ERHVERVS- OG
VÆKSTMINISTEREN
1. december 2014
Besvarelse af spørgsmål 123 alm. del stillet af Udvalget for Udlæn-
dinge- og Integrationspolitik den 4. november 2014 efter ønske fra
Johanne Schmidt-Nielsen (EL).
Spørgsmål:
Har ministeren kendskab til, at Danske Bank og/eller andre pengeinstitut-
ter har skærpet reglerne for oprettelse af NemKonti, således at pengeinsti-
tuttet fremover vil afvise at oprette konti til asylansøgere og flygtninge,
hvis disse ikke har nogen kendt fast adresse, og vil en sådan praksis fra et
pengeinstituts side være i overensstemmelse med gældende love og regler
og med den praksis, der er fastlagt gennem Pengeinstitutankenævnets
afgørelser?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende
som jeg i det hele kan henholde mig til:
”Det er Finanstilsynets opfattelse, at pengeinstitutterne generelt har øget
fokus på legitimation af deres kunder i den seneste tid. Dette er sket i
kølvandet på en øget tilsynsaktivitet på hvidvaskområdet.
Det er vigtigt, at alle borgere har adgang til en NemKonto, og det følger
af bekendtgørelsen om god skik for finansielle virksomheder, at pengein-
stitutter ikke uden individuel og saglig begrundelse må nægte at oprette
en almindelig indlånskonto. Retten til en sådan indlånskonto gælder for
alle lønmodtagere eller modtagere af offentlige ydelser, som har behov
for at kunne modtage løn og andre ydelser her i landet. Retten gælder
også for asylansøgere med ophold her i landet.
Lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte og finan-
siering af terrorisme (hvidvaskloven) stiller i udgangspunktet krav om
oplysning af bopælsadresse ved legitimeringsprocessen, såfremt en kunde
ønsker at oprette en konto i et pengeinstitut. Dog fremgår det af vejled-
ningen til loven, at alternative løsninger må findes, dersom kunden er
hjemløs, eller ikke har mulighed for at oplyse en fast bopælsadresse. Det-
te kan f.eks. være ved dokumentation fra kommunen om, at personen
ikke har fast bopælsadresse.
Finanstilsynet har derfor indledt en dialog med Finansrådet om at sikre, at
pengeinstitutterne er opmærksomme på muligheden for at fravige bo-
pælskravet i disse særlige situationer.
I forhold til Pengeinstitutankenævnet kan Finanstilsynet oplyse, at der
ERHVERVS- OG
VÆKSTMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
Fax
CVR-nr
33 92 33 50
33 12 37 78
10 09 24 85
EAN nr. 5798000026001
www.evm.dk