ERU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 55: Spm. om ministeren vil oversende sit talepapir fra åbent samråd den 23/11 om Danske Bank og hvidvask, til erhvervsministeren

Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2017-18
ERU Alm.del
Offentligt

TALEPUNKTER

[KUN DET TALTE ORD GÆLDER]

23. november 2017

Samråd i ERU den 23. november 2017

–

Spørgsmål F-H

stillet efter ønske fra Lisbeth Bech Poulsen (SF)

Spørgsmål F:

Hvad er ministerens holdning til, at Danske Banks estiske

filial, ifølge bankens egen revisionschef, ikke ville tjekke op på de reelle

ejere (beneficial owners), fordi de ikke ville genere deres kunder og der-

med med åbne øjne brød hvidvaskreglerne, jf. artiklen

”Internt

brev i

hvidvasksag: Danske Bank skjulte lyssky kunder for myndighederne” i

Berlingske www.b.dk den 1. november 2017?

Spørgsmål G:

Der udbedes ministerens kommentarer til, at Danske

Banks topledelse blev advaret, først i 2012 og igen i februar 2014 i de

kraftigste vendinger af bankens egen revisionschef, og at bankens tople-

delse hverken kontaktede myndighederne eller foretog et akut stop for

disse transaktioner, men først tog affære langt inde i 2015?

Spørgsmål H:

Hvad er ministerens holdning til, at Danske Bank, ifølge

den mail vedrørende revision, der er omtalt i artiklen

”Internt

brev i hvid-

vasksag: Danske Bank skjulte lyssky kunder for myndighederne” i Ber-

lingske www.b.dk den 1. november 2017 har tjent 7,5 mio. euro, svarende

til 55,8 mio. kr., alene i 2013 på samarbejdet med de ni russiske mellem-

mænd?

ERU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 55: Spm. om ministeren vil oversende sit talepapir fra åbent samråd den 23/11 om Danske Bank og hvidvask, til erhvervsministeren

2/8

Indledning



Tak for invitationen til samrådet.



Inden jeg besvarer de konkrete spørgsmål nogle indle-

dende bemærkninger.



Jeg vil godt gentage, at der efter min opfattelse er tale

om et uacceptabelt ledelsesmæssigt svigt, hvis danske

banker medvirker til eller ikke gør nok for at forhindre

hvidvask af penge

–

det er fuldstændig uacceptabelt.



Det er først og fremmest bankernes ledelser, som bærer

ansvaret for, at reglerne overholdes. Det gælder også i

forhold til at undgå at blive involveret i hvidvask af pen-

ge eller finansiering af terrorisme.



Lad mig også endnu en gang understrege, at regeringen

prioriterer bekæmpelse af hvidvask højt. Vi har et stærkt

fokus på området, hvilket bl.a. er udmøntet i at der i

sommer som bekendt blev indgået en ambitiøs politisk

aftale, som styrker bekæmpelsen af hvidvask. Den aftale

er vi i gang med at implementere.



Med aftalen bliver fit and proper reglerne for ledelses-

medlemmerne i den finansielle sektor skærpet.

ERU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 55: Spm. om ministeren vil oversende sit talepapir fra åbent samråd den 23/11 om Danske Bank og hvidvask, til erhvervsministeren

3/8



Skærpelsen indebærer, at overtrædelser af hvidvasklov-

givningen indgår i bedømmelsen af ledelsens egnethed.



Det betyder, at ledelsesmedlemmer i finansielle institut-

ter kan få frataget deres mulighed for at stå i spidsen for

virksomheden, hvis Finanstilsynet vurderer, at vedkom-

mende ikke længere er egnet til at varetage posten grun-

det overtrædelse af hvidvasklovgivningen.



Vi skærper desuden sanktionerne for overtrædelse af

hvidvaskloven, vi indfører mulighed for at inddrage

virksomhedens tilladelse ved grove overtrædelser af

hvidvasklovgivningen, rådgiveransvaret skærpes, vi ud-

arbejder en national hvidvaskstrategi og tilfører yderlige-

re ressourcer til Finanstilsynet.



Vi gennemfører således en væsentlig skærpelse af regler

og rammer på området.



Når det gælder Danske Bank peger den seneste tids hi-

storier i medierne på, at Danske Banks estiske filial til-

syneladende er blevet misbrugt til hvidvask. Der er også

rejst spørgsmål om Danske Banks ledelses viden om sa-

gen.

ERU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 55: Spm. om ministeren vil oversende sit talepapir fra åbent samråd den 23/11 om Danske Bank og hvidvask, til erhvervsministeren

4/8



Det er generel praksis, at når der er mistanke om mang-

lende overholdelse af hvidvaskloven, foretager Finanstil-

synet en undersøgelse af forholdene.



Udgangspunktet for Finanstilsynet er at undersøge, om

den pågældende finansielle virksomhed lever op til lo-

vens krav om at have tilstrækkelige procedurer for at

forhindre hvidvask mv.



Hvis Finanstilsynet fatter mistanke om hvidvask eller

medvirken hertil overdrages sagen til politiet, der gen-

nemfører den videre efterforskning og eventuelle retsfor-

følgelse.



I 2016 reagerede Finanstilsynet over for Danske Bank:



For det første fik banken i 2016 en påtale for ikke retti-

digt at have identificeret væsentlige hvidvaskrisici i ban-

kens filial i Estland.



For det andet blev banken den 16. marts 2016 politian-

meldt for overtrædelse af hvidvasklovens bestemmelser

om korrespondentbanker.



Politiet er i gang med efterforskning af sagen med hen-

blik på at træffe beslutning om eventuelle sanktioner.

ERU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 55: Spm. om ministeren vil oversende sit talepapir fra åbent samråd den 23/11 om Danske Bank og hvidvask, til erhvervsministeren

5/8



Derudover har jeg en klar formodning om, at Finanstil-

synet som led i sit arbejde er i gang med at afdække, om

ledelsen i Danske Bank har haft en effektiv virksom-

hedsstyring i forhold til at forhindre hvidvask, herunder i

forhold til bankens estiske filial, og får undersøgt, om

ledelsen har reageret, hvis dette ikke er tilfældet.



Jeg kan på grund af den særlige tavshedspligt i henhold

til lov om finansiel virksomhed, som tilsynsmæssige sa-

ger er omfattet af, ikke udtale mig nærmere om det ar-

bejde. Den særlige tavshedspligt skyldes, at Finanstilsy-

net i forbindelse med sin tilsynsvirksomhed bliver be-

kendt med en række fortrolige oplysninger om de enkelte

virksomheders drift og interne forhold.



Det ændrer imidlertid ikke på, at det må stå klart for en-

hver, at de relevante myndigheder reagerer tydeligt på

mistanke om hvidvask eller for svage forholdsregler i

bankerne for at bekæmpe hvidvask.



Den slags sager får ikke lov til at passere og bliver taget

særdeles alvorligt.



Jeg vil nu besvare de konkrete samrådsspørgsmål.

ERU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 55: Spm. om ministeren vil oversende sit talepapir fra åbent samråd den 23/11 om Danske Bank og hvidvask, til erhvervsministeren

6/8

Ad spørgsmål F:



I samrådsspørgsmål F spørges der, hvad min holdning er

til, at Danske Banks estiske filial ikke ville tjekke op på

de reelle ejere, fordi de ikke ville genere deres kunder.



De mulige konkrete overtrædelser af hvidvaskloven i

den estiske filial og den estiske filials ledelses handlinger

er underlagt de estiske myndigheders tilsyn og efter-

forskning. Jeg går ud fra, at de estiske myndigheder har

reageret på de oplysninger der er kommet frem.



Forholdene i Danske Banks estiske filial er, som jeg

nævnte før, omfattet af Finanstilsynets tilsynsreaktioner

fra 2016. Det der måtte være foregået i filialen vil jeg

forvente bliver inddraget i en eventuel undersøgelse af

om Danske Bank har haft en effektiv virksomhedsstyring

og tilstrækkeligt effektive interne procedurer mv. til at

forhindre hvidvask mv.



Jeg forventer, at Finanstilsynet, i det omfang hvidvask-

loven er overtrådt, vil tage de nødvendige videre skridt

over for Danske Bank.

Ad spørgsmål G:

ERU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 55: Spm. om ministeren vil oversende sit talepapir fra åbent samråd den 23/11 om Danske Bank og hvidvask, til erhvervsministeren

7/8



I samrådsspørgsmål G er jeg blevet bedt om at kommen-

tere, at bankens ledelse

–

ifølge de oplysninger, som

fremgår af Berlingske Tidendes artikel

–

ikke har reage-

ret rettidigt på oplysninger om mistænkelige transaktio-

ner i banken.



Bankernes ledelse er i kraft af det ledelsesansvar, som

generelt påhviler en virksomheds ledelse, forpligtet til at

sikre, at banken efterlever de krav, som påhviler virk-

somheden, herunder at banken efterlever hvidvaskreg-

lerne.



Som jeg nævnte forventer jeg, at Finanstilsynet som led i

sit arbejde vil afdække, om ledelsen i Danske Bank har

haft en effektiv virksomhedsstyring i forhold til bankens

estiske filial og får undersøgt, om ledelsen har reageret,

hvis dette ikke var tilfældet.



Som sagt vil Finanstilsynet naturligvis reagere, hvis en

undersøgelse afdækker forhold, der er kritisable.

Ad spørgsmål H:



I samrådsspørgsmål H bliver jeg bedt om at redegøre for

min holdning til, at Danske Bank ifølge artiklen bragt af

ERU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 55: Spm. om ministeren vil oversende sit talepapir fra åbent samråd den 23/11 om Danske Bank og hvidvask, til erhvervsministeren

8/8

Berlingske, har tjent store summer på et samarbejde med

ni russiske mellemmænd.



Det er afgørende for tilliden til det finansielle system, at

der er effektive værn mod, at finansielle virksomheder

bliver misbrugt af kriminelle til hvidvask og finansiering

af terrorisme.



Det er bl.a. derfor, at regeringen som nævnt indgik en

bred aftale i sommer om at styrke indsatsen mod hvid-

vask mv. i den finansielle sektor.



Det siger sig selv, at finansielle virksomheder ikke skal

kunne tjene penge på økonomisk kriminalitet, herunder

hvidvask.



Det er op til de relevante myndigheders undersøgelser og

efterforskning at fastslå, hvad der er foregået og om de

oplysninger der er kommet frem er korrekte.



I det omfang undersøgelserne afdækker, at der er foregå-

et noget ulovligt forventer jeg, at Finanstilsynet vil tage

de nødvendige videre skridt over for Danske Bank.



Tak for ordet.