Folketingets Skatteudvalg
ERHVERVS- OG
VÆKSTMINISTEREN
11. maj 2016
ERHVERVS- OG
Besvarelse af spørgsmål SAU 364 alm. del stillet af udvalget den 15.
april 2016 efter ønske fra Rune Lund (EL).
Spørgsmål:
Vil ministeren redegøre for, hvilke oplysninger der i dag er tilgængelige
for banker, hvis en kunde skifter til en anden bank, f.eks. fordi banken
ikke vil hjælpe med at placere penge i skattely? Svaret bedes indeholde
oplysninger om, hvilke informationer den fravalgte bank har om kunden
og hvilke informationer den nye bank har om kunden?
Svar:
I forbindelse med et kundeengagement vil den enkelte bank være i besid-
delse af oplysninger om kunden, som kunden selv har afgivet eller givet
samtykke til, at banken kan indhente, til brug for bl.a., at banken kan op-
fylde de forpligtelser om at kende kunden, som følger af hvidvaskregler-
ne. Det gælder f.eks. oplysninger om økonomiske forhold, CPR-nummer
og adresse. Det vil være forskelligt fra kunde til kunde, hvilke oplysnin-
ger banken har om vedkommende. Omfanget af oplysninger vil afhænge
af engagementets karakter og omfang.
Det følger af lov om finansiel virksomhed, at alle personer, der er knyttet
til en finansiel virksomhed eller finansiel holdingvirksomhed, som hoved-
regel ikke uberettiget må videregive fortrolige oplysninger, som de bliver
bekendt med under udførelsen af deres hverv. Bestemmelsen har bl.a.
andet til formål at beskytte kunderne mod uberettiget videregivelse af
fortrolige og private oplysninger.
Videregivelse af fortrolige oplysninger kan kun ske, hvis dette anses for
»berettiget«. I praksis anlægges en meget restriktiv fortolkning af, hvor-
når en videregivelse anses for at være berettiget, og medfører at en bank
kun kan videregive oplysninger om en tidligere kunde til en ny bank med
kundens samtykke.
Hvis en bank bliver bekendt med, at en kunde har eller ønsker at overføre
penge, som mistænkes at være udbytte fra en kriminel handling, skal ban-
ken imidlertid i medfør af hvidvasklovens regler indberette dette til Stats-
VÆKSTMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.evm.dk