Erhvervsudvalget 2008-09
ERU Alm.del
Offentligt
ØKONOMI- OGERHVERVSMINISTEREN
15. juni 2009
Endelig besvarelse af spørgsmål 4 alm. del stillet af Erhvervsudvalget
den 17. oktober 2008 efter ønske fra Per Clausen (EL).
ØKONOMI- OGERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-121216 København K
Spørgsmål 4:
Ministeren bedes oplyse, om der er lovhjemmel til, at bankerne opretter etregister med billedlegitimation over deres kontohavere?Svar:
Jeg svarede foreløbigt på Udvalgets spørgsmål den 19. december 2008,og jeg skal hermed endeligt besvare spørgsmålet.Af hvidvasklovens § 12 fremgår det, at et pengeinstitut skal kræve legi-timation fra dets kunder, når pengeinstituttet optager forretningsmæssigforbindelse, f.eks. når instituttet opretter en konto for kunden. Hvis kun-den er en fysisk person, skal legitimationen omfatte navn, adresse og cpr-nummer eller anden lignende identifikation.Pengeinstitutterne skal som minimum opfylde disse krav. Det er op til detenkelte institut at vælge, hvorledes bestemmelsen skal opfyldes. Da der ertale om minimumsregler, kan institutterne indrette sig på den måde, definder mest hensigtsmæssig.Finanstilsynet har udarbejdet en vejledning til hvidvaskloven. Af vejled-ningens pkt. 125 fremgår det, at kontrol af kundens identitet skal ske pågrundlag af dokumenter, data eller oplysninger, der er indhentet fra påli-delige og uafhængige kilder. Det er en konkret vurdering, hvor meget do-kumentation kunden skal forevise. Det afgørende er, at instituttet er over-bevist om, at der er tale om den pågældende person eller virksomhed.I vejledningens pkt. 127 fremgår det endvidere, at Finanstilsynet anserbilledlegitimation udstedt af en offentlig myndighed som værende denbedste legitimation. Det er imidlertid ikke noget krav, som hvidvasklovenstiller. I sidste ende er det instituttets beslutning, om det vælger at krævebilledlegitimation af dets kunder ved oprettelse af et fast kundeforhold.Der stilles i hvidvaskloven krav om, at pengeinstitutterne skal opbevarekundens identitetsoplysninger i mindst 5 år efter, at kundeforholdet erophørt, jf. hvidvasklovens § 23. Modsat er der i bestemmelsen ikke kravom opbevaring af kopi af legitimationsdokumenter som f.eks. billedlegi-timation, men loven giver mulighed for dette. I bemærkningerne til § 23(L 47, fremsat den 9. november 2005) er det anført, at en opbevaring afbilledlegitimation er en præcisering af databeskyttelsesdirektivets artikelTlf.FaxCVR-nr
33 92 33 5033 12 37 7810 09 24 85
2/2
7 og persondatalovens § 6, og at denne præcisering”...sker inden for di-rektivets rammer, idet der er en væsentlig samfundsmæssig interesse i atskabe mulighed for at opbevare kopi af legitimationsdokumenter, herun-der billedlegitimation, med henblik på at forebygge hvidvask og finansie-ring af terrorisme. Bestemmelsen i forslagets § 23 skal derfor forstås somen fravigelse af persondataloven, således at legitimationsdokumenter kanopbevares i medfør af denne lov.”
