21. december 2016
Til organisationer og myndigheder anført på vedlagte høringsliste
Ref. SVI
J.nr. 1911-0070
Høring
Hermed sendes udkast til forslag til lov om ændring af lov om finansiel virk-
somhed, lov om restrukturering og afvikling af visse finansielle virksomheder,
lov om en indskyder- og investorgarantiordning, lov om forebyggende foran-
staltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme, lov om ejendomskre-
ditselskaber og lov om finansielle rådgivere og boligkreditformidlere (Krav til
nedskrivningsegnede passiver og procedurer vedrørende nedskrivning og
konvertering af kapitalinstrumenter m.v., modregning og omstødelse, styr-
kelse af tilsynsindsatsen i forhold til valutavekslingsvirksomhed og overfø-
relse af tilsynet med valutavekslingsvirksomheder fra Erhvervsstyrelsen til Fi-
nanstilsynet) i offentlig høring.
Lovforslaget indeholder en række ændringer af den finansielle lovgivning.
ERHVERVS
-
OG VÆKSTMINISTERIET
FINANSTILSYNET
Århusgade 110
2100 København Ø
Tlf.
33 55 82 82
Fax
33 55 82 00
CVR-nr. 10 59 81 84
www.finanstilsynet.dk
Styrkelse af tilsynet med og reguleringen af valutavekslingsvirksomhe-
der
Med lovforslaget foreslås det at effektivisere tilsynet med valutavekslingsvirk-
somhederne ved at overføre tilsynet fra Erhvervsstyrelsen til Finanstilsynet.
Det foreslås endvidere med lovforslaget at skærpe kravene til virksomheder,
der udøver valutavekslingsvirksomhed. Det sker ved at indføre et egentligt
krav om tilladelse for at kunne drive lovlig virksomhed med valutaveksling – i
stedet for den registreringspligt, virksomhederne er underlagt i dag. Tilladel-
seskravet vil bidrage til en styrkelse af tilsynet med valutavekslingsvirksom-
hederne og vil svare til det krav, der i dag er gældende for pengeoverførsels-
virksomheder.
Finanstilsynet får desuden mulighed for at inddrage tilladelsen, såfremt virk-
somheden ikke overholder tilladelseskravene.
Med lovforslaget stilles der endvidere krav om, at beløbsgrænsen for, hvornår
der skal gennemføres kundekendskabsprocedurer i forbindelse med valuta-
veksling, sænkes fra de nuværende 1.000 euro til 500 euro. Ved at sænke
beløbsgrænsen vil det blive vanskeligere for kriminelle at omgå reglerne om
gennemførelse af kundekendskabsprocedurer og dermed sværere at mis-
bruge valutavekslingsvirksomhederne til hvidvask og finansiering af terro-
risme.