Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
10. januar 2017
Besvarelse af spørgsmål 7 ad L 41 stillet af udvalget den 16. novem-
ber 2016 efter ønske fra Eva Kjer Hansen (V) og Preben Bang Hen-
riksen (V).
Spørgsmål:
Ministeren bedes gennem en række eksempler angive, hvilke krav der
stilles til risikovurderinger af virksomheder/ foreninger, der karakteriseres
i henholdsvis højrisikogruppen og lavrisikogruppen.
Svar:
Jeg henviser til min besvarelse af spørgsmål 6 med hensyn til angår risi-
kovurderingen af kunder. Generelt stilles der samme krav til risikovurde-
ringen af kunder.
Resultatet af risikovurderingen af en kunde er imidlertid udslagsgivende
for kravene til kundekendskabsproceduren og afgør om en kunde karakte-
riseres som en højrisiko eller lavrisiko kunde. Det har betydning for hvor
megen dokumentation m.v., der skal indhentes ved etablering af kunde-
forholdet og undervejs i kundeforholdet.
Skærpede kundekendskabsprocedurer i forhold til kunder med høj risiko
kan bestå i at hente yderligere oplysninger om virksomheden/foreningen.
Det kan være oplysninger om virksomhedens/foreningens formål med
forretningsforbindelsen, dennes forrentningsmodel eller oplysninger om
hvor virksomhedens/foreningens midler stammer fra.
Skærpende kundekendskabsprocedurer kan også bestå i øget overvågning,
undersøgelse af virksomhedens/foreningens transaktioner, at opdatere
kundens oplysninger med korte intervaller eller lignende.
Hvilken foranstaltning der er nødvendige, afhænger som nævnt af, hvilke
risikofaktorer, der skal håndteres. Ønsker en virksomhed/forening med
øget risiko at investere store beløb, vil det f.eks. være relevant at indhente
oplysninger om, hvordan virksomheden/foreningen har skabt sin formue.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.evm.dk