Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
10. januar 2016
Besvarelse af spørgsmål 6 ad L 41 stillet af udvalget den 16. novem-
ber 2016 efter ønske fra Eva Kjer Hansen (V) og Preben Bang Hen-
riksen (V).
Spørgsmål:
Hvilke virksomhedstyper og foreninger mener ministeren kan karakterise-
res som værende i højrisikogruppen/ lavrisikogruppen?
Svar:
Med det risikobaserede system er det de virksomheder, der er omfattet af
hvidvaskloven, som skal foretage en risikovurdering af det enkelte kunde-
forhold og afgøre, om en kunde er i højrisikogruppen hhv. lavrisikogrup-
pen.
I risikovurderingen skal der inddrages en række faktorer. Det vil være en
samlet vurdering af disse risikofaktorer, i forbindelse med det enkelte
kundeforhold, der afgør risikovurderingen. I lovforslagets bilag 2 og 3 er
der opregnet en række faktorer, der kan bidrage til at afgøre, om der er
tale om et kundeforhold med begrænset risiko eller med øget risiko.
Generelt betragtes
danske livsforsikringsselskaber og tværgående pensi-
onskasser som et lavrisikoområde. Omvendt betragtes kontantbaserede
virksomheder som et højrisikoområde.
Jeg har bedt Finanstilsynet udarbejde en ny vejledning til loven, der skal
hjælpe virksomhederne med at agere indenfor de nye rammer, og guide
dem i den praktiske anvendelse af den risikobaserede tilgang.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.evm.dk
Med venlig hilsen
Brian Mikkelsen