Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
4. maj 2017
Besvarelse af spørgsmål 139 alm. del stillet af udvalget den 10. april
2017 efter ønske fra Rune Lund (EL).
Spørgsmål:
Ministeren bedes redegøre for, hvilke forpligtigelser en bank har til at
infomere Finanstilsynet om uregelmæssigheder, der kan vække mistanke
om hvidvask.
Såfremt banken har en informationspligt, bedes ministeren redegøre for,
om der visse frister, der skal overholdes.
Svar:
Hvidvaskloven stiller krav om, at Statsadvokaten for Særlig Økonomisk
og International Kriminalitet (SØIK) omgående skal underrettes, hvis en
virksomhed, der er omfattet af hvidvasklovens regler, har mistanke om
eller rimelig grund til at formode, at en transaktion eller aktivitet har eller
har haft tilknytning til hvidvask eller terrorfinansiering.
Der er ikke i hvidvaskloven pligt til også at underrette Finanstilsynet i de
situationer, hvor SØIK underrettes. Pligten til at underrette SØIK er en
konkret pligt, som omhandler specifikke forhold, f.eks. mistænkelige
transaktioner eller lignende. Hvis mistanken fuldstændig kan afkræftes
bortfalder underretningspligten.
Det fremgår af Finanstilsynets aktuelle vejledning, at en mistanke normalt
vil opstå på baggrund af en vurdering af aktiviteternes karakter og afvi-
gelse fra normale kundeaktiviteter, fortielser og andre særegne og atypi-
ske forhold hos kunden, der samlet leder opmærksomheden hen på et
eventuelt forsøg på tilsløring af et udbytte eller af et terrorfinansierings-
formål. Der kan f.eks. være tale om usædvanlig mange bevægelser på en
kundes konto, eller at der indsættes et usædvanligt stort beløb set i forhold
til kundens normale brug af kontoen.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk
Med venlig hilsen
Brian Mikkelsen