Folketingets Udvalg for Udlændinge- og Integrationspolitik
ERHVERVS- OG
VÆKSTMINISTEREN
11. juli 2016
ERHVERVS- OG
Besvarelse af spørgsmål 727 alm. del stillet af udvalget den 17. juni
efter ønske fra Johanne Smidt Nielsen (EL).
Spørgsmål:
Vil ministeren redegøre for asylansøgeres muligheder for at åbne en kon-
to i et dansk pengeinstitut under hensyn til det faktum, at asylansøgere
ikke har noget CPR-nummer, samt for, om ministeren ønsker at forbedre
disse muligheder?
Svar:
Det følger af bekendtgørelsen om god skik for finansielle virksomheder,
at pengeinstitutter ikke uden individuel og saglig begrundelse må nægte at
oprette en basal indlånskonto. Retten til en sådan indlånskonto gælder
også for asylansøgere med ophold her i landet.
Det er ikke et krav, at man har et CPR-nummer for at oprette en konto.
Hvis en kunde, fx en asylansøger, ikke har et CPR-nr., skal pengeinstitut-
terne indhente anden lignende identifikationsoplysning. Det skyldes, at
pengeinstitutterne ifølge hvidvaskloven skal have det fornødne kendskab
til sine kunder, og kundernes formål med at have en konto. Disse andre
identifikationsoplysninger kan være det personregistreringsnummer, som
anvendes af de offentlige myndigheder i land den pågældende stammer
fra, eller, hvis et sådant ikke anvendes, oplysninger om fødselsdato kom-
bineret med fødested.
Dokumentationen for disse oplysninger skal stamme fra pålidelige og
uafhængige kilder, hvilket typisk vil sige, at legitimationen skal være ud-
stedt af eller stamme fra en offentlig myndighed, og de oplysninger, som
pengeinstituttet anvender, skal være aktuelle. Hvor meget og hvilken type
legitimation, der skal indhentes, afhænger af en konkret risikovurdering i
lyset af kompleksiteten af kundeforholdet.
Derudover kan jeg oplyse, at alle asylansøgere registreres med et Person-
ID, og modtager et asylansøger-id-kort, som er udstedt af en offentlig
myndighed, hvor Person-ID’et fremgår. Dette kort vil kunne anvendes
som dokumentation i forhold til hvidvaskloven.
VÆKSTMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.evm.dk