ERU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 362: Spm. om, hvilke sanktionsmuligheder der er overfor henholdsvis Danske Bank som virksomhed og bankens ledelse efter såvel gældende regler som efter de regler, der har været gældende tilbage til 2007-2014, hvis de har gjort sig skyldige i overtrædelse af hvidvaskregler, herunder mulighederne for at erklære banken nødlidende/inddrage dens licens, til erhvervsministeren

Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2017-18
ERU Alm.del
Offentligt

Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg

ERHVERVSMINISTEREN

26. oktober 2018

Besvarelse af spørgsmål 362 alm. del stillet af udvalget den 28. sep-

tember efter ønske fra Pelle Dragsted (EL).

Spørgsmål:

Ministeren bedes redegøre for, hvilke sanktionsmuligheder der er overfor

henholdsvis Danske Bank som virksomhed og bankens ledelse efter såvel

gældende regler som efter de regler, der har været gældende tilbage til

2007-2014, hvis de har gjort sig skyldige i overtrædelse af hvidvaskreg-

ler, herunder mulighederne for at erklære banken nødlidende/inddrage

dens licens.

Svar:

Det følger af § 78 i hvidvaskloven, at overtrædelsen af en lang række af

lovens bestemmelser er strafbelagt. Tilsvarende fulgte af § 37 i den gamle

hvidvasklov. Finanstilsynet kan generelt udstede påtale, påbud, tvangsbø-

der samt politianmelde virksomheder både efter den gældende og tidligere

hvidvasklov.

Hvis en sag har en vis grovhed, vurderer Finanstilsynet konkret, om Fi-

nanstilsynet skal politianmelde virksomheden, eller om Finanstilsynet

skal vælge en anden tilsynsreaktion, i praksis navnlig påtale. I den vurde-

ring inddrages særligt overtrædelsens grovhed, og hvorvidt der er tale om

et gentagelsestilfælde.

Både efter den gældende og den tidligere hvidvasklov, er det muligt at

retsforfølge virksomheden og de ansatte for virksomhedens overtrædelse

af hvidvaskloven. Rigsadvokaten har dog tidligere udtalt, at tiltale bør

som udgangspunkt rejses overfor virksomheden som sådan for dennes

manglende opfyldelse af forpligtelserne.

Med den nye hvidvasklov, der trådte i kraft 1. juli 2018, er der indført

konkrete forpligtelser for enkelte ansatte, som også er strafbelagte. For

overtrædelse af disse bestemmelser vil Finanstilsynets kunne politianmel-

de fysiske personer.

Dertil kommer fit & proper reglerne, som løbende er skærpet de seneste

år, hvorefter Finanstilsynet kan påbyde et medlem af en finansiel virk-

somheds bestyrelse at nedlægge sit hverv, hvis Finanstilsynet vurderer, at

den pågældende ikke lever op til kravene om egnethed og hæderlighed.

ERHVERVSMINISTERIET

Slotsholmsgade 10-12

1216 København K

Tlf.

33 92 33 50

Fax.

33 12 37 78

CVR-nr. 10092485

EAN nr. 5798000026001

[email protected]

www.em.dk

ERU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 362: Spm. om, hvilke sanktionsmuligheder der er overfor henholdsvis Danske Bank som virksomhed og bankens ledelse efter såvel gældende regler som efter de regler, der har været gældende tilbage til 2007-2014, hvis de har gjort sig skyldige i overtrædelse af hvidvaskregler, herunder mulighederne for at erklære banken nødlidende/inddrage dens licens, til erhvervsministeren

2/2

Tilsvarende kan Finanstilsynet påbyde en virksomhed at afsætte en direk-

tør i den finansielle virksomhed. Derudover kan Finanstilsynet påbyde et

systemisk vigtigt finansielt institut (SIFI) at afsætte en person, der er

identificeret som nøgleperson, dvs. en person, der f.eks. er en del af den

daglige ledelse eller varetager en nøglefunktion i virksomheden.

Det følger af de netop vedtagne stramninger af fit & proper-reglerne, at

det nu er muligt at afsætte et ledelsesmedlem på baggrund af overtrædel-

ser af hvidvaskloven. Finanstilsynet vurderer, at hvidvaskovertrædelser

ikke alene var tilstrækkeligt til at afsætte et ledelsesmedlem i perioden

2007-2014.

Endeligt er det i yderste konsekvens muligt for Finanstilsynet at inddrage

en finansiel virksomheds tilladelse i henhold til § 224 i lov om finansiel

virksomhed, hvis en finansiel virksomhed gør sig skyldig i særligt grove

eller gentagne overtrædelser af den finansielle lovgivning. Det blev med

lov nr. 706 af 8. juni 2018, som trådte i kraft 1. juli 2018 indført at ved

grove eller gentagne overtrædelser af hvidvaskloven, har Finanstilsynet

også mulighed for at inddrage virksomhedens tilladelse. Finanstilsynet

vurderer, at det forud for lovens ikrafttræden den 1. juli 2018, ikke har

været muligt at trække tilladelsen alene på baggrund af overtrædelser af

hvidvaskloven.

Generelt skal Finanstilsynet iagttage proportionalitetsprincippet, hvorefter

der skal være proportionalitet mellem den handling, en virksomhed har

foretaget, og den reaktion, som Finanstilsynet kommer med som følge

heraf. Finanstilsynet skal endvidere iagttage lighedsgrundsætningen,

hvorefter der ikke må gøres forskel på ensartede tilfælde.

Med venlig hilsen

Rasmus Jarlov