ERU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 304: Spm. om, hvordan virksomheder omfattet af hvidvaskloven hidtil er blevet orienteret af myndighederne om indholdet af reglerne, implementeringskrav og

Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2017-18
ERU Alm.del
Offentligt

Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg

ERHVERVSMINISTEREN

27. august 2018

Besvarelse af spørgsmål 304 alm. del stillet af udvalget den 27. juli

2018 efter ønske fra Morten Bødskov (S).

Spørgsmål:

Hvordan er virksomheder omfattet af hvidvaskloven hidtil blevet oriente-

ret af myndighederne om indholdet af reglerne, implementeringskrav og

–

frister m.v.?

Svar:

I lyset af, at reglerne om forebyggelse og bekæmpelse af hvidvask og

terrorfinansiering omfatter et meget stort antal virksomheder af forskelli-

ge størrelse og indretning og med forskellige behov for vejledning og

rådgivning, er der taget en række forskellige initiativer fra myndigheder-

nes side.

Der er i regi af Finanstilsynet udarbejdet en omfattende vejledning til

hvidvaskloven. Vejledningen er udarbejdet med tæt inddragelse af repræ-

sentanter for den finansielle sektor, herunder blev der etableret en ar-

bejdsgruppe med sektorrepræsentanter. Finanstilsynet har besluttet at gøre

arbejdsgruppen permanent, således at der er mulighed for løbende at drøf-

te erfaringerne med anvendelsen af reglerne.

Sideløbende hermed har Erhvervsstyrelsen nedsat en arbejdsgruppe for de

ikke-finansielle virksomheder bl.a. revisorer, bogholdere og ejendoms-

mæglere. Denne arbejdsgruppe har bidraget til vejledningen til hvidvask-

loven. Det er desuden hensigten at udarbejde en sektorspecifik vejledning

i tilknytning til den overordnede vejledning.

Derudover har Erhvervsstyrelsen også fokus på at nå ud til de mindre og

ikke organiserede virksomheder, der er omfattet af hvidvaskloven, men

som enten ikke ved, at de er omfattet af reglerne, eller som har svært ved

at forstå regelsættet. Det drejer sig f.eks. om mindre revisions- og bog-

holderfirmaer. Erhvervsstyrelsen har således igangsat en kommunikati-

onsindsats, der bl.a. omfatter udarbejdelse af vejledningsmateriale samt

udsendelse af informationsbreve.

Herudover har Finanstilsynet og Erhvervsstyrelsen løbende deltaget i et

stort antal seminarer og konferencer, der har været afholdt af forskellige

ERHVERVSMINISTERIET

Slotsholmsgade 10-12

1216 København K

Tlf.

33 92 33 50

Fax.

33 12 37 78

CVR-nr. 10092485

EAN nr. 5798000026001

[email protected]

www.em.dk

ERU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 304: Spm. om, hvordan virksomheder omfattet af hvidvaskloven hidtil er blevet orienteret af myndighederne om indholdet af reglerne, implementeringskrav og –frister m.v., til erhvervsministeren

2/3

sektorer og af andre kursusudbydere, hvor der har været lejlighed til at

vejlede og informere om hvidvaskreglerne og formålet med dem.

For at lette virksomhedernes adgang til materiale fra såvel de danske

myndighederne som fra EU og FATF (den internationale samarbejdsor-

ganisation til bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering) har Finans-

tilsynet desuden oprettet et særligt område for hvidvask på sin hjemme-

side, hvor der er link til de enkelte regelsæt og til relevante rapporter og

risikovurderinger mv.

Jeg har endvidere forelagt spørgsmålet for Justitsministeriet for så vidt

angår informationsindsatsen fra Advokatsamfundets og SØIKs side.

Advokatsamfundet har oplyst følgende:

”Advokatsamfundet har i perioden før og efter den

gældende hvidvask-

lovs ikrafttrædelse orienteret i medlemsbladet ”Advokaten”, i Advokat-

samfundets nyhedsbrev og på Advokatsamfundets hjemmeside om lovæn-

dringen og konsekvenserne for advokatvirksomheder med sager omfattet

af hvidvaskloven samt udarbejdet ideoplæg til inspiration ved implemen-

teringen af politikker, procedure og risikovurdering.

Der er endvidere udarbejdet en vejledning til hvidvaskloven, ligesom ad-

vokater har mulighed for at kontakte Advokatsamfundet telefonisk for råd

og vejledning i konkrete sager.

Advokatsamfundet har i foråret 2018 i advokatkredsene gennemført un-

dervisning i blandt andet udvalgte dele af hvidvaskloven.”

Justitsministeriet har indhentet følgende udtalelse fra Rigsadvokaten, som

har indhentet en udtalelse fra Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og

International Kriminalitet (SØIK), der har oplyst følgende:

”SØIK

kan indledningsvis henvise til, at hvidvaskloven hører under Er-

hvervsministeriets område.

SØIK vejleder generelt ikke virksomheder omfattet af hvidvaskloven om

omfanget og rækkevidden af hvidvaskloven. SØIK deltager dog i forskel-

lige sammenhænge sammen med Finanstilsynet, Finans Danmark og an-

dre brancheorganisationer i undervisning af personale i f.eks. pengeinsti-

tutter og andre virksomheder omfattet af hvidvaskloven om de forpligtel-

ser, der følger af hvidvaskloven i forhold til SØIK/Hvidvasksekretariatet.

Hvidvasksekretariatet i SØIK har i øvrigt stort fokus på at give relevant

feedback både til de underretningspligtige virksomheder og til andre

myndigheder, herunder i forhold til relevante opmærksomhedspunkter og

risikofaktorer mv. relateret til hvidvaskområdet, kriminalitetstrends mv.

af mere generel karakter samt opretholdelse af en høj kvalitet i underret-

ningerne. I den forbindelse udarbejder Hvidvasksekretariatet kvartals-

rapporter med informationer til de underretningspligtige, ligesom der

3/3

løbende afholdes møder på forskellige niveauer

–

herunder både på le-

delsesniveau og sagsbehandlerniveau

–

med de underretningspligtige.

Endelig udgav SØIK i 2015 en national risikovurdering, hvor også de

underretningspligtige virksomheder kan hente vejledning om risici for

hvidvask inden for forskellige brancher mv. Det forventes, at der inden

udgangen af 2018 foreligger en ny, opdateret risikoanalyse med råd og

vejledning til de enkelte brancher og virksomheder. Der henvises i den

forbindelse til det samtidige bidrag til besvarelse af spørgsmål nr. 303

(Alm. del) fra Folketingets Erhvervs-, Vækst-

og Eksportudvalg.”

Jeg har ligeledes forelagt spørgsmålet for Skatteministeriet, der oplyser

følgende for så vidt angår spiludbydere:

”Spillemyndigheden

er i gang med at udarbejde en ny branchespecifik

vejledning for den gældende hvidvasklov. Denne forventes klar ultimo

2018. Virksomheder omfattet af hvidvaskloven kan altid søge individuel

vejledning på både et generelt og mere konkret niveau. Derudover afhol-

der Spillemyndigheden to gange årligt et kontaktudvalgsmøde fordelt på

de enkelte brancher inden for spillemarkedet, hvor emner relateret til

hvidvask er en del af dagsorden efter behov fx gennemgang af specifikke

emner i hvidvaskloven eller på basis af et konstateret problem i det lø-

bende tilsyn.”

I den kommende nationale strategi til bekæmpelse af hvidvask og terror-

finansiering, er der desuden lagt op til, at myndighederne jævnligt mødes

med de forskellige sektorer i det kommende Hvidvaskforum+ for at drøfte

aktuelle problemstillinger. Myndighederne vil derigennem fortsat med-

virke til at sikre, at de private aktører på området har kendskab til de nati-

onale strategier og risikovurderinger, og at de private aktører i videst mu-

ligt omfang har kendskab til og forståelse for de risici, der findes inden

for de enkelte sektorer. I HvidvaskForum+ vil blandt andet forebyggelses-

og awareness-indsatsen blive drøftet.

Med venlig hilsen

Rasmus Jarlov