ERU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 302: Spm. om, hvor mange virksomheder der er omfattet af hvidvaskloven, og hvor mange virksomheder der endnu ikke har implementeret loven eller kun delvist har implementeret loven, til erhvervsministeren

Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2017-18
ERU Alm.del
Offentligt

Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg

ERHVERVSMINISTEREN

5. september 2018

Endelig besvarelse af spørgsmål 302 alm. del stillet af udvalget den

27. juli 2018 efter ønske fra Morten Bødskov (S).

Spørgsmål:

Vil ministeren oplyse, hvor mange virksomheder der er omfattet af hvid-

vaskloven, og hvor mange virksomheder der endnu ikke har implemente-

ret loven eller kun delvist har implementeret loven, fordelt på brancher og

virksomhedsstørrelse?

Svar:

Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der oplyser følgende som

jeg kan henholde mig til.

”Der er

ca. 1.500 virksomheder underlagt Finanstilsynets hvidvasktilsyn.

Heraf er der knap 500 agenter for pengeoverførselsvirksomheder i udlan-

det, som primært er under hjemlandets tilsyn, men hvor Finanstilsynet

overvåger, om de overholder hvidvaskreglerne i Danmark.

Samtlige virksomheder, der er omfattet af hvidvaskloven, er forpligtet til

at overholde denne og dermed have indrettet sig, som det er krævet i lo-

ven. Finanstilsynet skal i overensstemmelse med af 4. hvidvaskdirektiv

indrette sin tilsynsindsats på baggrund af en risikobetragtning. Finanstil-

synet har derfor i første omgang fokuseret tilsynsindsatsen omkring de

virksomheder, hvor risikoen for hvidvask og finansiering af terrorisme

vurderes at være størst.

Baseret på diverse nationale og internationale risikovurderinger har Fi-

nanstilsynet siden den nye hvidvasklovs ikrafttræden den 26. juni 2017

bl.a. foretaget en tilsynsindsats over for 13 af i alt 63 pengeoverførsels-

virksomheder, der har hjemland i Danmark. Det er Finanstilsynets opfat-

telse, at disse virksomheder generelt arbejder seriøst med hvidvaskloven,

men at den praktiske implementering volder dem udfordringer. Udfor-

dringerne er generelt centreret omkring indarbejdning af de risikobasere-

de forebyggelsesforanstaltninger. Virksomhederne skal således i henhold

til lovgivningen foretage en vurdering af, hvilke kunder de skal føre en

skærpet overvågning af, og hvilke de kan nøjes med en lempet overvåg-

ning.

ERHVERVSMINISTERIET

Slotsholmsgade 10-12

1216 København K

Tlf.

33 92 33 50

Fax.

33 12 37 78

CVR-nr. 10092485

EAN nr. 5798000026001

[email protected]

www.em.dk

ERU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 302: Spm. om, hvor mange virksomheder der er omfattet af hvidvaskloven, og hvor mange virksomheder der endnu ikke har implementeret loven eller kun delvist har implementeret loven, til erhvervsministeren

2/4

Der er ofte tale om meget små virksomheder, som erfaringsmæssigt har

større udfordringer med at implementere nye procedurer end store virk-

somheder, da de ikke kan afsætte så mange ressourcer til området.

Foruden en tilsynsindsats over for pengeoverførselsvirksomhederne har

Finanstilsynet også været på tilsyn i andre virksomheder, heriblandt 10 ud

af de i alt 69 pengeinstitutter. Konklusionen i forhold til pengeinstitutter-

ne er, at de generelt arbejder seriøst med hvidvaskloven, men at den prak-

tiske implementering ligeledes volder dem udfordringer.

Det skal nævnes, at der er visse af både pengeoverførselsvirksomhederne

og pengeinstitutterne, der har væsentlige mangler i overholdelsen af reg-

lerne og som vil få alvorlige påbud.

Valutavekslingsvirksomhederne blev i sommeren 2017 overført fra Er-

hvervsstyrelsen til Finanstilsynet, og valutavekslingsvirksomhederne

skulle inden 31. december 2017 indsende en ansøgning om tilladelse til

Finanstilsynet, hvis de ønskede at fortsætte deres virksomhed. Tilsynet

med disse virksomheder har indtil nu bestået i at behandle ansøgningerne

grundigt. Finanstilsynet forventer, at en større del af de 31 eksisterende

virksomheder, der ansøgte, ikke vil få en tilladelse, da de ikke lever op til

lovens krav. De vil derfor skulle ophøre med at drive valutavekslingsvirk-

somhed. Finanstilsynet vurderer, at det er den branche, der har haft svæ-

rest ved at leve op til kravene.

Finanstilsynet har på nuværende tidspunkt ikke grundlag for at give en

generel status på implementeringen af hvidvaskloven i andre virksom-

hedstyper.”

Spørgsmålet har også været forelagt Erhvervsstyrelsen, der oplyser føl-

gende.

”Der er

ca. 12.000 virksomheder, som er underlagt styrelsens hvidvasktil-

syn. Opgørelsen over enheder underlagt Erhvervsstyrelsens hvidvasktil-

syn bygger dels på antallet af godkendelser i Erhvervsstyrelsens registre

og dels på styrelsens estimater over relevante branchekoder.

De enheder, som Erhvervsstyrelsen har under tilsyn, er revisorer, ejen-

domsmæglere, skatterådgivere, eksterne bogholdere, ikke-godkendte revi-

sorer og andre virksomheder og personer, der i øvrigt erhvervsmæssigt

leverer samme ydelser som advokater, revisorer og ejendomsmæglere

samt tjeneste udbydere til virksomheder (bl.a. virksomhedsoprettere og

kontorhoteller).

Erhvervsstyrelsen er på samme måde som Finanstilsynet forpligtet til at

tilrette tilsynsindsatsen ud fra en risikobetragtning. Det betyder, at Er-

hvervsstyrelsen har fokuseret tilsynsindsatsen omkring de enheder, hvor

risikoen for hvidvask og finansiering af terrorisme vurderes størst.

3/4

Erhvervsstyrelsen møder generelt stor velvilje hos virksomhederne, men

ikke alle virksomheder er opmærksomme på, at de er omfattet af loven.

Det gælder f.eks. de mindre og ikke organiserede virksomheder. Derfor

har Erhvervsstyrelsen igangsat en kommunikationsindsats, hvor vejled-

ning om reglerne bl.a. målrettes ift. såvel brancher som virksomhedernes

vidensniveau.”

For så vidt angår tilsynet med advokater, har jeg forelagt spørgsmlet for

Justitsministeriet, der har oplyst følgende, som jeg kan henholde mig til.

”Justitsministeriet

har til brug for besvarelserne af spørgsmål 302-305 og

307 indhentet en udtalelse fra Advokatsamfundet, som fører tilsyn med

advokater og advokatvirksomheder. Advokatsamfundet har oplyst følgen-

de:

”Det fremgår af § 1, stk. 1, nr. 14, i hvidvaskloven, at advokater alene er

omfattet, såfremt de har sager af en bestemt type, herunder ejendoms-

handler, stiftelse og drift af selskaber samt forvaltning af klienters penge,

ligesom advokatens forpligtelser efter hvidvaskloven alene er i forhold til

klienten.

Det er således ikke alle advokatvirksomheder, der har sager omfattet af

hvidvaskloven. Advokatsamfundet er ikke bekendt med antallet af advo-

katvirksomheder med sager omfattet af hvidvaskloven, men det vurderes,

at omkring 75 pct. af advokatvirksomhederne har sager omfattet af hvid-

vaskloven, hvilket svarer til omkring 1.200 til 1.300 advokatvirksomhe-

der. Det er ikke muligt at anføre det eksakte antal advokatvirksomheder,

idet dette løbende ændres.

Advokatrådets sekretariat har i forbindelse med tilsyn hos advokatvirk-

somheder, hvor der konstateres manglende efterlevelse af hvidvasklovens

regler, mulighed for at meddele advokatvirksomheden påbud med en frist

til at efterleve reglerne. Påbuddene omfatter i langt størstedelen af tilfæl-

dene mindre alvorlige mangler, hvor den tilsynsførende f.eks. vurderer, at

advokatvirksomhedens politik, procedure eller risikovurdering burde in-

deholde yderligere vurderinger eller beskrivelser. Advokatvirksomheden

retter typisk for sig inden fristens udløb.

Advokatsamfundet har ikke kendskab til advokatvirksomheder, som end-

nu ikke helt eller delvist har implementeret hvidvaskloven, og som ikke

allerede er indbragt for Advokatnævnet. Der verserer i øjeblikket tre sager

for Advokatnævnet vedrørende manglende efterlevelse af reglerne i hvid-

vaskloven. Alle tre sager vedrører utilstrækkelig politik, procedure

og/eller risikovurdering.”

For så vidt angår de virksomheder som henhører under Skatteministeriets

ressort, har Skatteministeriet oplyst følgende, som jeg kan henholde mig

til.

4/4

”Spillemyndigheden

har oplyst, at der primo august var 40 udbydere af

spil omfattet af hvidvaskloven.

Spillemyndigheden fører et risikobaseret tilsyn med de omfattede virk-

somheder. På baggrund heraf kan det konstateres, at enkelte virksomheder

ikke har haft tilstrækkelig efterlevelse af enkeltområder i bestemmelserne

i lovgivningen, men det er Spillemyndighedens vurdering, at virksomhe-

derne generelt har implementeret loven.”

Med venlig hilsen

Rasmus Jarlov