Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg
ERHVERVSMINISTEREN
5. maj 2017
Besvarelse af spørgsmål 136 alm. del stillet af udvalget den 7. april
2017 efter ønske fra ikkemedlem af udvalget (MFU) Trine Bramsen
(S).
Spørgsmål:
Ad. Samrådet den 7. april 2017 om alm. del
–
samrådsspørgsmål Å-AD
(hvidvask)
Hvilket land har tilsynsforpligtelsen for danske pengeinstitutters dattersel-
skaber henholdsvis filialer hjemmehørende i udlandet, og har Finanstilsy-
net slet ingen former for tilsynsmulighed, selv om tilsynsforpligtelsen
måtte ligge hos andre landes tilsynsmyndigheder?
Svar:
Som det fremgår af min besvarelse af ERU spørgsmål 121 alm. del af 5.
april 2017 har Finanstilsynet kompetence til at føre tilsyn med overholdelse
af hvidvaskreglerne i Danmark, herunder i forhold til danske pengeinstitut-
ters overholdelse af reglerne. Finanstilsynet har ikke kompetence til at føre
tilsyn med overholdelsen af hvidvaskreglerne i danske institutters uden-
landske datterselskaber og filialer. Hvidvasktilsynet med disse enheder
henhører under det pågældende lands tilsynsmyndighed.
Hvis der er tale om en koncern, hvor koncernansvaret ligger i Danmark,
kan Finanstilsynet imidlertid gribe ind over for koncernledelsen i Danmark,
hvis pengeinstituttet ikke har de fornødne politikker og arbejdsgange til at
sikre overholdelse af hvidvasklovgivningen i datterselskaber og filialer
hjemmehørende i udlandet. Dette har været gældende siden 1993, hvor pen-
geinstitutterne blev omfattet af hvidvasktilsyn.
Af den offentliggjorte redegørelse om inspektion i Danske Bank i 2015
fremgår:
"Banken fik en påtale efter lov om finansiel virksomhed for ikke rettidigt at
have identificeret væsentlige hvidvaskrisici i bankens filial i Estland og for
ikke rettidigt at have iværksat risikobegrænsende foranstaltninger i forhold
hertil. Tilsynet med bankens udenlandske datterselskaber og filialer på
hvidvaskområdet henhører principielt under de lokale myndigheders an-
svar, men Finanstilsynet har vurderet, at forhold identificeret i filialen har
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.em.dk