ERHVERVS- OG
VÆKSTMINISTEREN
22. december 2014
Besvarelse af spørgsmål 107 alm. del stillet af Erhvervs-, Vækst- og
Eksportudvalget den 9. december 2014 efter ønske fra Thomas Dani-
elsen (V).
Spørgsmål:
Ministeren bedes oversende en opgørelse over, hvilke dokumenter og
dokumentationer der er nødvendige for at udenlandske sæsonarbejdere,
med bopæl uden for Danmark, kan oprette en lønkonto i et dansk penge-
institut.
Svar:
Det er et grundlæggende krav i hvidvaskloven, at de forpligtede virksom-
heder – herunder pengeinstitutter – skal have kendskab til deres kunder.
Det betyder, at pengeinstitutter i forbindelse med oprettelse af en lønkon-
to skal identificere og legitimere kunden uanset, om denne er en herboen-
de person, eller en sæsonarbejder med fast bopæl i et andet land.
For fysiske personer gælder, at legitimationen skal omfatte navn, adresse
og CPR-nr. I de situationer, hvor kunden ikke har et CPR-nr., fx udlæn-
dinge med fast bopæl i et andet land, skal anden lignende identifikations-
oplysning indhentes. Dette kan være det personregistreringsnummer, som
anvendes af de offentlige myndigheder i det pågældende land, eller, hvis
et sådant ikke anvendes, oplysninger om fødselsdato kombineret med
fødested.
Det er det enkelte pengeinstitut, som på grundlag af en risikovurdering
fastlægger sin legitimationsprocedure, herunder kravene til omfanget af
den dokumentation der kræves fra kunderne. Hverken hvidvaskloven eller
Finanstilsynets vejledning til loven indeholder derfor nogen udtømmende
liste over den type af dokumentation, som kan eller skal fremvises i for-
bindelse med etableringen af kundeforholdet. Dokumentationen skal dog
stamme fra en pålidelig og uafhængig kilde, hvilket typisk vil betyde, at
den skal være udstedt af eller stamme fra en offentlig myndighed.
Hvidvaskloven stiller ikke krav om forevisning af billedlegitimation, men
i de situationer, hvor kundeforholdet etableres ved kundens fysiske frem-
møde, anbefales det i vejledningen til loven, at der forevises billedlegiti-
ERHVERVS- OG
VÆKSTMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf.
33 92 33 50
Fax.
33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
www.evm.dk