L 41 - 2016-17 - Endeligt svar på spørgsmål 7: Spm. om ministeren gennem en række eksempler vil angive, hvilke krav der stilles til risikovurderinger af virksomheder/ foreninger, der karakteriseres i henholdsvis højrisikogruppen og lavrisikogruppen, til erhvervs- og vækstministeren

Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2016-17
L 41
Offentligt

Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg

ERHVERVSMINISTEREN

10. januar 2017

Besvarelse af spørgsmål 3 ad L 41 stillet af udvalget den 16. novem-

ber 2016 efter ønske fra Eva Kjer Hansen (V) og Preben Bang Hen-

riksen (V).

Spørgsmål:

Ministeren bedes redegøre for Kommissionens vurdering (impact as-

sesment) af direktivet, herunder de samlede omkostninger og effekten af

de forskellige tiltag.

Svar:

EU-Kommissionen har i sin impact assessment ikke foretaget en generel

kvantitativ måling af de samlede erhvervsøkonomiske konsekvenser for-

bundet med 4. hvidvaskdirektiv. Derimod tager Kommissionens impact

assessment udgangspunkt i målingen af konsekvenserne af 3. hvidvaskdi-

rektiv. Det er Kommissionens vurdering, at de nuværende omkostninger,

som følger af 3. hvidvaskdirektiv, er på 1,7 mio. euro om året for en bank.

I forlængelse heraf peger Kommissionen på, at de fleste omkostninger i

forbindelse med gennemførelse af 4. hvidvaskdirektiv er engangsudgifter.

Kommissionen vurderer, at de væsentligste omkostninger forbundet med

direktivet udgøres af omkostninger i relation til tilpasning af IT-systemer,

uddannelse af ansatte samt udarbejdelse af risikovurderinger.

EU-Kommissionen anfører endvidere i sin impact assessment, at det er

vanskeligt at vurdere omkostningerne forbundet med direktivet, idet ho-

vedprincippet i 4. hvidvaskdirektiv er et risikobaseret system, der overla-

der et skøn. Omkostningernes afhænger derfor af, om virksomhederne

udnytter den fleksibilitet, som direktivet giver mulighed for, f.eks. i for-

hold til lempede kundekendskabsprocedurer ved lavrisiko-kunder, samt

hvilket risikoområde virksomhedernes aktiviteter befinder sig i.

Det er Kommissionens vurdering, at virksomheder, der allerede forud for

4. hvidvaskdirektiv var underlagt hvidvaskforpligtelser, ikke vil blive

påført væsentlige nye omkostninger. Virksomheder, som ikke i dag er

underlagt disse forpligtelser, vil omvendt blive påført byrder. Det gælder

f.eks. spilsektoren.

ERHVERVSMINISTERIET

Slotsholmsgade 10-12

1216 København K

Tlf.

33 92 33 50

Fax.

33 12 37 78

CVR-nr. 10092485

EAN nr. 5798000026001

[email protected]

www.evm.dk

L 41 - 2016-17 - Endeligt svar på spørgsmål 7: Spm. om ministeren gennem en række eksempler vil angive, hvilke krav der stilles til risikovurderinger af virksomheder/ foreninger, der karakteriseres i henholdsvis højrisikogruppen og lavrisikogruppen, til erhvervs- og vækstministeren

2/2

Det bemærkes, at Kommissionens impact assessment ikke umiddelbart er

sammenlignelig med den danske måling af de erhvervsøkonomiske kon-

sekvenser ved lovforslaget, som der er redegjort for i lovforslaget under

punkt 5.1. Denne opgørelse bygger bl.a. på interviews med relevante

virksomheder.

Der er ikke opstillet effektmål i Kommissionens impact assessment. For-

målet med 4. hvidvaskdirektiv er at skabe en ensartet fremgangsmåde på

tværs af EU-lande for at sikre, at specielt virksomheder, der opererer i

flere EU-lande, skal efterleve samme regler på hvidvaskområdet. Formå-

let er endvidere at sikre, at der ikke er huller i EU-reguleringen, der kan

udnyttes af kriminelle.

Med venlig hilsen

Brian Mikkelsen