Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg
ERHVERVS- OG
VÆKSTMINISTEREN
2. november 2015
Besvarelse af spørgsmål 3 alm. del stillet af udvalget den 12. oktober
2015
Spørgsmål:
Vil ministeren redegøre for, hvilke regulative krav der bliver stillet til
henholdsvis sparekasser og banker, der inkluderer en investeringsafde-
ling, og for eventuelle forskelle?
Svar:
Banker og sparekasser er reguleret i lov om finansiel virksomhed samt i
kapitalkravsforordningen, og skal have tilladelse som pengeinstitut. Der
henvises i den forbindelse til besvarelsen af spørgsmål 4 alm. del stillet af
udvalget, der omhandler de grundlæggende regulatoriske krav til pengein-
stitutter.
Hvis et pengeinstitut ønsker at udøve investeringsaktiviteter, skal institut-
tet have tilladelse som værdipapirhandler. Værdipapirhandlertilladelsen
gives efter lov om finansiel virksomhed, og pengeinstituttet vælger selv,
hvilke typer af investeringsaktiviteter, der ønskes tilladelse til. De penge-
institutter, som i dag har værdipapirhandlertilladelse, har i vidt omfang
valgt at lade den omfatte alle investeringsaktiviteter. Kravene til værdipa-
pirhandlere er de samme, uanset om der er tale om en bank eller en spare-
kasse.
Kravene til pengeinstitutter, som udøver værdipapirhandel, indebærer
primært at værdipapirhandlere skal:
Have passende interne regler og procedurer for handel med finan-
sielle instrumenter af hensyn til blandt andet at forebygge misbrug
og spredning af intern viden samt forebygge insiderhandel,
Kunne påvise interessekonflikter, som kan skade kundernes inte-
resser, således at disse i vidst muligt omfang begrænses,
Sikre kundernes ejendomsret til investerede midler, hvilket ek-
sempelvis har betydning, hvis instituttet går konkurs,
Beskytte kundernes rettigheder og ikke uden udtrykkeligt samtyk-
ke disponere over kundens midler,
Registrere handler og ydelser mindst 5 år tilbage.
Kravene gælder både ved ansøgning om tilladelse til værdipapirhandel og
efterfølgende, når banken eller sparekassen udøver værdipapirhandel.
ERHVERVS- OG
VÆKSTMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.evm.dk