L 151 - 2012-13 - Bilag 6: 2. udkast til betænkning

Forslag til lov om finansielle rådgivere[af erhvervs- og vækstministeren (Annette Vilhelmsen)]1. ÆndringsforslagErhvervs- og vækstministeren har stillet 4 ændringsfor-slag til lovforslaget.2. UdvalgsarbejdetLovforslaget blev fremsat den 27. februar 2013 og var til1. behandling den 14. marts 2013. Lovforslaget blev efter 1.behandling henvist til behandling i Erhvervs-, Vækst- ogEksportudvalget.MøderUdvalget har behandlet lovforslaget i <> møder.HøringEt udkast til lovforslaget har inden fremsættelsen væretsendt i høring, og erhvervs- og vækstministeren sendte den14. november 2012 dette udkast til udvalget, jf. ERU alm.del – bilag 42. Den 27. februar 2013 sendte erhvervs- ogvækstministeren de indkomne høringssvar og et notat heromtil udvalget.SpørgsmålUdvalget har stillet 4 spørgsmål til erhvervs- og vækstmi-nisteren til skriftlig besvarelse, som denne har besvaret.2. Indstillinger [og politiske bemærkninger]<>Inuit Ataqatigiit, Siumut, Sambandsflokkurin ogJavnaðarflokkurin var på tidspunktet for betænkningens af-givelse ikke repræsenteret med medlemmer i udvalget oghavde dermed ikke adgang til at komme med indstillingereller politiske udtalelser i betænkningen.En oversigt over Folketingets sammensætning er optrykti betænkningen. Der gøres opmærksom på, at et flertal elleret mindretal i udvalget ikke altid vil afspejle et flertal/mindretal ved afstemning i Folketingssalen.4. Ændringsforslag med bemærkningerÆndringsforslagAferhvervs- og vækstministeren,tiltrådt af <>:Til § 11)Stk. 3, nr. 4,affattes således:»4) Den rådgivning, som finansielle virksomheder omfattetaf § 5, stk. 1, nr. 1, i lov om finansiel virksomhed yderom finansielle produkter.«[Præcisering]Til § 92)Nr. 3affattes således:»3) Virksomheden må ikke på egne eller andres vegne ud-byde finansielle produkter til en forbruger.«[Præcisering]Til § 283)I indledningen ændres », lov nr. 1287 af 19. december2012 og senest ved § 5 i lov nr. 1383 af 23. december 2012«til: »og § 1 i lov nr. 1287 af 19. december 2012, og senestved § 3 i lov nr. 378 af 17. april 2013, og som ændres veddet af Folketinget den 16. maj 2013 vedtagne forslag til lovom forvaltere af alternative investeringsfonde m.v.«

[Konsekvens af ændringsforslag nr. 4]4)Inr. 2ændres i den indledende tekst »nr. 32« til: »nr.33« og det foreslåede nye nummer betegnes nr. 33.[Konsekvens af den af Folketinget den 16. maj 2013 forven-tede vedtagelse af forslag til lov om forvaltere af alternativeinvesteringsfonde m.v. [L 175]]BemærkningerTil nr. 1Med forslaget til præcisering af lovforslagets § 1, stk. 3,nr. 4, er der alene tale om en præcisering, hvorved det af be-stemmelsens ordlyd klart fremgår, at den rådgivning, som enfinansiel virksomhed omfattet af § 5, stk. 1, nr. 1, i lov omfinansiel virksomhed yder om finansielle produkter, ikke eromfattet af lovforslaget. De finansielle virksomheder er ikkeomfattet af lovforslaget, da disse virksomheder allerede erunderlagt omfattende regulering i den finansielle lovgiv-ning.Til nr. 2Det følger af lovforslagets § 1, stk. 3, nr. 4, at hvis en fi-nansiel virksomhed udbyder finansielle produkter, som denfinansielle virksomhed samtidig yder rådgivning om, vil lo-ven ikke finde anvendelse på denne del af virksomheden.Disse finansielle virksomheder vil som udgangspunkt væreunderlagt anden regulering, herunder regler om god skikm.v. Dette fremgår også af bemærkningerne til lovforslagets§ 1, stk. 3, nr. 4.En virksomhed, som ikke er en finansiel virksomhed, vildog kunne yde rådgivning om eksempelvis udlån, som den-ne selv udbyder eller formidler på andres vegne.Af det fremsatte forslag til § 9 fremgår, i hvilke tilfældeen finansiel rådgiver kan anvende betegnelsen »uafhængig«

eller tilsvarende betegnelser, der giver indtryk af, at virk-somheden yder uafhængig rådgivning. Det fremgår af for-slaget, at en finansiel rådgiver ikke må anvende betegnelsen»uafhængig« eller tilsvarende betegnelser, hvis denne rådgi-ver om produkter, som den finansielle rådgiver selv udbydereller formidler.Med forslaget til ændringen af forslaget til § 9, nr. 3,præciseres det, at en virksomhed, der har tilladelse som fi-nansiel rådgiver, og som ikke er en finansiel virksomhed, ik-ke må anvende betegnelsen »uafhængig« eller tilsvarendebetegnelser, der giver indtryk af, at virksomheden yder uaf-hængig rådgivning, hvis virksomheden tilbyder eller formid-ler finansielle produkter.Til nr. 3Den foreslåede ændring af indledningen er en konse-kvens af, at der med forslaget til nr. 4 foretages en omnum-merering af den foreslåede bestemmelse i § 361, stk. 1, i lovom finansiel virksomhed, som følge af at der i forslag til lovom forvaltere af alternative investeringsfonde m.v. [L 175],som forventes vedtaget umiddelbart før 3. behandlingen ogvedtagelsen af dette lovforslag, også ændres i § 361, stk. 1.Til nr. 4Den foreslåede ændring af forslaget til § 361, stk. 1, nr.32, er en konsekvens af, at der i forslag til lov om forvaltereaf alternative investeringsfonde m.v. [L 175], som forventesvedtaget umiddelbart før 3. behandlingen og vedtagelsen afdette lovforslag, også ændres i § 361, stk. 1. Den foreslåedebestemmelse skal derfor rettelig betegnes § 361, stk. 1, nr.33.

Benny Engelbrecht (S) Julie Skovsby (S) Jan Johansen (S) Mette Reissmann (S) Karin Gaardsted (S)fmd.Trine Bramsen (S) Simon Kollerup (S) Andreas Steenberg (RV) Nadeem Farooq (RV) Lone Loklindt (RV) Uffe Elbæk (RV)Karina Lorentzen Dehnhardt (SF) Steen Gade (SF) Frank Aaen (EL) Henning Hyllested (EL) Kim Andersen (V)Michael Aastrup Jensen (V) Anne-Mette Winther Christiansen (V)nfmd.Preben Bang Henriksen (V)Torsten Schack Pedersen (V) Mads Rørvig (V) Hans Christian Schmidt (V) Hans Christian Thoning (V)Hans Kristian Skibby (DF) Dennis Flydtkjær (DF) Mette Hjermind Dencker (DF) Kim Christiansen (DF) Mette Bock (LA)Brian Mikkelsen (KF)Inuit Ataqatigiit, Siumut, Sambandsflokkurin og Javnaðarflokkurin havde ikke medlemmer i udvalget.

Bilag 1Oversigt over bilag vedrørende L 151Bilagsnr.12345TitelHøringssvar og høringsnotat, fra erhvervs- og vækstministerenTidsplan for udvalgets behandling af lovforslaget1. udkast til betænkningÆndringsforslag fra erhvervs- og vækstministerenÆndringsforslag fra erhvervs- og vækstministerenOversigt over spørgsmål og svar vedrørende L 151Spm.nr.1TitelSpm., om ministeren vil sikre, at omfanget og specifikationsgraden afde forretningsgange, der skal defineres af Finanstilsynet, står i et rime-ligt forhold til de mange små og mellemstore virksomheder, der eksi-sterer i branchen for finansielle rådgivere, til erhvervs- og vækstmini-steren, og ministerens svar herpåSpm. om, hvad ministeren specifikt forstår ved de i lovforslaget om-talte kompetencekrav, og inden for hvilken ramme ministeren ønsker,at Finanstilsynet skal definere disse, til erhvervs- og vækstministeren,og ministerens svar herpåSpm. om en redegørelse for kravene til, at finansielle rådgivere skalforsikre sig, herunder udgiften til forsikring sammenholdt med virk-somhedernes størrelse, til erhvervs- og vækstministeren, og ministe-rens svar herpåSpm. om ministerens holdning til, hvilken grad af regulering og kravfra Finanstilsynets side, der vil sikre en hensigtsmæssig balance mel-lem forbrugerbeskyttelse og rimelige muligheder for at drive finansielrådgivningsvirksomhed, til erhvervs- og vækstministeren, og ministe-rens svar herpå