Skatteudvalget 2017-18
SAU Alm.del
Offentligt
1853179_0001.png
6. februar 2018
J.nr.
Til Folketinget – Skatteudvalget
Hermed sendes svar på spørgsmål nr. 190 af 19. januar 2018 (alm. del). Spørgsmålet er
stillet efter ønske fra Rune Lund (EL).
Karsten Lauritzen
/ Per Hvas
 SAU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 190: Spm. om at be- eller afkræfte, at bankernes screening af transaktioner og kundeforhold også baserer sig på geografisk tilhørsforhold, til skatteministeren
1853179_0002.png
Spørgsmål
Vil ministeren på baggrund af svar på SAU alm del – spørgsmål 148 be- eller afkræfte, at
bankernes screening af transaktioner og kundeforhold også baserer sig på geografisk til-
hørsforhold, og at registreringer af overførsler fra platformsselskaber oftest vil være fra
steder udenfor EU?
Svar
Erhvervsministeriet har oplyst følgende, som jeg kan henholde mig til:
”Bankerne er forpligtede til at gennemføre kundekendskabsprocedurer med henblik på at
forebygge hvidvask og finansiering af terrorisme. Dette krav betyder, at bankerne skal
indhente tilstrækkelige oplysninger om et kundeforholds formål og tilsigtede beskaffen-
hed, samt at de skal screene kunders transaktioner, således at det kan identificeres, hvis en
kunde foretager overførsler til et land eller en person, der ikke stemmer overens med
kundens profil og typiske transaktionsmønster.
I henhold til hvidvaskloven skal kundekendskabsprocedurerne inddrage en række geogra-
fiske risikofaktorer. Hvilke geografiske risikofaktorer, der skal inddrages, er nærmere be-
skrevet i Bilag 3 til hvidvaskloven, hvoraf det bl.a. fremgår, at der skal tages højde for, om
der er tale om et land, der er blevet identificeret som et land med et betydeligt omfang af
korruption, eller som finansierer eller støtter terrorvirksomhed.
Bankernes screening af transaktioner og kundeforhold skal således i henhold til hvidvask-
loven inddrage geografiske risikofaktorer.”
Hverken Skatteministeriet eller Erhvervsministeriet har belæg for at antage, at overførsler
fra platformsselskaber til deres danske brugere oftest vil være fra steder uden for EU.
Side 2 af 2