Ændringsforslagtil

Lov om finansielle rådgivere

Aferhvervs- og vækstministerentiltrådt af XXX:Til § 1

1.

Stk. 3, nr. 4,affattes således:»4) Den rådgivning, som finansielle virksomheder, omfattet af § 5, stk. 1,nr. 1, i lov om finansiel virksomhed, yder om finansielle produkter.«[Præcisering]Til § 9

1.

Nr. 3affattes således:»3) Virksomheden må ikke på egne eller andres vegne udbyde finansielleprodukter til en forbruger.«[Præcisering]

BemærkningerTil § 1Med forslaget til præcisering af lovforslagets§ 1, stk. 3, nr. 4,er der ale-ne tale om en præcisering, hvorved det af bestemmelsens ordlyd klartfremgår, at den rådgivning en finansiel virksomhed, omfattet af § 5, stk.1, nr. 1, i lov om finansiel virksomhed, yder om finansielle produkter, ik-ke er omfattet af lovforslaget. De finansielle virksomheder er ikke omfat-tet af lovforslaget, da disse virksomheder allerede er underlagt omfatten-de regulering i den finansielle lovgivning.Til § 9Til nr. 1Det følger af lovforslagets § 1, stk. 3, nr. 4, at hvis en finansiel virksom-hed udbyder finansielle produkter, som den finansielle virksomhed sam-tidig yder rådgivning om, vil loven ikke finde anvendelse på denne del afvirksomheden. Disse finansielle virksomheder vil som udgangspunkt væ-

re underlagt anden regulering, herunder regler om god skik m.v. Dettefremgår også af bemærkningerne til lovforslagets § 1, stk. 3, nr. 4.En virksomhed, som ikke er en finansiel virksomhed, vil dog kunne yderådgivning om eksempelvis udlån, som denne selv udbyder eller formid-ler på andres vegne.Af det fremsatte forslag til § 9 fremgår i hvilke tilfælde en finansiel råd-giver kan anvende betegnelsen »uafhængig« eller tilsvarende betegnelser,der giver indtryk af, at virksomheden yder uafhængig rådgivning. Detfremgår af forslaget, at en finansiel rådgiver ikke må anvende betegnelsen»uafhængig« eller tilsvarende betegnelser, hvis denne rådgiver om pro-dukter, som den finansielle rådgiver selv udbyder eller formidler.Med forslaget til ændringen af forslaget til§ 9, nr. 3,præciseres det, at envirksomhed, der har tilladelse som finansiel rådgiver, og som ikke er enfinansiel virksomhed, ikke må anvende betegnelsen ”uafhængig” eller til-svarende betegnelser, der giver indtryk af, at virksomheden yder uaf-hængig rådgivning, hvis virksomheden tilbyder eller formidler finansielleprodukter.