Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2016-17
L 41
Offentligt
1709163_0001.png
Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
10. januar 2016
Besvarelse af spørgsmål 3 ad L 41 stillet af udvalget den 16. novem-
ber 2016 efter ønske fra Eva Kjer Hansen (V) og Preben Bang Hen-
riksen (V).
Spørgsmål:
Ministeren bedes redegøre for Kommissionens vurdering (impact as-
sesment) af direktivet, herunder de samlede omkostninger og effekten af
de forskellige tiltag.
Svar:
EU-Kommissionen har i sin impact assessment ikke foretaget en generel
kvantitativ måling af de samlede erhvervsøkonomiske konsekvenser for-
bundet med 4. hvidvaskdirektiv. Derimod tager Kommissionens impact
assessment udgangspunkt i målingen af konsekvenserne af 3. hvidvaskdi-
rektiv. Det er Kommissionens vurdering, at de nuværende omkostninger,
som følger af 3. hvidvaskdirektiv, er på 1,7 mio. euro om året for en bank.
I forlængelse heraf peger Kommissionen på, at de fleste omkostninger i
forbindelse med gennemførelse af 4. hvidvaskdirektiv er engangsudgifter.
Kommissionen vurderer, at de væsentligste omkostninger forbundet med
direktivet udgøres af omkostninger i relation til tilpasning af IT-systemer,
uddannelse af ansatte samt udarbejdelse af risikovurderinger.
EU-Kommissionen anfører endvidere i sin impact assessment, at det er
vanskeligt at vurdere omkostningerne forbundet med direktivet, idet ho-
vedprincippet i 4. hvidvaskdirektiv er et risikobaseret system, der overla-
der et skøn. Omkostningernes afhænger derfor af, om virksomhederne
udnytter den fleksibilitet, som direktivet giver mulighed for, f.eks. i for-
hold til lempede kundekendskabsprocedurer ved lavrisiko-kunder, samt
hvilket risikoområde virksomhedernes aktiviteter befinder sig i.
Det er Kommissionens vurdering, at virksomheder, der allerede forud for
4. hvidvaskdirektiv var underlagt hvidvaskforpligtelser, ikke vil blive
påført væsentlige nye omkostninger. Virksomheder, som ikke i dag er
underlagt disse forpligtelser, vil omvendt blive påført byrder. Det gælder
f.eks. spilsektoren.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
[email protected]
www.evm.dk
 L 41 - 2016-17 - Endeligt svar på spørgsmål 3: Spm. om ministeren vil redegøre for Kommissionens vurdering (impact assesment) af direktivet, herunder de samlede omkostninger og effekten af de forskellige tiltag, til erhvervs- og vækstministeren
2/2
Det bemærkes, at Kommissionens impact assessment ikke umiddelbart er
sammenlignelig med den danske måling af de erhvervsøkonomiske kon-
sekvenser ved lovforslaget, som der er redegjort for i lovforslaget under
punkt 5.1. Denne opgørelse bygger bl.a. på interviews med relevante
virksomheder.
Der er ikke opstillet effektmål i Kommissionens impact assessment. For-
målet med 4. hvidvaskdirektiv er at skabe en ensartet fremgangsmåde på
tværs af EU-lande for at sikre, at specielt virksomheder, der opererer i
flere EU-lande, skal efterleve samme regler på hvidvaskområdet. Formå-
let er endvidere at sikre, at der ikke er huller i EU-reguleringen, der kan
udnyttes af kriminelle.
Med venlig hilsen
Brian Mikkelsen