ERU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 363: Spm. om Finanstilsynets afgørelse af 13. september 2018, hvori Københavns Andelskasse erklæres forventeligt nødlidende og Finansiel Stabilitets overtagelse af andelskassen, til erhvervsministeren

Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2017-18
ERU Alm.del
Offentligt

Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg

ERHVERVSMINISTEREN

26. oktober 2018

Besvarelse af spørgsmål 363 alm. del stillet af udvalget den 28. sep-

tember 2018 efter ønske fra Pelle Dragsted (EL).

Spørgsmål:

Med henvisning til Finanstilsynets afgørelse af 13. september 2018, hvori

Københavns Andelskasse erklæres forventeligt nødlidende og Finansiel

Stabilitets overtagelse af andelskassen samme dag, bedes ministeren re-

degøre nærmere for begrundelsen for at erklære andelskassen nødlidende,

herunder hvilken rolle overtrædelse af hvidvaskreglerne har spillet for

afgørelsen, og hvornår de hvidvaskforhold der er omtalt i Finanstilsynets

afgørelse er foregået, samt om det er hjemlet i lovgivningen fra før eller

efter 1. juli 2018.

Svar:

Jeg har til brug for besvarelsen af det rejste spørgsmål indhentet en udta-

lelse fra Finanstilsynet, der har oplyst følgende som jeg kan henholde mig

til:

”Den 13. september 2018 traf Finanstilsynet afgørelse om, at Københavns

Andelskasse var forventeligt nødlidende med henvisning til § 224a i lov

om finansiel virksomhed. Finanstilsynet fandt, at man var nødsaget til at

inddrage Københavns Andelskasses tilladelse til at drive pengeinstitut-

virksomhed i henhold til § 224, stk. 1, nr. 1, i lov om finansiel virksom-

hed, idet der forelå grove og gentagne overtrædelser af den finansielle

regulering.

Finanstilsynets afgørelse var begrundet i en inspektion foretaget i juni og

august 2018. På inspektionen konstaterede Finanstilsynet mange alvorlige

overtrædelser af lov om finansiel virksomhed, bekendtgørelser udstedt i

medfør af lov om finansiel virksomhed og Europa-Parlamentets og Rådets

CRR forordning. I flere tilfælde var der tale om gentagende overtrædelser

i forhold til påbud givet ved tidligere inspektioner. Finanstilsynet vurde-

rede, at overtrædelserne var tilstrækkelig alvorlige til, at Københavns An-

delskasses tilladelse skulle inddrages i henhold til § 224, stk. 1, nr. 1, i lov

om finansiel virksomhed.

ERHVERVSMINISTERIET

Slotsholmsgade 10-12

1216 København K

Tlf.

33 92 33 50

Fax.

33 12 37 78

CVR-nr. 10092485

EAN nr. 5798000026001

[email protected]

www.em.dk

ERU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 363: Spm. om Finanstilsynets afgørelse af 13. september 2018, hvori Københavns Andelskasse erklæres forventeligt nødlidende og Finansiel Stabilitets overtagelse af andelskassen, til erhvervsministeren

2/2

Som en del af inspektionen i juni foretog Finanstilsynet også inspektion af

Københavns Andelskasses foranstaltninger for forebyggelse af hvidvask

og finansiering af terrorisme. Inspektionen af hvidvaskområdet viste gro-

ve overtrædelser af hvidvaskloven, som senere medførte politianmeldelse

af forholdene. I forbindelse med Finanstilsynets afgørelse fra september,

lagde Finanstilsynet også vægt på, at andelskassen ikke havde foretaget

tilstrækkelige foranstaltninger til at afhjælpe manglerne på hvidvaskom-

rådet siden inspektionen i juni. Københavns Andelskasses overtrædelser i

forhold til foranstaltninger for forebyggelse af hvidvask og finansiering af

terrorisme var således fortsat til stede efter den 1. juli 2018, og dette for-

hold indgik derfor også i afgørelsen.

Finanstilsynets afgørelse var således både begrundet i alvorlige overtræ-

delser af kapitalkravsforordningen (CRR), lov om finansiel virksomhed

og hvidvaskloven på tidspunktet, hvor afgørelsen blev truffet.

Det fremgår af Finanstilsynets afgørelse, at Københavns Andelskasse i

deres høringssvar havde angivet forbedringer på en række områder. Fi-

nanstilsynet fandt, at andelskassens tiltag ikke gav betryggende beskyttel-

se af indskyderne i andelskassen, hvorfor forholdene i andelskassen stadig

var tilstrækkelig alvorlige den 13. september 2018 til, at Finanstilsynet

var nødsaget til at erklære Københavns Andelskasse forventeligt nødli-

dende.”

Med venlig hilsen

Rasmus Jarlov