ERU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 204: Spm. om ministeren kan bekræfte, at det er det danske finanstilsyn, som har kompetence til og pligt til at føre tilsyn med, hvordan Danske Bank organisationen er sat op, og hvordan risikokontrollen af den estiske filial virker, til erhvervsministeren, kopi til justitsministeren

Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2017-18
ERU Alm.del
Offentligt

Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg

ERHVERVSMINISTEREN

20. juni 2018

Besvarelse af spørgsmål 202 alm. del stillet af udvalget den 30. maj

2018 efter ønske fra Lisbeth Bech Poulsen (SF).

Spørgsmål:

Kan ministeren bekræfte, at den estiske filial ikke er en selvstændig juri-

disk enhed, men en filial og del af Danske Banks organisationsstruktur,

og vil ministeren redegøre for, hvilken betydning Danske Banks organisa-

tion har i forhold til, hvilket land der har tilsynsforpligtelsen, herunder

hvilken betydning det har, at afdelingen i Estland er en filial og ikke et

datterselskab hjemmehørende i Estland. I besvarelsen bedes redegjort for

relevante EU-regler om jurisdiktion og tilsynsforpligtelse, herunder 4.

hvidvaskdirektiv.

Svar:

Jeg kan bekræfte, at Danske Banks estiske filial ikke er en selvstændig

juridisk enhed.

Det følger af CRD IV-direktivet og CRR-forordningen, at ansvaret for en

række tilsynsopgaver i forhold til et kreditinstitut, herunder tilsynet med

instituttets solvens, store eksponeringer samt instituttets ledelse og sty-

ring, påhviler tilsynsmyndigheden i hjemlandet. Det gælder også tilsynet

med aktiviteterne i instituttets filialer i andre EU-lande. I forhold til Dan-

ske Bank vil det sige, at det er Finanstilsynet, der er ansvarlig myndighed,

herunder for det konsoliderede tilsyn. Datterselskaber i andre lande er

under værtslandets tilsyn.

Når det kommer til tilsynet efter hvidvasklovgivningen, gælder der imid-

lertid andre regler. Som jeg oplyste i min besvarelse af samrådsspørgsmål

AF stillet af Erhvervsudvalget den 9. maj 2018, bygger både den nuvæ-

rende og tidligere hvidvasklov på et territorialprincip, der indebærer, at

hvert enkelt medlemsland er ansvarligt for at føre tilsyn med de aktivite-

ter, der finder sted på medlemslandets territorium. Det betyder, at forhold

vedrørende hvidvask skal behandles efter de regler, som gælder i det land,

hvor filialen eller datterselskabet er beliggende. Det er i overensstemmel-

se med EU’s hvidvaskdirektiv, herunder 4. hvidvaskdirektivs artikel 48,

stk. 4.

ERHVERVSMINISTERIET

Slotsholmsgade 10-12

1216 København K

Tlf.

33 92 33 50

Fax.

33 12 37 78

CVR-nr. 10092485

EAN nr. 5798000026001

[email protected]

www.em.dk

ERU, Alm.del - 2017-18 - Endeligt svar på spørgsmål 204: Spm. om ministeren kan bekræfte, at det er det danske finanstilsyn, som har kompetence til og pligt til at føre tilsyn med, hvordan Danske Bank organisationen er sat op, og hvordan risikokontrollen af den estiske filial virker, til erhvervsministeren, kopi til justitsministeren

2/2

Det er således den kompetente myndighed i det land, hvor filialen eller

datterselskabet er beliggende, der skal føre tilsyn med hvidvaskreglernes

overholdelse. Det er altså de etiske myndigheder, der er ansvarlige i for-

hold til Danske Banks estiske filial. Dette gælder også i tilfælde af, at

Danske Banks estiske filial havde været organiseret som et datterselskab.

Med venlig hilsen

Brian Mikkelsen