Besvarelse af spørgsmål 153 alm. del stillet af Erhvervs-, Vækst- og

Eksportudvalget den 19. april 2012 efter ønske fra Preben Bang

Henriksen (V).

Spørgsmål:

Ministeren bedes oplyse, hvorvidt der er aftalt ændringer for oplysningerom provisionsregler / beløb mellem pengeinstitutter og investeringsfor-eninger?

Svar:

Som led i arbejdet med ændringen af § 98 i lov om finansiel virksomhedomhandlende sammensætningen af bestyrelsen i et investeringsforvalt-ningsselskab, er der indgået en brancheaftale mellem Forbrugerrådet,Dansk Aktionærforening og Finansrådet med Erhvervs- og Vækstministe-riets mellemkomst.Med aftalen er der indført væsentlige ændringer vedrørende oplysningerom omkostningerne i danske UCITS (f.eks. investeringsforeninger,SIKAV’er og værdipapirfonde) og danske non-UCITS (specialforenin-ger). Ændringerne betyder, at der fremover sikres en større åbenhed oggennemsigtighed omkring de samlede omkostninger, der er knyttet tilinvesteringsbeviserne.I aftalen er parterne bl.a. blevet enige om, at detailkunder ved rådgivningom køb af danske UCITS og danske non-UCITS altid skal have oplystÅOP (årlige omkostninger i procent). Denne oplysning skal suppleresmed oplysninger om, hvorvidt banken har en distributionsaftale og derformodtager provision (og eventuel anden form for betaling for distributioneller rådgivning) med angivelse af den konkrete procentsats. Den muligeincitamentsstruktur vises således for investorerne forud for en investe-ringsbeslutning. Disse oplysninger skal ligeledes være tilgængelige vianethandler.Derudover skal den årlige gebyr- eller depotoversigt, der udsendes tildetailkunder, udbygges med en angivelse af ÅOP for danske UCITS ogdanske non-UCITS. Oplysningerne om ÅOP skal suppleres med en mar-kering af de UCITS, banken har indgået en distributionsaftale med, samten angivelse af betaling (formidlingsprovisionen eller anden form forbetaling for distribution eller rådgivning) med angivelse af den konkreteprocentsats.Aftalen sikrer således, at detailinvestorer får konkrete oplysninger omomkostninger og formidlingsprovision for danske investeringsforeningermv. – både inden de foretager investeringen, og så længe de har produkteti deres værdipapirdepot.