ERU, Alm.del - 2012-13 - Bilag 42: Udkast til lovforslag om finansielle rådgivere, fra erhvervs- og vækstministeren

Hermed sendes et lovforslag i høring. Det drejer sig om lov om finansiellerådgivere.Det overordnede formål med lovforslaget er at fastsætte rammer for ikke fi-nansielle virksomheder, der yder helhedsorienteret rådgivning om finansielleprodukter til forbrugere.Lovforslaget gennemfører anbefalinger om at indføre lovgivning for rådgiv-ning om finansielle produkter, som er indeholdt i Erhvervs- og Vækstministe-riets rapport om muligheder for at styrke uvildig finansiel rådgivning.Den foreslåede ordning medfører, at virksomheder, der yder rådgivning omfinansielle produkter til forbrugerne, skal have Finanstilsynets tilladelse somfinansiel rådgiver. Medlemmer af bestyrelsen eller direktionen i disse virk-somheder skal opfylde krav til egnethed og hæderlighed, ligesom virksom-heden skal have tegnet en ansvarsforsikring eller anden tilsvarende garanti,der dækker erstatningskrav for pligtforsømmelse. Endelig skal virksomhe-den have forretningsgange på alle væsentlige aktivitetsområder.Der vil endvidere i forslaget blive stillet krav om, at virksomheder omfattet afloven skal sikre, at deres ansatte, som yder rådgivning, lever op til lovenskompetencekrav.Herudover indeholder lovforslaget regler om god skik, håndtering af interes-sekonflikter og nærmere regler om, hvornår en finansiel rådgiver må beteg-ne sig selv som »uafhængig«.Det foreslås, at Finanstilsynet skal føre tilsyn med loven. Derudover får For-brugerombudsmanden med lovforslaget mulighed for at anlægge sag vedrø-rende handlinger, der strider mod redelig forretningsskik og god praksis, li-gesom Forbrugerombudsmanden får mulighed for at behandle sager vedrø-rende overtrædelse af visse af lovens strafbelagte bestemmelser.

Det foreslås, at loven træder i kraft den 1. januar 2014 med en overgangs-ordning for virksomheder, der allerede har påbegyndt virksomhed omfattetaf denne lov. Overgangsordningen skal løbe frem til den 1. juli 2014.Vi er interesserede i at modtage bemærkninger til lovforslaget, før det skalfremsættes i Folketinget. Vi skal derfor anmode om at modtage eventuellebemærkninger til lovforslagetsenest onsdag den 19. december 2012 kl.12.Bemærkninger bedes sendt enten pr. post til Finanstilsynet, Juridisk kontor,Århusgade 110, 2100 København Ø, eller pr. e-mail til[email protected].Spørgsmål til lovforslaget kan rettes til special-konsulent Louise Villumsen på tlf. 33 55 82 70 eller specialkonsulent Chri-stine Larsen på tlf. 33 55 82 57.