Besvarelse af spørgsmål 103 alm. del stillet af Erhvervsudvalget den

22. marts 2011 efter ønske fra Benny Engelbrecht (S)

Spørgsmål:

Ministeren bedes - med baggrund i artiklen "Saxo Bank får hug af Du-bais finanstilsyn" fra Ritzau den 21. marts 2011 - oplyse udvalget om,hvilke tiltag de danske myndigheder tager for at koordinere tilsyn meddanske banker, der opererer i flere lande, herunder om der tages særligetiltag for at forhindre, at danske banker kan mistænkes for at medvirke tilpengehvidvaskning.

Svar:

Det følger af hvidvaskloven fra 2006, der implementerede EU’s 3. hvid-vaskdirektiv, at filialer og dattervirksomheder af udenlandske banker heri landet er omfattet af loven. Det indebærer, at disse filialer og dattervirk-somheder skal overholde lovens krav, og Finanstilsynet fører tilsyn her-med.Det betyder også, at danske bankers filialer og dattervirksomheder i ud-landet skal overholde værtslandets hvidvasklovgivning, og de er dervedikke omfattet af den danske hvidvasklov og det danske tilsyn.Er der tale om filialer og dattervirksomheder af danske banker, som ope-rerer i lande uden for Den europæiske Union, som Unionen ikke har ind-gået aftale med på det finansielle område, følger det dog af hvidvasklo-vens § 24, at de danske banker skal sikre, at deres filialer og dattervirk-somheder har foranstaltninger med hensyn til kundelegitimation og op-bevaring af identitetsoplysninger m.v., der svarer til kravene i 3. hvid-vaskdirektiv, i det omfang værtslandets lovgivning tillader det.Finanstilsynet fører derfor tilsyn med, at hvidvasklovens § 24 overhol-des, men fører modsat ikke tilsyn med, at filialerne og dattervirksomhe-der overholder værtslandets hvidvasklovgivning.Finanstilsynet indgik i sommeren 2010 en MoU (Memorandum of Un-derstanding) med tilsynsmyndigheden i Dubai, som giver Finanstilsynetmulighed for at udveksle oplysninger med tilsynsmyndigheden i Dubaiom blandt andet overholdelsen af hvidvaskreglerne. Indgåelsen var for-anlediget af, at Saxo Bank A/S har et datterselskab i Dubai, som tilsyns-myndigheden i Dubai fører tilsyn med, og at der fra begge tilsynsmyn-digheders side var et ønske om at kunne udveksle information også ved-rørende overholdelsen af hvidvaskreglerne.