Besvarelse af spørgsmål 95 alm. del stillet af Erhvervsudvalget den

22. februar 2011 efter ønske fra Pia Adelsteen (DF)

Spørgsmål:

Er det i overensstemmelse med gældende dansk lovgivning og EU-lovgivningen vedrørende elektronisk overførsel af penge, når betalings-servicefirmaet PayPal kræver, at en dansk borger skal fremsende kopi afpas eller kørekort for at dokumentere sin identitet i forbindelse med enpengeoverførsel?

Svar:

Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, som har oplyst følgende,som jeg kan henholde mig til:”Den nævnte virksomhed er et kreditinstitut med hjemsted i Luxem-bourg, som udbyder grænseoverskridende pengeoverførselsvirksomhedbl.a. i Danmark. EU forordning nr. 1781/2006/EF om oplysninger, derskal medsendes om betaler ved pengeoverførsler (Pengeoverførselsfor-ordningen), stiller krav om identifikation og legitimation af kunder vedpengeoverførsler, og forordningen er direkte gældende i de enkelte med-lemslande. Virksomhedens krav er derfor i overensstemmelse med EU-lovgivningen, hvilket uddybes i det følgende.Pengeoverførselsforordningen er et led i bekæmpelsen af hvidvask ogfinansiering af terrorisme og skal sikre et elektronisk spor tilbage til denperson, som overfører penge (betaler), således at denne person altid kanidentificeres.Forordningen finder anvendelse på alle pengeoverførsler, uanset valuta,hvor enten betalers eller modtagers betalingsformidler befinder sig iEU/EØS. Dette skal ske ved indhentelse af passende legitimation. Kravetom legitimation gælder ikke, hvis det overførte beløb ikke overstiger1.000 euro., med mindre der er mistanke om, at transaktionen har til-knytning til hvidvask eller finansiering af terrorisme.Finanstilsynet har i slutningen af 2010 udsendt ny vejledning på hvid-vaskområdet med en mere detaljeret beskrivelse af gældende regler, her-under pengeoverførselsforordningen. Det fremgår heraf, at det er op tilden enkelte virksomhed at beslutte, hvad der i de enkelte tilfælde skalbetragtes som tilstrækkelig kundelegitimation. Betalingsformidleren viltypisk kunne opfylde sin legitimationspligt ved at indhente kopi af beta-lerens pas og/eller kørekort. Tilsynsmyndigheden har mulighed for atgribe ind, hvis det vurderes, at legitimationen ikke opfylder kravene.”