Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
9. december 2016
ERHVERVSMINISTERIET
Besvarelse af spørgsmål 30 alm. del stillet af udvalget den efter ønske
fra Martin Lidegaard (RV).
Spørgsmål:
Ministeren bedes kommentere vedlagte to mails fra Hanne Tindal Mad-
sen, herunder redegøre for, om ministeren finder denne form for detail-
krav fra Finanstilsynets side rimelige, når der er tale om så små lokale
foreninger.
Svar:
Finanstilsynet fastlægger ikke de konkrete dokumentationskrav. Det er
pengeinstitutterne, der efter hvidvasklovens regler og på baggrund af en
risikovurdering af kunderne fastlægger dokumentationskravene over for
kunderne. Hvidvasklovgivningen åbner mulighed for at anvende lempeli-
gere krav til omfanget af dokumentationen, der indhentes over for kunder,
der vurderes at have lav risiko for bliver involveret i hvidvask mv. Risi-
koen for hvidvask i foreninger af den type der nævnes, må som udgangs-
punkt antages at være lille.
Der er hverken af hvidvaskloven eller af Finanstilsynets gældende vejled-
ning til loven krav om identifikation eller legitimation af foreningers be-
styrelsesmedlemmer, medmindre der er 3 bestyrelsesmedlemmer eller
derunder, da disse i givet fald er at betragte som såkaldt ”reelle ejere” i
lovens forstand.
Regeringen har endvidere fremsat forslag til ny hvidvasklov, der i endnu
højere grad end i dag muliggør en risikobaseret tilgang og dermed giver
mere plads til en individuel vurdering af risikoen, som er forbundet med
den enkelte kunde.
Lovforslaget rummer dermed mulighed for, at pengeinstitutterne kan have
procedurer, der sikrer, at de administrative byrder for f.eks. foreninger,
der vurderes at have lav risiko for at blive involveret i hvidvask, bliver så
små som mulig.
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.evm.dk