Besvarelse af spørgsmål 301 alm. del stillet af udvalget den 2. april

2014.

Spørgsmål:

Ministeren bedes redegøre for hvidvaskningslovens krav om sammen-hæng mellem den kunde, der har indgået aftale med NETS om anvendelseaf Betalingsservice og ejeren af afregningskontoen, herunder oplysehvorvidt det inden for lovens rammer er muligt for en lokalforening (udeneget CVR-nr.) at anvende egen konto til eksempelvis medlemmernes kon-tingentindbetalinger via sin landsorganisations betalingsserviceaftale og iså fald hvordan.

Svar:

Indledningsvis kan jeg oplyse, at der i lov om hvidvask og elektroniskepenge (hvidvaskloven) ikke direkte stilles krav om sammenhæng mellemden kunde, som indgår aftale med Nets om anvendelse af Betalingsservicesom kreditor, og ejerskabet af den krediteringskonto, som tilknyttes afta-len.I henhold til hvidvasklovens regler er betalingstjenesteudbydere, herunderNets, dog forpligtede til at fastslå, om den, de har kontrakt med, handlerpå egne eller andres vegne.En landsorganisation, der indgår en aftale med Nets omkring brug af Be-talingsservice, vil i denne sammenhæng ikke kunne siges at handle påegne vegne, hvis der til aftalen er tilknyttet en eller flere krediteringskon-ti, som tilhører lokalforeninger, der ikke er en del af samme juridiske per-son som landsorganisationen.Nets er desuden, som udbyder af Betalingsservice, underlagt et grundlæg-gende krav i hvidvaskloven om, at virksomheden skal have kendskab tilsine kunder. Dette indebærer bl.a., at Nets er forpligtet til at identificereog legitimere alle sine kunder, uanset om der er tale om personer, virk-somheder eller foreninger. Det er således den reelle kunde, som i alle til-fælde skal identificeres og legitimeres i overensstemmelse med hvidvask-lovens regler.Med henblik på at sikre, at den legitimerede kunde – hvad enten det er enperson eller en forening – handler på egne vegne, kan betalingsinstituttersom Nets vælge at fastsætte krav om, at den krediteringskonto, som til-