Finanstilsynet
Til organisationer, myndigheder m.v. anført
på vedlagt høringsliste
13. juli 2016
Ref. /kan
J.nr. 1911-0064
Lovforslag i høring
Hermed sendes udkast til forslag til lov om forebyggende foranstaltninger
mod hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven) i høring.
De seneste års alvorlige overtrædelser har vist et behov for en styrket regu-
lering på hvidvask- og terrorfinansieringsområdet. Lovforslagets overordne-
de formål er derfor at indføre nye reguleringsmæssige tiltag, der kan styrke
indsatsen mod, at kriminelle misbruger danske virksomheder og det finan-
sielle system til hvidvask af penge og terrorfinansiering, og at forhindre, at
den finansielle stabilitet og tilliden til det finansielle system skades som følge
heraf.
Lovforslaget gennemfører de seneste internationale standarder fra Financial
Action Task Force (FATF) fra 2012 og dele af Europa-Parlamentets og Rå-
dets direktiv 2015/849/EU af 20. maj 2015 om forebyggende foranstaltninger
mod anvendelse af det finansielle system til hvidvask af penge eller finansie-
ring af terrorisme (4. hvidvaskdirektiv). Lovforslaget indeholder alene regler,
der implementerer direktivet, og ikke eventuelle tiltag som opfølgning på Fi-
nanstilsynets undersøgelse i tilknytning til sagen om Panama-papers. Der vil
således muligvis kunne blive en ekstra høring over sådanne eventuelle til-
tag.
Med lovforslaget ændres den gældende regulering fra at være primært re-
gelbaseret til at blive mere risikobaseret. Hermed sikres grundlaget for en
mere målrettet og effektiv indsats baseret på en mere risikobaseret tilgang til
hvidvask- og terrorfinansieringsbekæmpelse hos både myndigheder og om-
fattede virksomheder og personer. Ved at reglerne ændres til at være mere
risikobaseret, sættes rammerne for et mere fleksibelt system, der giver virk-
somhederne mulighed for at fokusere indsatsen mod de egentlige risikoom-
råder.
Spiludbydere foreslås omfattet af hvidvaskloven. Skatteministeren får be-
myndigelse til at fastsætte undtagelser på spilområdet, hvor der vurderes at
være en lav risiko for hvidvask og finansiering af terrorisme. Kasinoer kan
dog ikke undtages. Skatteministeriet vil sende et udkast til bekendtgørelse i
høring først på efteråret 2016.