Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
10. januar 2017
Besvarelse af spørgsmål 15 ad L 41 stillet af udvalget den 16. novem-
ber 2016 efter ønske fra Preben Bang Henriksen (V) og Eva Kjer
Hansen (V).
Spørgsmål:
Ministeren bedes redegøre for, hvad der forstås ved ”skærpet vedvarende
overvågning” af kundeforhold med en politisk eksponeret person og den-
nes nærtstående samt nære samarbejdspartnere, samt hvilke tiltag over-
vågningen vil kunne medføre for den/de pågældende personer?
Svar:
Der er generelt i lovforslaget et krav om overvågning af kundeforhold.
Det er nødvendigt for at kunne opdage komplekse eller usædvanligt store
transaktioner samt alle usædvanlige transaktionsmønstre og aktiviteter,
med henblik på at fastslå, om der er mistanke om eller rimelig grund til at
formode, at disse har eller har haft tilknytning til hvidvask eller finansie-
ring af terrorisme.
I forhold til politisk eksponerede personer og personer med en relation til
en politisk eksponeret person skal der foretages skærpet overvågning af
tranaktioner, der kan indebære hvidvask m.v. Dette krav følger direkte af
det nye 4. hvidvaskdirektiv
Det er virksomhederne, omfattet af hvidvaskloven, der skal vurdere,
hvordan overvågningen udføres mest effektivt. Overvågningen kan f.eks.
udføres via særlige it-løsninger, der identificerer usædvanlige transaktio-
ner, eller ved manuel gennemgang af en kundes transaktioner. Som ud-
gangspunkt bør den skærpede overvågning ikke i sig selv medføre tiltag
over for den enkelte kunde.
Selvom der skal foretages skærpet overvågning, kan omfanget af over-
vågningen baseres på en risikovurdering. Således er det som udgangs-
punkt nødvendigt at have ekstra opmærksomhed på personer fra lande,
hvor der er høj risiko for hvidvask mv. Omvendt vil personer fra lande
med et lav risiko for hvidvask mv. kunne underlægges en mindre omfat-
tende overvågning.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.evm.dk