
4) Nr. 8 affattes således:
»8. I
§ 211, stk. 2,
indsættes som nr. 9:
»9) Europa-Parlamentets og Rådets forordning nr. 2365/2015/EU af 25. november 2015 om
gennemsigtighed af værdipapirfinansieringstransaktioner og vedrørende genanvendelse og
regler fastsat i medfør heraf.««
[Præcisering af strafsanktioneret regler]
Til § 4
5) Nr. 3 affattes således:
»3. I
§ 4, stk. 1,
ændres »en finansiel rådgiver eller boligkreditformidler« til: »en finansiel
rådgiver, en investeringsrådgiver eller en boligkreditformidler««.
[Sproglig ændring]
Til § 5
6) Efter nr. 7 indsættes som nyt nummer:
»01. I
§ 146, nr. 1,
indsættes efter »i et konkret finansielt instrument,«: »og«.
 L 184 - 2017-18 - Bilag 6: Ændringsforslag, fra erhvervsministeren
02.
I
§ 146, nr. 2,
ændres »sammensætningen af et indeks, og« til: »sammensætningen af et
indeks.«.
[Lovteknisk korrektion]
7) I det under nr. 9 foreslåede § 161 ændres »§ 161« til: »§ 161, stk.1«
[Præcisering]
8) I det under nr. 10 foreslåede § 170, stk. 1, 2. pkt., ændres »Markedsføringslovens § 20, § 22,
stk. 2, § 23, stk. 1, § 27, stk. 1, § 27 a og § 28« til »Markedsføringslovens § 24, § 25, stk. 2,
§ 28, stk. 1, § 32, stk. 1, og § 34«.
Til § 6
9) Efter nr. 2 indsættes som nye numre:
»01. I
§ 3, nr. 30
ændres »nr. 18« til: »nr. 20«
02.
I
§ 3, nr. 40
ændres »nr. 37« til: »nr. 39««
[Lovteknisk korrektion]
10) Nr. 50 affattes således:
»50.
§ 149, stk. 1,
affattes således:
»En afdeling i en kapitalforening, AIF- SIKAV eller AIF-værdipapirfond kan spaltes. Forud
for spaltningen skal kapitalforeningen, AIF-SIKAV’en
eller AIF-værdipapirfonden
offent-
liggøre en spaltningsplan.««
[Lovteknisk korrektion]
11) I det under nr. 52 foreslåede
§ 150, stk. 2,
indsættes efter »eller af«: »bestyrelsen for«
[Præcisering]
12) I det under nr. 57 foreslåede affattelse af
§ 154, stk. 2,
indsættes efter »eller af«: »bestyrel-
sen for«
[Præcisering]
13) I det under nr. 58 foreslåede affattelse af
§ 155, stk. 1. 2. pkt.,
ændres »§ 155, stk. 1, 2. pkt.«
til: »§ 155, stk. 1, 5. pkt. «
[Præcisering]
14) Efter nr. 60 indsættes som nyt nummer:
»03. I § 190, stk. 1, ændres »§ 135, stk. 1« til: »§ 135, stk. 1-3«, »§ 137, stk. 4« til: »§ 137,
stk. 5«, og »§ 146, stk. 1, 2 pkt.« til: »§ 146, stk. 1, 3. pkt.«
[Lovteknisk korrektion]
15) Efter nr. 61 indsættes som nyt nummer:
»04. I § 190, stk. 4, udgår »§186,«
Til § 7
 L 184 - 2017-18 - Bilag 6: Ændringsforslag, fra erhvervsministeren
16) I den under nr. 3 foreslåede affattelse af
§ 29, stk. 1 nr. 8,
ændres »gør« til: »virksomheden
gør«.
[Konsekvensrettelse]
17) Nr. 4 affattes således:
»4.
§ 44, stk. 2,
affattes således:
»Stk. 2. Lov om forsikringsformidling, jf. lovbekendtgørelse nr. 1065 af 22. august 2013,
ophæves.««
[Lovteknisk korrektion]
Til § 12
18) Nr. 11 affattes således:
»I
§ 135
indsættes som stk. 4:
»Stk. 4. Inddragelse af tilladelse i henhold til stk. 1, nr. 5, som følge af manglende opfyldel-
se af kravene om egnethed og hæderlighed, jf. § 30, stk. 1, nr. 2-5, og inddragelse i henhold
til stk. 2, kan af indehaveren af en udbyder af kontooplysningstjenester, der er en enkelt-
mandsvirksomhed, forlanges indbragt for domstolene. Anmodningen herom skal indgives til
Finanstilsynet inden 4 uger efter, at inddragelsen af tilladelse er meddelt den pågældende.
Finanstilsynet indbringer sagen for domstolene inden 4 uger efter modtagelsen af anmod-
ning herom. Sagen anlægges i den borgerlige retsplejes former.««
[Lovteknisk korrektion]
Til § 20
19) I den under nr. 1 foreslåede § 13, stk. 3, ændres »øvrige fordringer i medfør af konkurslo-
vens § 98 samt relevante kapitalinstrumenter« til: »fordringer i medfør af konkurslovens §
98 samt øvrige efterstillede forpligtelser«.
[Præcisering]
Til § 23
20) Nr. 4 affattes således:
»4. I
§ 7 a, stk. 9, 1. pkt.,
der bliver stk. 10, 1. pkt., ændres »Stk. 1-8« til: »Stk. 1-9««.
[Lovteknisk ændring]
21) Efter nr. 4 indsættes som nyt nummer:
»01. I
§ 7 a, stk. 9, 2. pkt.,
der bliver stk. 10, 2. pkt., ændres »stk. 1-8« til: »stk. 1-9««.
[Lovteknisk ændring]
Til § 24
22) Stk. 3 udgår og i stedet indsættes:
»Stk. 3. § 7 træder i kraft den 1. oktober 2018.«
[Konsekvens af ændringsforslag nr. 17)]
 L 184 - 2017-18 - Bilag 6: Ændringsforslag, fra erhvervsministeren
Bemærkninger
Til nr. 1)
Det foreslås i § 1, nr. 30 i det fremsatte lovforslag, at i en koncern, hvor der indgår et realkreditinsti-
tut og hvor der er fastlagt et krav til størrelsen af koncernens nedskrivningsegnede passiver på kon-
solideret niveau, jf. § 266, stk. 3. i lov om finansiel virksomhed, kan Finanstilsynet tillade, at passi-
ver udstedt fra et realkreditinstitut i koncernen anvendes til at opfylde kravet til de nedskrivning-
segnede passiver på konsolideret niveau hvis tre kumulative betingelser er opfyldt. Den første af de
tre betingelser er, at de pågældende instrumenter i afviklingssituationen kontraktuelt skal kunne
nedskrives og konverteres uden brug af bail-in værktøjer.
Flere steder i lov om finansiel virksomhed og i lov om restrukturering og afvikling af visse finan-
sielle virksomheder anvendes alene begrebet ”bail-in”. For at sikre ensartethed i den finansielle lov-
givning stilles ændringsforslag hvorefter
”værktøjer” udgår.
Til nr. 2)
Med lovforslagets § 1, nr. 13 og 14 affattes kravene til egnethed og hæderlighed i §§ 64, stk. 1-4, i
lov om finansiel virksomhed. Det foreslås, at ophæve de gældende § 64, stk. 1-4, og samle kravene
til egnethed og hæderlighed i et nyt § 64, stk. 1, jf. de specielle bemærkninger til § 1, nr. 13. Be-
stemmelsen i § 64, stk. 5 i lov om finansiel virksomhed bliver til § 64, stk. 2, jf. de specielle be-
mærkninger til § 1, nr. 14.
Som konsekvens heraf ændres henvisningen i § 343 i, stk. 1, i lov om finansiel virksomhed fra § 64,
stk. 1-5 til § 64, stk. 1 og 2.
Til nr. 3)
Med ændringsforslaget indsættes § 46 b, stk. 2 i § 373, stk. 1, i lov om finansiel virksomhed.
I lovforslagets § 1, nr. 12, indsættes § 46 b, stk. 2, i lov om finansiel virksomhed. Herefter finder §
46 b, stk. 1 også anvendelse for pengeinstitutter og fondsmæglerselskaber, der rådgiver om eller er
formidlere af strukturerede indlån.
Ifølge § 373, stk. 1 i lov om finansiel virksomhed straffes overtrædelse af de i bestemmelsen nævnte
bestemmelser med bøde eller fængsel indtil 4 måneder, medmindre højere straf er forskyldt efter
den øvrige lovgivning.
Med lovforslagets § 1, nr. 43, foretages der ændringer i oplistningen af bestemmelser i § 373, stk. 1,
i lov om finansiel virksomhed. Lovforslaget indsætter dog ikke en henvisning til den foreslåede §
46 b, stk. 2.
Med ændringsforslaget indsættes der i § 373, stk. 1, en henvisning til § 46 b, stk. 2, hvorefter over-
trædelse af bestemmelsen i § 46 b, stk. 1, jf. stk. 2, kan straffes med bøde eller fængsel indtil 4 må-
neder, medmindre højere straf er forskyldt efter den øvrige lovgivning.
Ansvarssubjektet i forhold til overtrædelse af § 46 b, stk. 1, jf. stk. 2. er det pågældende pengeinsti-
tut eller fondsmæglerselskab, der rådgiver om eller er formidlere af strukturere indlån.
 L 184 - 2017-18 - Bilag 6: Ændringsforslag, fra erhvervsministeren
Det betyder, at et pengeinstitut eller fondsmæglerselskab, der rådgiver om eller er formidler af
strukturerede indlån kan straffes med bøde hvis instituttet eller selskabet modtager og beholder ge-
byrer, provisioner eller andre penge- og naturalieydelser, der betales af tredjemand eller en person,
som handler på tredjemands vegne, i forbindelse med leveringen af den pågældende tjenesteydelse
til instituttets eller selskabets kunder.
1. pkt. gælder ikke naturalieydelser af mindre værdi, som kan øge kvaliteten af den tjenesteydelse,
der leveres til kunden, og som ikke kan forhindre det pågældende institut eller selskab i at overhol-
de sin pligt til at handle i kundens bedste interesse. Sådanne naturalieydelser skal oplyses tydeligt til
kunden.
Til nr. 4)
Ifølge § 211, stk. 2, i lov om kapitalmarkeder overser Finanstilsynet overholdelsen af en række lo-
ve, forordninger og direktiver eller regler fastsat i medfør heraf.
Med lovforslagets § 2, nr. 8 indsættes et nyt nummer i § 211, stk. 2, hvorefter Finanstilsynets over-
ser overholdelsen af Europa-Parlamentets og Rådets forordning nr. 2365/2015/EU af 25. november
2015 om gennemsigtighed af værdipapirfinansieringstransaktioner og vedrørende genanvendelse.
Med ændringsforslaget indsættes »og regler fastsat i medfør heraf«.
Finanstilsynet vil herefter også kunne overse overholdelsen af regler fastsat i medfør af Europa-
Parlamentets og Rådets forordning nr. 2365/2015/EU af 25. november 2015 om gennemsigtighed af
værdipapirfinansieringstransaktioner og vedrørende genanvendelse.
Til nr. 5)
Der er tale om en sproglig rettelse.
§ 4, stk. 1, i lov om finansielle rådgivere, investeringsrådgivere og boligkreditformidlere
lyder ”Et
medlem af bestyrelsen eller direktionen hos en finansiel rådgiver eller boligkreditformidler skal
have fyldestgørende erfaring til at udøve sit hverv eller varetage sin stilling i den pågældende virk-
somhed.”.
Med lovforslagets § 4, nr. 3, omfattes investeringsrådgivere af bestemmelsen i § 4, stk. 1. Med æn-
dringsforslaget indsættes ”en” foran boligkreditformidler. Hermed sikres, at opremsningen af per-
soner omfattet af bestemmelsen bliver sproglig korrekt.
Til nr. 6)
Der er tale om en lovteknisk ændring.
Med lovforslagets § 5, nr. 8, ophæves lovens § 146, nr. 3. Af lovtekniske grunde foreslås det som
en konsekvens heraf, at § 146, nr. 1 afsluttes med », og« i stedet for et komma og at § 146, nr. 2
afsluttes med et punktum i stedet for », og«.
Til nr. 7)
Det er tale om en præcisering.
 L 184 - 2017-18 - Bilag 6: Ændringsforslag, fra erhvervsministeren
I lovforslagets § 5, nr. 9, indsættes et nyt 2. pkt. i § 161, stk. 1, i lov om investeringsforeninger. I
lovforslaget fremgik alene, at det nye 2. pkt. blev indsat i § 161. Bestemmelsen består af 4 stykker.
Det præciseres med ændringsforslaget, at det nye 2. pkt. indsættes i § 161, stk. 1.
Til nr. 8)
Ved § 46 i lov om markedsføring, jf. lov nr. 426 af 3. maj 2017 blev § 170, stk. 1, 2. pkt., i lov om
investeringsforeninger ændret.
I lovforslagets § 5, nr. 10, er der henvist § 170, stk. 1, 2. pkt., i lov om investeringsforeninger, som
den så ud inden ændringer i lov nr. 426, af 3. maj 2017.
Med ændringsloven foretages alene en ændring, således at den tekst der ændres i afspejler den fakti-
ske lovtekst.
Til nr. 9)
Der er tale om en lovteknisk ændring.
Der er i lovens § 3, stk. 1, nr. 30, en henvisning til stk. 1, nr. 18. Som følge af at der i lovforslaget
foreslås at indsætte to nye numre som nr. 12 og 13, skal denne henvisning ændres til nr. 20.
Der er i lovens § 3, stk. 1, nr. 40, en henvisning til stk. 1, nr. 37. Som følge af at der i lovforslaget
foreslås at indsætte to nye numre som nr. 12 og 13, skal denne henvisning ændres til nr. 39.
Til nr. 10)
Der er tale om en lovteknisk korrektion.
Da de foreslåede ændringer vedrører begge punktummer i § 149, stk. 1 er det mere korrekt at fore-
slå en ny affattelse af § 149, stk. 1.
Forslaget indebærer således ikke nogen indholdsmæssig ændring.
Til nr. 11)
Der er tale om en sproglig præcisering, der skal gøre det klart, at det er bestyrelsen for fondens for-
valter, der er kompetent til at træffe beslutning om modtagelse af en del af en anden afdelings akti-
ver og forpligtelser som led i en spaltning.
Til nr. 12)
Der er tale om en sproglig præcisering, der skal gøre det klart, at det er bestyrelsen for fondens for-
valter, der er kompetent til at træffe beslutning om modtagelse af en anden afdeling som led i en
overflytning.
Til nr. 13)
Der er tale om en præcisering af, at ændringsforslaget vedrører § 155, stk. 1, 5. pkt. og ikke 2. pkt.
som det fejlagtigt er angivet i forslaget.
 L 184 - 2017-18 - Bilag 6: Ændringsforslag, fra erhvervsministeren
Til nr. 14)
Der er tale om en lovteknisk konsekvensrettelse, idet den gældende straffebestemmelse i § 190, stk.
1 strafbelægger § 135, stk. 1, § 137, stk. 4 og § 146, stk. 1, 2 pkt. Som følge af ændringer i de på-
gældende bestemmelser rykkes de strafbelagte forhold til § 135, stk. 1-3, § 137, stk. 5 og § 146, stk.
1, 3. pkt.
Det foreslås derfor at konsekvensrette de pågældende henvisninger.
Til nr. 15)
Bestemmelsen i forvaltningslovens § 32 b regulerer det samme område som den nuværende be-
stemmelse i lov om forvaltere af alternative investeringsfonde § 186. Det er derfor besluttet at op-
hæve bestemmelsen i lov om forvaltere af alternative investeringsfonde.
Med lovforslagets § 6 nr. 59 ophæves bestemmelsen i § 185 stk. 3 i lov om forvaltere af alternative
investeringsfonde. Ophævelsen skal ses i lyset af, at der i lovforslagets § 6, nr. 60 indsættes en til-
svarende bestemmelse i lovens § 186.
Det følger af § 190, stk. 4, at der i forskrifter udstedt i medfør af bl.a. § 186, kan fastsættes straf af
bøde eller fængsel indtil 4 måneder for overtrædelse af bestemmelser i reglerne.
Idet bestemmelsen i § 186 ikke længere indeholder en bemyndigelse til at udstede forskrifter udgår
henvisningen hertil.
Til nr. 16)
Det foreslås i lovforslagets § 7, nr. 3, at indsætte et nyt nummer i § 29, stk. 1, i lov nr. 41 af 22. ja-
nuar 2018 om forsikringsformidling, således, at Finanstilsynet kan inddrage tilladelsen for en for-
sikringsformidler eller en genforsikringsformidler, hvis virksomheden gør sig skyldig i grove eller
gentagne overtrædelser af hvidvaskloven.
Med ændringen indsættes »virksomheden« i det foreslåede nummer, således at sætningen kan læses
i forlængelse af bestemmelsens indledning.
Der er alene tale om en sproglig rettelse.
Til nr. 17)
Det foreslås i § 7, nr. 4, i det fremsatte lovforslag, at erhvervsministeren kan ophæve lov om forsik-
ringsformidling, jf. lovbekendtgørelse nr. 1065 af 22. august 2013.
Med ændringsforslaget foreslås § 7, nr. 4, ændret således, at lov om forsikringsformidling, jf. lov-
bekendtgørelse nr. 1065 af 22. august 2013, ophæves.
Ændringen skyldes vedtagelsen af Kommissionens forslag om udsættelse af ikrafttrædelsesdatoen
for gennemførelsen af Europa-Parlamentets og Rådets Direktiv (EU) 2016/97 af 20. januar 2016 om
forsikringsdistribution (forsikringsdistributionsdirektivet) til den 1. oktober 2018. Der er dermed
ikke længere usikkerhed om ikrafttrædelsesdatoen for lov nr. 41 af 22. januar 2018 om forsikrings-
formidling, der nødvendiggør, at erhvervsministeren fastsætter tidspunktet for ophævelsen af den
nugældende lov om forsikringsformidling.
 L 184 - 2017-18 - Bilag 6: Ændringsforslag, fra erhvervsministeren
Forslaget indebærer således ikke nogen indholdsmæssig ændring.
Til nr. 18)
Der er tale om en lovteknisk korrektion.
I lovforslagets § 12, nr. 9, indsættes et nyt stk. 2, i § 135 i lov om betalinger. Stk. 2. bliver herefter
stk. 3.
Med lovforslagets § 12, nr. 11, indsættes et stk. 3 i § 135. Idet stk. 2 som følge af ændringen i lov-
forslagets § 12, nr. 9 er blevet nr. 3, skal lovforslagets § 12, nr. 11 rettelig indsætte et nyt stykke 4.
Til nr. 19)
Der er tale om en præcisering.
Med ændringen udgår ordet
”øvrige”
af bestemmelsen. Ændringen foretages for at placeringen i
prioritetsordenen af den nye kategori af gældsforpligtelser præciseres i forhold til fordringer i med-
før af konkurslovens § 98, da den nye kategori af gældsforpligtelser ikke er en fordring omfattet af
konkurslovens § 98, men foranstillet sådanne fordringer i prioritetsordenen.
Endvidere ændres begrebet
”relevante
kapitalinstrumenter” til øvrige efterstillede forpligtigelser.
Hermed præciseres, at den nye kategori af gældsforpligtelser er foranstillet både relevante kapitalin-
strumenter og øvrige efterstillede forpligtelser. Denne præcisering foretages for at undgå tvivl om
prioritetsordenen ved konkurs.
Til nr. 20)
Der er tale om en lovteknisk ændring af lovforslagets § 23, nr. 4.
Med ændringen sikres det, at ordlyden af kreditaftalelovens § 7 b, stk. 9, 1. pkt., der bliver til stk.
10, 1. pkt., afspejles korrekt i lovforslaget.
Forslaget indebærer således ikke nogen indholdsmæssig ændring.
Til nr. 21)
Der er tale om en lovteknisk ændring.
Med ændringen indsættes et nyt nummer i lovforslagets § 23, nr. 5, hvorved det sikres, at ordlyden
af kreditaftalelovens § 7 b, stk. 9, 2. pkt., der bliver til stk. 10, 2. pkt., afspejles korrekt i lovforsla-
get.
Forslaget indebærer således ikke nogen indholdsmæssig ændring.
Til nr. 22)
Der er tale om en korrektion af ikrafttrædelsesbestemmelsen som følge af den foreslåede ændring i
nr. 16). Der henvises til bemærkningerne til nr. 17.