Spørgsmål:

Vil ministeren i forlængelse af besvarelsen af ERU alm. del spørgsmål149 og 150 og artiklen i Børsen fredag den 27. marts 2009 oplyse, om demulige positive effekter ved indførelse af SDO-lånemuligheder i forholdtil boligfinansiering ikke først og fremmest skal ses i relation tilrealkreditfinansiering på basis af SDO-lån i forhold til traditionellerealkreditlån frem for at sammenligne realkreditlån med banklån, somForbrugerrådet gør? I den forbindelse bør det bemærkes, at realkredittenhar større sikkerhed ved lån i ejendomme i forhold til banklån, ogsamtidig bør der i relation til svarene tages stilling til, om lovgiver ellerden finansielle sektor har stillet i udsigt, at banklån vil blive billigere endrealkreditlån ved indførelse af SDO-finansiering?

Svar:

Jeg er enig med spørgeren i, at det er relevant at sammenligne traditionel-le realkreditobligationer med realkreditobligationer baseret på SDO, nårman skal vurdere effekten af SDO-loven.Med SDO-loven fik bankerne samtidig mulighed for at udstede SDO ogderigennem mulighed for at skaffe sig en billigere funding af deres bolig-lån. Hvorvidt en sådan billigere funding fører til lavere priser for forbru-gerne afhænger af konkurrencen.For så vidt angår spørgsmålets anden del, kan jeg oplyse, at følgendefremgår af lovbemærkningerne til L199 af 28. marts 2007, s. 19 (uddrag):”Forslagetvil give en øget konkurrence mellem de udstedende institutterog derved forbedre danske låntagers mulighed for flere nye produkter ogbillig finansiering”.Jeg kan oplyse, at i forbindelse med SDO-revision, jf. spørgsmål 150, vilder blive foretaget en analyse af, hvordan de nye regler (SDO-regler) harpåvirket forbrugernes boligfinansieringsmuligheder og konkurrencefor-holdene.

Besvarelse af spørgsmål 176 alm. del stillet af Erhvervsudvalget den

7. juli 2009 efter ønske fra Colette L. Brix (DF).

Spørgsmål:

Svar: