Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2016-17
L 39 Bilag 4
Offentligt
1679899_0001.png
TEKNISK GENNEMGANG
AF L 39
OKTOBER 2016
 L 39 - 2016-17 - Bilag 4: Plancher fra den tekniske gennemgang den 25/10-16
1679899_0002.png
NY BØDEMODEL – FORHØJELSE
AF BØDENIVEAUET
Sikrer større sammenhæng mellem bødens størrelse og dels virksomhedens
størrelse, dels grovheden af overtrædelsen. Gennemfører Bankpakke 6
OKTOBER 2016
 L 39 - 2016-17 - Bilag 4: Plancher fra den tekniske gennemgang den 25/10-16
1679899_0003.png
EGNETHEDS- OG
HÆDERLIGHEDSKRAV
Bestyrelsen
Direktionen
Nøglepersoner
”FIT” (egnethed)
•Vedkommende skal have fyldestgørende
kompetencer og erfaring til at udøve
funktionen i den pågældende virksomhed.
”PROPER” (hæderlighed)
•Må ikke være straffet (ift. relevant lovgivning)
•Må ikke være under konkursbehandling m.v.
•Må ikke have påført virksomheden tab eller
risiko herfor
•Må ikke have udvist en uforsvarlig adfærd
Krav til nøglepersoner i SIFIer. Opfølgning på Bankpakke 6
OKTOBER 2016
 L 39 - 2016-17 - Bilag 4: Plancher fra den tekniske gennemgang den 25/10-16
1679899_0004.png
TILSYNS- OG KONTROLBESØG
En af flere muligheder for at sikre overholdelse af reglerne og indgå i dialog
med virksomhederne.
OKTOBER 2016
 L 39 - 2016-17 - Bilag 4: Plancher fra den tekniske gennemgang den 25/10-16
1679899_0005.png
OFFENTLIGGØRELSE AF BL.A.
FRIFINDENDE DOMME
For at sikre et retvisende billede af praksis
OKTOBER 2016
 L 39 - 2016-17 - Bilag 4: Plancher fra den tekniske gennemgang den 25/10-16
1679899_0006.png
AFLØNNINGSREGLER
Helt overordnet: Ensartede aflønningsregler på tværs af
den finansielle sektor, jf. den politiske aftale fra 2010
3) Ændringer som
følge af CRD IV,
herunder EBA’s
retningslinjer om
forsvarlige
aflønningspolitikker
fra december 2015
2) Aflønnings-
1) Aflønningsregler for
bekendtgørelse for
selvadministrerende
forsikringsselskaber og
investeringsforeninger
forsikringsholding-
(UCITS V-direktivet)
virksomheder
Ens aflønningsregler på tværs af den finansielle sektor.
OKTOBER 2016
 L 39 - 2016-17 - Bilag 4: Plancher fra den tekniske gennemgang den 25/10-16
1679899_0007.png
LEMPELSE AF STARTKAPITALKRAV
TIL FONDSMÆGLERSELSKABER
Minimumskrav i
CRD IV
730.000 euro
125.000 euro
50.000 og/eller en
forsikring
Fjerner eksisterende overimplementering på området
OKTOBER 2016
 L 39 - 2016-17 - Bilag 4: Plancher fra den tekniske gennemgang den 25/10-16
1679899_0008.png
UDPEGNING AF SIFIER
Større fleksibilitet i udpegningsperioden
OKTOBER 2016
 L 39 - 2016-17 - Bilag 4: Plancher fra den tekniske gennemgang den 25/10-16
1679899_0009.png
ÆNDRINGER SOM FØLGE AF
REVISORLOV
For at sikre et effektivt tilsyn
OKTOBER 2016